XX区解债类非法集资打击整治工作实施方案.docx

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1、XX区解债类非法集资打击整治工作实施方案一、工作目标贯彻落实防范和处置非法集资条例（以下简称条例），成员单位与属地公安机关形成合力，全面排查解债类非法集资风险隐患，按照“分工合作、分类施策、打早打小”原则，有序化解存量风险，及时控制增量风险，全力防控可能引发的社会风险，切实维护人民群众合法权益和社会大局稳定。深化以打促防、以案促治，有针对性地加强宣传、完善制度，增强广大群众防非意识和能力，推动健全非法集资早防、早识、早治的长效机制。二、工作举措（一）全面摸排风险。各镇（街）要综合运用线上监测、线下排查、群众举报等多种手段，对未经金融管理部门批准、从事所谓“债事服务”“债务化解”“解债咨询”等业

2、务的企业、组织或个人进行全面摸排，掌握风险底数，并制定涉嫌非法集资线索台账。其典型集资手法为：不法分子以向“客户”提供债权债务抵消、托管、整合、化解、实物兑换等服务为名，承诺将“客户”手中的债权债务转化为持现金流并定期返还收益，诱使“客户”缴纳咨询费、保证金，甚至“投资入股”。（二）依法分类处置。各成员单位对发现的涉嫌非法集资线索要综合评估、分级分类，会同公安、市场监管等部门，清单式推进处置化解。对存在苗头性问题的主体，进行警示约谈、风险提示并签订承诺书。对明显具有非法集资特征但不构成犯罪的，采取警示约谈、责令整改、行政处罚、督促清退资金等措施推动风险出清。对涉及其他部门的违法线索依法移交有关

3、主管部门处理。对风险突出、涉嫌犯罪的主体,及时移送公安机关，并配合做好打击工作；对不需要追究刑事责任或免于刑事处罚、但应当给予行政处罚的主体，依法实施行政处罚。（三）强化宣传引导。各成员单位要充分利用防范非法集资宣传月、防非短视频挑战赛等活动，将解债类非法集资违法犯罪作为宣传内容，通过以案说法、风险警示等多种方式，揭露集资“套路”手法、危害影响，提升群众风险意识和防范能力。畅通举报渠道，积极落实非法集资举报奖励制度，广泛发动群众举报线索。（四）协力维护稳定。各成员单位要坚持把维护社会稳定贯穿打击整治工作始终，与公安机关密切协作，积极配合做好重大案件追赃挽损、资产处置等工作，最大限度减少人民群众

4、财产损失。强化涉稳风险预研预判，加大舆情引导和利益受损群体疏导稳控力度，严防网上网下串联、赴省进京集访和个人极端事件，切实维护社会大局稳定。（五）健全长效机制。以此次打击整治行动为契机，总结提炼经验做法，全面深化条例落实，围绕非法集资源头把关、行政处置、行刑衔接等关键环节和重点问题，积极探索形成一系列行之有效的工作机制和举措办法，以点带面、举一反三，加快完善全链条防治非法集资的长效机制。三、工作安排（一）准备阶段（即日起至4月10日）。与属地公安机关建立联动机制，迅速开展动员部署，尽快全面启动各项工作。（二）打击整治阶段（4月11日至6月10日）。集中开展风险排查、分类处置，同步做好宣传引导、

5、维护稳定等工作。（S）总结阶段（6月11日至6月30日）。对打击整治行动进行总结，对成绩突出的以适当方式予以表扬。四、工作要求（一）认真组织实施。要高度重视，将此次行动作为年度重点任务抓紧抓实，因地制宜制定具体措施，风险要找准、职责要明确、措施要有力，确保联合打击整治工作扎实开展、取得实效。（二）加强协作配合。各成员单位要担当作为，加强与公安机关沟通协调，行政刑事密切协作、高效衔接，凝聚排查整治合力，强化风险信息共享和工作协同。（S）做好信息报送。排查发现的风险线索，应及时报送区处非办。请认真梳理总结排查整治成效及风险问题，于4月30日、6月30日前分别将阶段性进展和总结报告（电子及扫描版）报

6、送至区处非办邮箱：XX。根据市处非办要求，此次行动列入2023年平安建设考评重点内容，区处非办将及时推广经验做法。区处非办将加强工作指导，适时开展调研督办，并把此次行动列入2023年平安建设考评重点内容，对排查结果与发案实际存在较大出入的单位，将严格考评扣分，对工作成效显著的单位，将予以加分鼓励。（联系人：XX,联系电话/传真：XX）附件：1解债类非法集资风险线索清单2 .企业排查整治指引3 .企业基础信息登记表解债类非法集资风险线索清单序号风险主体案（事）发地涉及地区风险类型涉及金额（万元）基本情况已采取措施下一步计划责任单位注：省内具体到设区市；省外具体到省注：填写具体负责处置的单位填写单

7、位:日期:企业排查整治指引一、排查内容（一）发布“解债服务”广告。有无存在通过报刊、广播电视、网络、户外、宣传车、店堂店铺等媒介以及在商场、超市、集市、公园、广场等公共场所向公众发布含有“解债”“债事服务”“债务化解”“解债咨询”等涉嫌解债服务虚假违法广告行为。（-）违规经营。有无通过向债权人、债务人提供解债服务违规收取高额咨询服务费、担保费等；有无存在超范围或无照经营、实际经营场所与注册登记的不符、合同协议文本不规范合法等。（三）非法金融活动。以向“客户”提供债权债务抵消、托管、整合、化解、实物兑换等服务为名，承诺将“客户”手中的债权债务转化为持续现金流并定期返还收益,诱使“客户”缴纳咨询费

8、、保证金，甚至“投资入股”。（四）涉黑涉恶行为。有无非法高利放贷、现金贷、套路贷、校园贷以及暴力或软暴力催收行为等涉黑涉恶行为；（五）其他违法违规行为。二、排查要求逐楼逐街进行排查，对范围内所有企业按照“三到三核一告知”要求进行检查，填写企业基础信息登记表。其中“三到“就是经营场所要走到，实际负责人要见到，经营情况要了解到；“三核”就是核证照、核人员、核业务；“一告知”就是要将有关法律政策，告知公司机构负责人。三、排查指引（一）现场排查。要求企业即时提供基本材料：营业执照；相关部门审批文件（如有）；ICP备案信息；公司基本情况；法定代表人、股东、实际控制人、总经理、董事、监事及其他高级管理人员

9、名单（如有可能尽量提供法人及实际控制人身份证复印件）；宣传材料。（二）约谈机构负责人。了解企业如下信息：主要产品的基本模式、利率、收益率等，要求企业每个产品都至少提供一份合同复印件；是否存在“债事服务”“债务化解”“解债咨询”等情况；侧面了解企业是否存在非法催收情况。（三）常规风险识别。1.公司名称或业务范围含“解债”、“资产管理”、“金融”、“财富管理”、“网络借贷”等的。2.公司注册地与经营地不一致、企业经常变更注册地的。3,外表“高大上”里面办公设施较少、办公人员较少的。4.宣传材料宣称在债权人、债务人之间搭建中间服务平台，在交纳一定的咨询服务费和履约保证金后可通过现金分期、以物抵债等方式分期实现债权或代偿债务的。企业基础信息登记表企业名称企业注册地点自有口租赁口实际地点自有口租赁口统一信用代码法定代表人信息姓名身份证号码联系电话住址企业类型注册资本成立日期从业人数联系人联系电话经营范围是否存在需清理整治内容及督促整改情况有则需具体填写具体内容、无则写“无”登记单位:登记人:登记时间: