某银行企业文化.docx

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1、某银行企业文化1本单元练习2分数：0%失败问题1未经授权办理需授权个人银行柜面业务，或者超越权限办理的，给予直接责任人、主管人员与其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。您的答案：（未作答）正确答案：B.错问题2个人银行柜面业务操作人员之间违反规定调剂重要单证的，给予警告至记过处分；后果或者情节严重的，给予记大过至开除处分。您的答案：（未作答）正确答案：储蓄问题3丢失已经办业务的原始凭证资料、记账凭证不报告，擅自补制的，给予警告至记过处分；补制时弄虚作假的，给予记大过至开除处分。您的答案：（未作答）正确答案：A.对问题4违规（）或者盗用重要单证（含作废、回缴及已兑付凭

2、证）的，给予开除处分或者者解除劳动合同处理。您的答案：（未作答）正确答案：A.获取,B.隐藏,C,私自留存,D窃取问题5违反规定办理挂失手续，或者者挂失后因审查不严致使存款被冒领的，给予警告至记过处分。您的答案：（未作答）正确答案：B.错问题6违反规定办理死亡人存款的过户或者者支付，造成严重后果的，给予警告至记过处分。违反规定办理权属有争议的存款过户，造成严重后果的，给予警告至记大过处分。您的答案：（未作答）正确答案：B.错问题7有下列（）违规行为之一的，给予直接责任人、主管人员与其他责任人员警告处分；造成严重后果的，给予记过至开除处分：您的答案：（未作答）正确答案：A.擅自抽换账卡的,B.擅

3、自抽换凭证的,C.未经授权擅自办理冲正业务问题8办理资金往来业务不及时入账的，给予直接责任人、主管人员与其他责任人员记过至开除处分。您的答案：（未作答）正确答案：A.对问题9各级个人银行业务管理部门负责人与网点负责人未按规定审核营业报表，未定期核对尾箱现金、重要单证及未在有关登记簿上签字，造成较大风险或者者情节严重的，给予警告至记大过处分。您的答案：（未作答）正确答案：B.错问题10有下列（）违规失职行为之一的，给予直接责任人、主管人员与其他责任人员撤职至开除处分：您的答案：（未作答）正确答案：A.出具盖有本行公章的空白存款凭证的,B出具盖有本行业务用章的空白存款凭证的,C.签发虚假存单、凭证

4、式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款证明的,D授权人不严格履行授权责任，对具体业务授权操作未认真审核业务办理根据的原始资料，造成重大缺失的。问题11违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续，或者开户审查不严造成严重后果的，给予直接责任人警告至记大过处分。您的答案：（未作答）正确答案：B.错问题12无故拒绝受理本网点已开办的有关业务的，给予直接责任人、主管人员与其他责任人员警告至记过处分。您的答案：（未作答）正确答案：A.对问题13违反规定，在开展资金划拨、债券投资、代客与自营交易与其他金融市场业务交易操作中有下列（）情形之一的，应给予直接责任人、主管人员与其他责任人员警告至留用察看处分；

5、造成较大缺失的，给予开除处分：您的答案：（未作答）正确答案：A.超越权限开展金融市场业务的,B.超授信额度进行债券投资或者与交易对手叙作交易的,C.违反交易性市场风险限额（包含头寸限额、风险限额、止损限额、压力测试限额等）且交易员存在主观有意的,D交易价格偏离市场公允价格且交易员存在主观有意的,E.未得到客户委托或者未按照客户委托进行交易的,F.利用客户账户或者名义为自己从事交易、利用他人或者自己名义供客户从事交易的问题14超越权限或者者违反规定核批综合经营计划有关操纵指标的，给予直接责任人、主管人员与其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。您的答案：（未作答）正确答

