2023年防范电信网络诈骗技能竞赛试题.docx

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1、2023年防范电信网络诈骗技能竞赛试题共80题，100分满分：单选题40题，每题1分；多选题20题，每题2分；判断题20题,每题1分。一、单选题（共40题，每题1分）1、对特约商户申请材料、资质审核材料、受理协议、培训和检查记录、信息变更、终止合作等档案资料，收单机构应当至少保存至收单服务终止后O年。A.5B.10C.15D.永久2、中华人民共和国反电信网络诈骗法自（）起施行。单选题A.2023年9月26日B.2023年12月1日C.2023年12月31日D.2023年1月1日3、（）建立反电信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理工作。单选题A.国务院B.地方各级人民政府C.公安机关D.人民法院

2、、人民检察院4、银行机构每年应至少开展O次支付敏感信息安全的内部审计，并形成报告存档备查。A.1B.2D.45、对于无法确定实际位置，或实际位置与登记布放地理位置（特约商户经营地址）不符的支付受理终端，收单机构应当O支付受理终端业务功能，并立即核实OA.注销B.暂停3C.终止D.冻结6、收单机构应当结合小微商户的风险等级，动态调整其可受理的银行卡种类和交易限额，以同一个身份证件在同一家收单机构办理的全部小微商户受理信用卡的收款金额上限为日累计IOOO元、月累计（）元。A.1000B.5000C. 10000D.500007、O是中国的中央银行，负责制定和执行货币政策。A.中国银行B.中国人民银

3、行（正确然案）C.国家开发银行D,中国银行业监督管理委员会8、单笔金额O万元以上（含）的人民银行跨行汇款业务仅能通过大额支付系统转发交易。A.1B.5C.10DJOO9、根据中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知（银发201816号），IH类户任一时点账户余额不得超过O元。A.1000B.2000C.5000D. 1000010、单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该银行账户O：A.可收可付B.只收不付）C.不收不付D.只付不收11、单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过O万元、O万元的,银行应当

4、进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。A.2010B.3010C.5030D.1003012、电信网络新型违法犯罪案件是指OA.利用电信、互联网等技术B.通过发送短信、拨打电话、植入木马等手段C.诱骗（盗取）被害人资金汇（存）入其控制的银行账户，实施的违法犯罪案件D.以上都是不）13、2003年12月27日修订后的中国人民银行法规定了中国人民银行的职能，下列不属于中国人民银行职能的是OOA.制定和执行货币政策B.管理中央公共财政支出山田；二案）C,防范和化解金融风险D.维护金融稳定14、涉案冻结资金返还工作原则（C）坚持平等原则、自愿原则（口；案）B.坚持公平原则、诚信原则坚持客观、公正

5、、便民D.坚持保密、客观原则15、根据中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（银发（2019）85号），对于连续O个月未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。A.3B.6C.9D.1016、根据中国人民银行办公厅关于印发涉赌博资金链责任划分指引的通知（银办发（2023）155号）要求，账户机构应在业务关系存续期间采取持续的O及风险监测措施。A.客户生存认证B.客户证件有效性核查C客户身份识别（C泞系）D.客户尽职调查17、对通报账户网银操作IP和MAC地址等进行反查，查询同一IP或MAe地址操作多

6、个网银情况，关联分析涉赌涉诈可疑账户。在针对可疑线索涉及账户拓展研判中,属于（）方式。A.数据模型反查B.网银操作反查（JC.数据模型查询D.网银操作查询18、自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年内不得为其新开立账户。A.35B.53C.31D.1319、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定，对于核准类银行结算账户,“正式开立之日”为OOA.中国

7、人民银行本地分支行的核准日UB.中国人民银行本地分支行的核准后3日C.开户银行为单位客户办理开户手续的日期D.开户银行为单位客户办理开户手续的3日后20、银行、支付机构应认真核查相关账户是否本人持有使用、网银操作IP地址等相关情况，重点关注IP地址的账户的重点国家不包括OoA.菲律宾B.柬埔寨C.缅甸D.哈萨克斯坦21、根据中国人民银行工业和信息化部公安部工商总局关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知(银发(2016)86号)，延伸止付的止付有效期为()小时A.24B.48C.72D.12022、中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，()牵头负责反电信网络诈骗工作，金融

