2023金融市场基础知识真题库.docx

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1、金融市场基础知识真题库第1题单选题（每题0.5分，共40题，共20分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。1.下列关于国际资金流动方式的说法，正确的是（单选题*A.保值性资金的流动属于国际长期资金流动B.国际信贷属于国际短期资金流动C.国际间接投资属于国际短期资金流动D套利性资金的流动属于国际短期资金流动解析：国际短期资金流动主要包括；1贸易资金的流动；2.套利性资金的流动;3.保值性资金的流动;4.投机性资金的流动。2 .下列关于直接融资的说法，错误的是（单选题*A.通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用B.

2、直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配C.我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中稳定直接融资比重，有利于提高实体经济健康稳定发展VD.直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体系风险和分布情况解析：我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中提高直接融资重，特别是发展多种股权融资方式能够弥补间接融资的不足，也有利于提高实体经济的健康稳定发展。3 .关于全球金融市场的说法,错误的是（单选题*A.伦敦外汇市场以非居民交易为主,反映出伦教外汇市场的高度国际化B.纽约联邦储备银行每日计算和发布成交额加权的有效联邦基金利率C

3、.2007年,全美证券交易商协会与纽约证券交易所监管委员会合并成了金融业监管局，是证券业非自律性组织VD.目前，伦敦证券交易所集团业务涵盖伦敦证交所、意大利证交所、加拿大蒙特利尔证交所以及泛欧股票和衍生品平台Turquoise解析：2007年，全美证券交易商协会与纽约证券交易所监管委员会合并，成立金融业监管局，是证券业自律性组织，负责监管经纪商、交易商与投资大众之间的业务。4 .按交割方式,金融市场可分为（单选题*A.交易所市场和场外交易市场B.货币市场和资本市场C.债务市场和权益市场D.现货市场和衍生品市场解析：金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场。5 .下列不属于企业直接融资活动的是

4、（单选题*A.定向增发B.发行公司债券C.向银行借款D配股解析：常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。证券市场融资属于典型的直接融资。常见的间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。6 .关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是（1单选题*A.信息披露要求较低B.监管较为宽松C.只能采用做市商模式D.挂牌标准相对较低解析：场外交易市场的特征包括：1.挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求；2.信息披露要求较低，监管较为宽松；3.交易制度通常采用做市商制度7 .区域性股权市场是为其所在（）级行政区域内中小微企业证券非

5、公开发行，转让及相关活动提供设施与服务的场所。单选题*A.跨省8 .省C市D.县解析：区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。8.1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是（1单选题*A.财政部B.国家发改委C.国人民银行D.国务院金融稳定委员会解析：第一阶段为1992年以前的中国人民银行集中统一监管阶段。1978年，中国人民银行总行从财政部独立划出，恢复了国家银行的地位。1984年1月1日，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，负责对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管。9 .金融加速器理

6、论认为（单选题*A.金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况B.货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖实体经济上的一层面纱C.金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响VD.未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导等作用，货币能影响实体经济解析：20世纪90年代，伯南克和格特勒提出了金融加速器理论，揭示了经济周期和金融周期两者之间反馈循环的微观机制。该理论认为，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦会产生加速器效应并放大对实体经

7、济产出的动态影响。10 .下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（1单选题*A.通常在特定区域从事商业银行业务B.主要针对当地企业和居民需求提供金融B艮务C.各项业务均衡发展D.依靠地缘优势与当地经济发展水平解析：城市商业银行通常在特定的区域从事商业银行业务，依靠地缘优势、当地经济发展水平，重点针对当地企业和居民的需求提供金融产品和服务。11 .在全球金融体系的主要参与者中，不属于存款吸收机构的是（单选题*A.证券交易商B.信用合作社C.储蓄银行D.抵押贷款银行解析：存款吸收机构包括商业银行和其他存款吸收机构。商业银行通常吸收存款，在支付系统中处于核心地位。其他存款吸收机构包括储蓄银行、开发

8、银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。12 .货币政策最终目标不包括（单选题*A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.基础货币解析：货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。13 .下列关于目前创业板与科创板差异的说法，错误的是（单选题*A.创业板目前施行核准制，科创板则试点注册制B.创业板定位支持传统产业创新升级,科创板则主要服务于科技创新企业C.在交易制度方面，改革后的创业板全面向科创板靠拢，股票涨跌幅限制比例提高至20%D.创业板与科创板在发行条件和发行承销等具体方面存在差异解析：从整体来看,创业板改革并试点