6、案：A.对问题15违反规定将拆入资金直接用于、进行直接投资或者者证券交易的，给予直接责任人、主管人员与其他责任人员记大过至开除处分。您的答案：（未作答）正确答案：发放贷款问题16违规出具验资证明的，给予直接责任人、主管人员与其他责任人员撤职至开除处分。违反规定，利用银行资金为证券商、企业或者者个人垫付股票交割清算资金的，给予直接责任人、主管人员与其他责任人员（）处分。您的答案：（未作答）正确答案：C.降级至开除问题17违反规定从事非自用不动产、实业等直接投资活动，给予直接责任人、主管人员与其他责任人员降级至开除处分。因决策、管理、经营失误，导致投资缺失的，给予直接责任人、主管人员与其他责任人员

7、撤职至开除处分。您的答案：（未作答）正确答案：股权问题18有下列（）超越价格授权权限情形之一的，给予直接责任人、主管人员与其他责任人员记过至开除处分：您的答案：（未作答）正确答案：A.超越权限或者者变相提高或者降低本外币存款利率的,B超越权限或者者变相降低或者提高本外币贷款利率的,C.超越权限或者者变相超越权限提高或者降低内部资金利率的,D.超越权限或者者变相超越权限提高或者降低服务业务收费价格的,E.未按规定程序报批或者报备而擅自执行新业务价格标准的,F.以虚假材料骗取上级行价格授权的问题19未按规定进行调查评估、客户评价与担保评价；或者者因审查、核实疏忽，未发现申请人的主体资格、交易背景与

8、所提供材料齐全性、真实性存在严重缺陷的，给予有关信贷经营责任人记过至记大过处分；情节或者者后果严重的，给予降级至开除处分。您的答案：（未作答）正确答案：A.对问题20关于“伪造或者者参与伪造授信申报材料或者者抵（质）押、保证等担保材料，或者明知客户提供材料虚假仍上报审批的”或者“隐瞒客户重大风险事项，导致授信业务基于风险揭示不充分的信贷资料审批通过的”，给予有关责任人员（）O您的答案：（未作答）正确答案：D.开除处分或者者解除劳动合同处理问题21在办理信贷业务担保时，有下列（）情形之一，造成信贷风险的，给予信贷经营责任人警告处分；后果或者情节严重的，给予记过至开除处分：您的答案：（未作答）正确

9、答案：A.未按规定审查担保人的资信情况的,B未按规定核实担保财产的真实性与有效性及抵押物、质物的价值与变现能力的问题22未按有关规定与程序审批信贷业务的，（）。您的答案：（未作答）正确答案：A.给予信贷审批主责任人警告至记大过处分,C.给予信贷审批岗位责任人记过处分,D.给予信贷审批岗位责任人警告处分问题23关于“违反总行授权管理制度，超越权限或者变相超越权限审批信贷业务的”或者“违反总行关于集团客户统一授信的有关信贷管理规定，在未经有权机构审批同意的情况下为集团成员单位办理单独授信，或者者违反有关规定办理多头授信业务的”，给予直接责任人员（）。您的答案：（未作答）正确答案：D.开除处分或者者

10、解除劳动合同处理问题24违反“先、后授信、再发放”的有关规定，逆程序办理授信业务，给予有关责任人员开除处分或者者解除劳动合同处理。您的答案：（未作答）正确答案：评级问题25授信业务报批材料存在极其明显的重大错误、缺陷等问题，或者明知客户已经暴露重大风险（不包含低风险业务、资产保全业务），仍审批无条件同意办理新增授信业务的，给予有关责任人员开除处分或者者解除劳动合同处理。您的答案：（未作答）正确答案：A.对问题26在对外提供担保过程中，有下列（）情形之一的，按照下列规定处理：您的答案：（未作答）正确答案：A.未按有关规定与程序对外提供担保函、资信证明的，给予信贷经营责任人记大过处分；造成缺失的，