8、、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。A.国务院B.地方各级人民政府C.公安机关UD.人民法院、人民检察院23、根据中国人民银行办公厅关于印发涉赌博资金链责任划分指引的通知（银办发（2023）155号）要求，根据“谁的商户谁负责”原则，银行、支付机构与之签订支付服务协议，并为之提供支付服务的特约商户参与赌博的，由O承担相应责任。A.银行机构B.非银行机构C.支付机构D.收单机构24、中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，（）应当依照中华人民共和国个人信息保护法等法律规定，规范个人信息处理，加强个人信息保护，建立个人信息被用于电信网络诈骗的防范

9、机制。A.电信运营商B.金融机构、支付机构C.互联网服务提供者D.个人信息处理者（25、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定，单位客户更改名称但不改变开户银行及账号的,应于O个工作日内向开户银行提交正式公函申请变更,填写变更单位银行结算账户申请书，并出具关于部门的证明资料文件。A.3B.5C.7D.1026、根据中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（2016261号文），自2016年12月1日起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行只能开立O个I类户。魏耗（正确答案）B.二C.D.四27、根据中国人民银行办公厅关于印发涉赌博资金链

10、责任划分指引的通知（银办发（2023）155号）要求，银行、支付机构、清算机构应加强对人员和岗位的管理，根据“谁拓展谁负责和谁审批谁负责等原则，建立健全O责任追究机制，明确工作要求，强化责任落实，严肃追究相关人员责任。A.机构B.全局C.内部ID.统一28、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定，单位客户申请开立基本存款账户,应向开户银行出具的证明资料文件，下列哪项描述有误OA.企业法人，应出具企业法人营业执照正本B.非法人企业,应出具企业营业执照正本C.机关和实行预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明D.单位设立的独立核算的附属机构开

11、立基本存款账户，应出具该附属机构的基本存款账户开户许可证（1rt29、根据中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，下列说法错误的是OA.电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者应当对从业人员和用户开展反电信网络诈骗宣传，在有关业务活动中对防范电信网络诈骗作出提示，对本领域新出现的电信网络诈骗手段及时向用户作出提醒，对非法买卖、出租、出借本人有关卡、账户、账号等被用于电信网络诈骗的法律责任作出警示B.电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者等单位,应当面向社会有针对性地开展反电信网络诈骗宣传教育。川脑TQC.任何单位和个人有权举报电信网络诈骗活动，有关

12、部门应当依法及时处理，对提供有效信息的举报人依照规定给予奖励和保护。D.任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。30、在商户端交易环节，涉赌涉诈可疑资金特征包括：单笔交易金额整额或贴近整额，或频繁出现带特定尾数的金额，与赌博下注规则相关。交易资金略低于O万,意图规避大额、可疑资金交易审查分析。A.5B.3C.0.5D.1031当银行业金融机构出现O,可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。

13、A.支付困难A-B.重大案件C.重大违规问题D.重大犯罪行为32、中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起O不准其出境，并通知移民管理机构执行。A.六个月至一年以内b.六个月至三年以内ayrC.三个月至一年以内D.三个月至三年以内33、银行在结算账户的开立中,明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储.对于此种情况，应给予该银行何种处罚？OA.给予警告，并处以5000元以上3万元以下罚款；B.给予通报,并处以5万元以上30万元以下罚款；C给予警告,并处以5万元以上30万

14、元以下罚款;（D.给予通报，并处以5000元以上3万元以下罚款34、在商户端交易环节，涉赌涉诈可疑资金特征包括：单笔整额或贴近整额的交易较多，短期内累计金额较大；交易类别、规模、频率与商户经营范围、经营规模、财务状况等明显不符，商户收款呈现“（）”特征，存在明显拆分交易、规避交易限额等情况。A.分散转入，集中转出B.集中转入，集中转出C.分散转入、分散转出确言案）D.集中转入，分散转出35、中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供商品或者服务的商户名称、收付款客户名称及账号等交易信息，保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的

15、（）A.唯一性B.一致性，C.真实性D.可靠性36、根据中国银监会公安部关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定的通知，银行业金融机构应当及时协助公安机关办理返还。能现场办理完毕的，应当现场办理；现场无法办理完毕的，应当在O个工作日内办理完毕。A.1B.2C.3D.537、个人存款账户实名制自O起实施。A.1999年4月1日B.1999年10月1日C.2000年4月1日（CU笞案）D.2000年10月1日38、中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定，未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的，情节严重的，处（）罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者.业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许