抓内控防风险 重服务求发展.docx

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1、抓内控防风险重服务求发展2023年营运管理工作紧紧环绕马鞍山市分行中心工作，进一步强化风险意识、坚固树立以客户为中心的服务理念，以内控强化年活动为契机，努力做到以高效营运促业务发展，以安全营运保障各项业务的顺利运行，以客户满意作为营运工作目标，进一步深化先后台业务分离和后台业务集中。实现了无案件、无重大违规事件的风险防控目标，在全市金融系统票据交换工作考核中获得了一等奖，实现了核算业务事后稽核零差错，后台集中对账回收率均完成为了上级行考核指标，全行会计核算业务事后稽核差错率较去年下降T0.27个万分点，事后稽核预警信息回复率及差错整改率均达到100%。在营运管理工作规范化和标准化作业指导下，优

2、化业务流程，提高服务效率，全面提升内控管理水平，全面实现了上半年低风险、零案件的风险防控目标O(-)扎实开展操作风险排查工作根据建马函202354号文关于印发马鞍山市分行内控强化年活动实施方案的通知要求，本部门于2023年3月至5月间对所辖运行、本级核算、稽核、金库四个中心相关岗位的操作风险进行了集中排查，排查重点主要包括参数流程控制中参数变更流转交接过程及维护、人民币银行结算账户后台集中操作、CCBS系统柜员岗位权限、同城票据交换集中处理、账户信息变更以及集中对账管理、金库业务制度执行、离行式自助设备集中维护工作全流程等业务内容。排查结果表明：1、 自助中心离行式自助设备密码、钥匙管理做到了

3、定期更换、双人分管，严格执行作业领用，使用后交回的制度规定；清机加钞、配款及现金盘点各环节符合制度要求；金库管理坚持双人作业，金库钥匙及密码关严格做到分人保管、定期更换；款项（箱）交接、出入库管理及现金清点等各项业务流程符合出纳制度管理要求。2、 本级核算中心人员配置合理、岗位制度健全，CCBS柜员权限做到制度和实际岗位权限相一致，柜员查询权限和操作权限实现了有效分离；账户信息变更处理业务、同城票据交换集中处理业务操作流程规范，人工审核严格按制度执行。系统岗位的设置符合不相容岗位管理情况。手工借记、贷记客户账业务业务主管严格执行复核授权，整个操作流程的风险控制状况符合业务操作流程规定；人民币银

4、行结算账户后台集中操作严格按规定办理开户手续；账户资料真实、完整、合规。3、 严格履行对账业务外包的审批手续，在规定时间内按审批程序报送审批材料。对账单发送回收交接登记完整；账单退信处理规范；余额不符帐单的处理合规，跟踪核查及时对账单回执的扫描和验印流程操作符合操作规范。运行中心参数管理岗位人员职责明确，不相容岗位符合制约原则。参数管理流程严谨，符合我行制度要求，申请、审定、维护各环节都是执行双人操作；无越权办理参数变更的情况，参数变更流转交接过程严谨规范。参数维护过程中，能严格把关，并确保参数维护及时、准确。（二）着力推进流程排查工作根据市分行内控强化年活动实施方案部署。本部门在2023年5

5、月中旬开展了流程排查工作，利用风险控制矩阵对现金集中配送、金库管理、自助设备管理、重要空白凭证管理、上门服务、集中运行管理、柜面登记簿管理、柜面印章管理、系统内资金调拨及内部资金转移定价、支票影像业务、电子印鉴集中建模业务、财政性存款缴存、后台资金清算及错账调整、与人行集中对账、业务台账对账、系统内往来对账、内部款项划付、会计入账等各项营运操作管理流程设置的合理性、制度执行合规性进行了全面排查。1、 排查发现流程存在的问题和不足之处：在集中运行管理参数维护流程中，在对CCBS系统参数、非CCBS系统参数申请时存在机构、网点参数申请发起后，存在业务主管部门对参数审定检核环节描述不明晰的题问O2、

6、 流程修订意见和建议：申请机构、网点的操作人员在营运作业与管理系统中填写参数变更申请表及附表，提交本机构、网点有权人进行复核并审批，经业务主管部门检核并审定确认无误后在系统中提交营运管理部进行再检核。（三）及时开展CCBS系统柜员信息核查清理工作为进一步加强营运管理部CCBS系统柜员的管理，有效规避柜员操作风险，我部于在2023年2月下旬组织对了CCBS系统柜员信息进行一次全面的核查清理工作。重点核查CCBS系统柜员离岗超过七个工作日必须锁定等规定是否得到严格执行，对该条款我部基本执行到位。部份柜员在系统中显示超期未用，实际是柜员仅授权，未登录DCC系统进行业务操作；对于符合注销条件的离岗、离

7、职柜员权限均及时进行了注销，并删除了相应柜员号；本次对柜员身份信息进行核实清理，核算机构有五名柜员、自助中心有两名柜员、运行中心各有四名柜员（其中两名已报经省份行进行维护）身份证号录入为15位身份证号，因身份证件已更新换代，故在CCBS系统中及时更新柜员身份证号。另对财务会计部、对公业务经营中心两B角柜员进行锁定操作。通过对所有内部操作风险点的全面排查、逐一清理,做到了不留死角，消除操作中存在的风险隐患。（四）进一步加强柜面监测预警信息的核查力度我部根据总分行部署，进一步加强监测作业管理，拓展监测工作深度。每月定期拟文转发省行关于柜面业务监测系统运行情况的通报，深入剖析各网点预警信息回复不及时