11、给予降级至开除处分,B未按有关规定与程序为外单位在建设银行系统内办理业务提供担保的，给予信贷经营责任人记过至记大过处分；造成缺失的，给予降级至开除处分,C.未按有关规定审查被担保人的资信情况的，给予信贷经营责任人警告至记过处分；造成缺失的，给予记大过至开除处分问题27工作人员在信贷经营的风险管理工作中，违反建设银行平行作业有关规定，未能有效防范、操纵信贷经营风险，造成较大风险或者者情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。您的答案：（未作答）正确答案：A.对问题28未按规定签订借款合同、担保合同等法律性文件，致使法律性文件不成立、不生效、无效、部分无效、被解除、被撤

12、销或者者出现对贷款人重大不利的条款的，或者贷款发放后未按规定报经批准而擅自变更合同的，给予有关信贷经营责任人记过至记大过处分；造成较大缺失的，给予降级至开除处分。您的答案：（未作答）正确答案：A.对问题29办理信贷业务担保时，在签订担保合同后，未按规定办理登记、审批等有关手续的，给予信贷经营责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。您的答案：（未作答）正确答案：B.错问题30违反贷款支付管理规定，造成重大缺失的，给予有关责任人员（）处分。您的答案：（未作答）正确答案：C.撤职至开除问题31“违反规定向关系人发放信用贷款，或者者向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条

13、件的，给予有关信贷经营责任人撤职至开除处分”条款中的关系人是指建设银行的（）及其近亲属，上述人员投资或者者担任高级管理职务的公司、企业与其他经济组织。您的答案：（未作答）正确答案：A.董事、监事,B.管理人员，C.领导人员，D.信贷业务人员问题32发放假名、冒名贷款，或者假用委托贷款之名发放贷款的，给予有关信贷经营责任人（）处分。您的答案：（未作答）正确答案：B.记大过至开除问题33未落实信贷审批条件即办理信贷业务或者信贷有关法律文件所约定的发放贷款的条件未生效即办理信贷业务的，给予有关责任人员记过至降级处分；造成缺失的，给予撤职至开除处分。经国家审计、监管机构检查认定，未获得项目立项正式批复

14、等行政许可文件即发放贷款的，给予直接责任人员开除处分或者者解除劳动合同处理。您的答案：（未作答）正确答案：A.对问题34违反建设银行不良资产管理有关规定，造成较大风险的，给予直接责任人、主管人员与其他责任人员警告至记过处分；后果或者情节严重的，给予记大过至开除处分。您的答案：（未作答）正确答案：A.对问题35未按规定保管借款合同等重要（）或者者未按照规定将质物列入表外科目核算等，情节较重或者造成较大风险的，给予有关信贷经营责任人或者保管人记过至降级处分；致使重要资料、物品丢失、毁损的，给予撤职至开除处分。您的答案：（未作答）正确答案：A.信贷资料,B.抵押物（质物）的权利凭证,C.保险单据,D

15、.质物问题36未按贷前管理有关规定进行信贷检查或者者信贷检查流于形式，致使未能及时发现借款人违约或者者严重影响借款人偿还能力的情况等重大风险隐患的，给予信贷经营责任人警告至记过处分；造成缺失的，给予记大过至开除处分。发现信贷业务存在重大风险但没有按照规定及时报告或者隐瞒不报，对外泄露重大信贷风险事项，或者者未能及时采取相应风险处置措施化解风险的，给予有关信贷经营责任人警告至记过处分；由于自身原因未采取适当应对措施造成缺失的，给予记大过至开除处分。您的答案：（未作答）正确答案：B.错问题37违反规定擅自解除、变更抵押、质押或者保证等担保措施的，给予有关责任人员开除处分或者解除劳动合同处理。您的答案：（未作答）正确答案：A.对问题38对逾期贷款与表外垫款未按规定发送逾期贷款（垫款）催收通知书或者者办理其他收贷手续的，给予有关信贷经营责任人警告至记过处分;造成严重后果的，给予记大过至开除处分。您的答案：（未作答）正确答案：A.对问题39对已中断诉讼时效的逾期贷款在诉讼时效内未采取资产