9、注册制，在充分借鉴科创板改革经验的基础上，又基于创业板的情况作出了部分针对性的安排。14 .深圳证券交易所于（）年正式开业。单选题*A.1991B.1996C.1989D.1993解析：深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业。15 .如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（I单选题A.下跌B.不能确定C.无变化D.上升解析：再贴现利率实质上是中央银行向商业银行的放款利率，如果中央银行B制氐再贴现率，就意味着中央银彳谩励商业银行通过再贴现以扩张信贷规模,从而增加货币供给量，股价上升。16 .全国中小企业股份转让系统分设（），符合不同标准的挂牌公司分别纳入管理。单选题*A.创新层和成长层B.创

10、新层和基础层C.成长层和基础层D.创业房口成长层解析：全国中小企业股份转让系统设立伊始分设创新层和基础层，符合不同标准的挂牌公司分别纳入创新层和基础层管理。17 .一般性货币政策工具不包括（1单选题*A.信用控制B再贴现政策C.存款准备金制度D.公开市场业务解析：选项A信用控制属于选择性货币政策工具。18 .关于存款准备金与货币乘数，下列说法错误的是（1单选题*A.存款准备金的比率越高，银行的存款派生能力越强B.货币乘数是基础货币和货币供给之间的倍数关系C.法定存款准备金率是以法律的形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占其吸收存款的比例D.货币乘数大小决定了货币供给扩张能力大小解析：存款准备金

11、制度是银行创造信用货币的基本前提条件。对于一定数量的存款来说，准备金的比例越高，银行可用于贷款的资金就越少，福欠派生的能力就越低；反之,准备金的比例越低，银行的存款派生能力就越强。19 .2019年1月首次获准进入中国信用评级市场的外贸公司是（1单选题*A.标普公司B.穆迪公司C.惠誉公司D.大公国际解析：2019年1月28日，美国标普公司作为首家外资公司获准进入中国信用评级市场。20 .下列关于注册制改革后创业板定位的说法，错误的是（单选题*A.支持传统产业与新技术、新产业、新业态、新模式深度融合B.主要服务科技创新企业C.深入贯彻创新驱动发展战略D.适应发展更多依靠创新、创造、创意的大趋势

12、解析：改革后创业板将定位为，深入贯彻创新驱动发展战略，适应发展更多依靠创新、创造、创意的大趋势，主要服务成长型创新创业企业，支持传统产业与新技术、新产业、新业态、新模式深度融合。21 .我国的证券登记结算制度不包括（单选题*A.结算证券和资金的专用性制度B.分级结算制度和结算参与人制度C.无负债结算制度D.证券实名制解析：证券登记结算制度包括：1.证券实名制；2.货银对付的交收制度；3.分级结算制度和结算参与人制度；4.净额结算制度；5.结算证券和资金的专用性制度。22 .中证中小投资者服务中心有限责任公司主要业务之一是持股行权，是指其持有沪深交易所上市公司（）股股票，行使质询建议、表决、诉讼

13、等股东权利，通过发挥示范作用，引领中小投资者主动行权、依法维权，规范上市公司治理。单选题*A1B.1000C.10000D.100解析：持股行权，是指投服中心持有沪深交易所每家上市公司一手（即IOo股）股票，行使质询、建议、表决、诉讼等股东权利，通过发挥示范作用，引领中小投资者主动行权、依法维权，规范上市公司治理。23 .证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大,下列关于证券市场监管意义的有关说法,错误的是（单选题*A.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要B.加强证券市场监管是保障广大投资者特别是机构投资者合法权益的需要C.加强证券市场监管

14、是维护市场良好秩序的需要D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据解析：证券市场监管对证券市场的健康发展意义包括：1.加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要；2.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要;3.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要；4.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。24 .证券市场投资者按照不同标准可以进行不同的分类，下列不属于证券市场投资者分类依据的是（1单选题*A.投资者身份B.投资者资金量大小VC.投资者持有证券时间的长短D.投资者的心理因素解析：证券市场投资者的分类包括：1.根据投资者身份：机构投资者

15、和个人投资者；2.根据持有证券时间的长短：短线投资者、中线投资者和长线投资者；3.根据投资者的心理因素：稳健型、冒险型和中庸型。25 .证券金融公司开展转融通业务时，证券金融公司应当了解参与转融通业务的（）的基本情况、业务范围、财务状况、违约记录、风险控制能力等，并以书面和电子的方式予以记录和保存。单选题*A.资产管理公司B.期货公司C.基金管理公司D.证券公司V解析:证券金融公司应当了解参与转融通业务的证券公司的基本情况、业务范围、财务状况、违约记录、风险控制能力等，并以书面和电子的方式予以记录和保存。26 .2018年11月27日（）成为我国首家外资控股证券公司。单选题*A.摩根大通证券B.野村东方国际证券C.瑞银证券D.瑞信方正证券解析：外商投资证券公司管理办法颁布后，3家外资证券公司迅速作出反应，2018年11月27日，瑞银证券成为该办法实施以来我国首家外资控股证券公司。