8、的原因，并针对柜面业务操作中存在的主要问题及典型案例，提出各项工作要求，并进一步落实核查责任，加强对预警信息的持续跟踪管理，确保核查工作及时、有效。并联动个人金融部和财务会计部，加强问题整改的跟踪催促，以确保整改效果。并作为牵头部门联合各业务管理部门和网点人员定期召开专题会议，对涉及大额资金往来、柜员控制账户等相关预警信息，安排专门分析人员进行回头看，追溯分析，查找风险疑点。（五）深入开展现金出纳业务专项检查工作为持续加强现金出纳业务的管理，提高管理人员和柜员的风险防范意识，消除案件隐患，我部牵头于5月23至24日两天在全行范围内开展了现金出纳业务专项检查。并从有关部门抽调业务熟悉、责任心强的

9、骨干力量，组成34个检查小组实施检查。专项检查的重点是本、外币现金实物，现金备付管理及库存限额监控，重要岗位人员管理情况，现金柜员尾箱日终结账封箱情况等。此次专项检查采取袭击检查、实地查看、跟班检查、座谈、问询、调阅凭证等方式检查关键操作风险环节操作流程。问询了包含营业网点的现金出纳业务负责人和所有现金柜员。此次检查涵盖了所有柜员尾箱、金库现金实物、自助设备等，检查覆盖面达到100%o共检查营业网点31个，营业网点柜员尾箱101个，附行式自助设备71台，检查中心金库1个，离行式自助设备19台。本次检查结果表明：我行现金柜员轮岗执行情况良好，本外币现金全部账实相符。未发现由现金柜员担任自助设备调

10、拨及清机人员情况，现金柜员轮岗率保持在100%,各网点日终操作时现金柜员尾箱，均能做到双人清点、封箱、双锁寄库，早晚尾箱交接符合制度规定。二、突出重点，讲求效益，从制度上严规范，从服务上要成果，努力使营运工作跟进业务发展，推动业务发展。(-)发挥各业务中心作用，保障旺季营销工作顺利开展1、 狠抓两节期间以及旺季营销中的现金供应和现金回笼工作，保支付，保供应，促进网点各项业务顺利开展。1-5月份金库中心人民币现金投放18.58亿元，现金回笼813亿元；到人民银行调入辅币4695万元，硬币113万元；上交残损币1490捆计102亿元；清点完整券15930捆计3.96亿元；到省份行调缴美元34万元、

11、港币46万元、欧元7万元、日元291万元、黄金64953克；为离行式自助设备加钞1138亿元，卸钞5768.5万元。2、 在实施附行式自助设备集中供钞的前提下，积极采取措施，实行现金清点业务外包，为全行离行式自助设备快速发展做好准备。首先对金库中心各岗位进行整合和业务流程再造，使业务操作和岗位设置更加规范合理；然后通过启动现金配送待提待缴功能，将对网点的现金供应时间由日间配送改为早晚配送，确保大部份网点开门就有钱，减少客户等待时间，促进网点服务水平提升，降低配送成本，为离行式自助设备维护节约了配送车辆；最后实施清点业务外包，做好了可行性研究报告，规范清点外包流程，提前申报准入，参加基础工作招标

12、，做好了清点人员岗前培训，确保了现金清点工作的顺利开展。清点工作外包，为离行式设备发展留出了空间O3、 在账户管理集中工作中，做到积极支持网点客户营销，对重点客户，区别轻重缓急，在制度允许情况下，通过例外审批事项支持前台客户营销；积极联系人民银行，为网点账户开立进行沟通、联络，为全行对公账户管理作出积极努力。特殊是在大力发展客户工作中，今年后台集中开户数量猛增的情况下，加班加点办理账户后台录入工作量相当大，岗位员工不怕苦不怕累，在大家的奋发努力下，截至5月31日，全行共开立人民币银行结算账户889户。其中基本存款账户351户，普通存款账户509户，专用存款账户17户，暂时存款账户12户。账户开

13、户数在全省都名列前茅。4、 在加强业务精细化运维的情况下，坚持执行服务承诺制，熟练掌握各风险操作环节，严格按章操作，杜绝差错发生，继续以良好的业务质量支持业务顺利开展。严格按章合规操作，保障系统安全运行。前5月，业务运行岗位人员严格按规章制度和操作流程进行参数核检和维护工作，确保参数维护及时、准确。一是精确维护系统参数，确保柜员及商户顺利操作业务；二是做好后台业务集中工作，大力配合网点对账户管理费进行系统维护。三是继续做好后台集中查询业务，认真受理司法协查事务，减轻前台压力；四是做好后台集中代扣代收业务，保障集中代理业务顺利开展。实现有线电视费、水、电、气费成功代扣；六是做好后台集中错帐调整工作，确保全部错帐及时得到清理。特殊是四月份在清理核心业务系统柜员身份信息同步更新工作中，考虑到和县、含山距离市区较远，给指纹采集工作带来的不便之处，运行中心主动为基层行排忧解难,利用两县员工到市行培训的时间，运行中心员工主动抛却