银行业务留存身份证制度规定.docx

《银行业务留存身份证制度规定.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行业务留存身份证制度规定.docx（9页珍藏版）》请在第一文库网上搜索。

1、业务种类业务说明个人业 务各分、支行必需严格按个人存款实名制的要求受理个人账户开立业务，应认真审核客户出示的身份证件，坚决杜绝为客户开立虚假账户现象。1、客户第一次来我行办理开户业务客户来我行办理开立账户业务，业务人员应主动询问客户是否是第一次来我行办理业务，同时请客户出示身份证件（含代办人），并检查证件的开立个人账户有效性，确认有效后，查询我行客户信息管理系（不含信用统是否已留存该客户的身份信息。如果系统中没卡）有该客户的身份信息，应请客户填写建立客户信息的相关表单，同时复印客户的身份证件留存。2、已在我行建立客户信息的客户办理开户业务如果已在我行建立客户信息的客户来我行办理开户业务，业务人

2、员请客户出示身份证件（含代办人），检查证件的有效性，确认有效后，可直接为客户办理业务，同时将客户证件批注在开户凭证上。根据人民银行对挂失凭证永久保存的规定，客户账户挂失业务办理挂失业务时，应出示客户的身份证件，业务（含医保）人员核实证件有效性，复印留存该证件并办理挂失业务。根据人民银行反洗钱的规定，一次性使用现金办理金额在1万元（含）或等值1000美元（含）以上个人现金汇款” 的业务，客户应向我行出示本人身份证件，业务业务人员审核证件有效性后，请客户填写建立客户信息的相关表单，并留存客户身份证件的复印件。客户办理转账汇款金额5万元（含）以上，客户应个人转账汇款出示身份证件，审核无误后，将证件批

3、注在汇款业务凭证上，无需留存客户身份证件的复印件。客户在购买个人理财产品时，需向银行出示身份个人理财业务 证件，银行审核无误后需留存客户身份证件复印件。1、储蓄国债（电子式）、记账式国债国债业务客户购买储蓄国债（电子式）及办理记账式国债柜台交易前，需要首先开立资金账户（银行卡或活期存折），开立资金账户时已留存客户身份证件的复印件，因此在开立国债托管本时，无需再次留存客户身份证件的复印件，只需审核并批注客户身份证件即可。2、凭证式国债客户购买凭证式国债时，应出示身份证件，业务人员应审核证件的有效性，证件需批注在购买国债凭条上，无需留存客户证件复印件。修改账户密码（不含密挂）客户办理账户密码修改业

4、务时，需填写个人特种业务申请表，同时出示本人的身份证件。业务人员应审核证件的有效性，证件需批注在个人特种业务申请表上，无需留存客户证件复印件。金融社保卡金融功能激活业务客户在办理金融社保卡金融功能激活时，应由本人出示有效身份证件、金融社保卡，并填写相关表单，审核无误后，对客户身份进行识别并进行客户信息补录或更新后，留存客户证件复印件，该业务不允许代办。外汇账户开立外汇汇出外汇存钞外汇取钞开立外币携带证客户办理个人外汇账户开立、个人外汇汇出、个人外汇存钞（存入外币现钞当日累计等值5000美元以下（含）的业务除外）、个人外汇取钞（提取外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）的业务除外）和个人开立外币

5、携带证的业务时，需出示客户身份证件，银行审核证件的有效性，审核无误后留存证件复印件。个人结售汇业务客户办理个人结售汇业务，银行应逐笔审核证件的有效性；对于未通过外汇个人账户办理的个人结售汇业务，且金额达到人民币1万元（含）或外币1000美元（含）以上的客户，银行应在审核身份证件无误后留存证件复印件。个人外汇买卖业务客户在我行办理个人外汇买卖业务时，业务人员应检查客户身份证件是否合法、真实、有效，并与北京银行个人实盘外汇买卖业务申请表和北京银行个人实盘外汇买卖协议书中填写的客户身份证件核对一致，无需留存客户身份证件复印件。个人基金业务（非代办业务）L客户在办理基金业务中的个人账户签约、撤销约定、

6、基金撤单、转托管、非交易过户（目前我行未开通）、个人账户资料修改、基金账户开户、登记基金账户、客户换卡、开通其它交易渠道时，应出示本人身份证件，业务人员审核证件有效性后，留存客户身份证件复印件。2.客户在办理基金认购、申购、定时定额申购（定投）、赎回、预约赎回（目前我行未开通）、基金转换、变更分红方式、冻结、解冻、基金账户销户、取消基金账户时，应出示本人身份证件，业务人员审核证件有效性后，在业务凭证上批注身份证件，无需留存客户身份证件复印件。个人第三方存 办理此类业务时,客户应出示本人身份证件,业务管业务（非代 人员审核证件有效性后，留存客户身份证件复印办业务） 件。客户在办理个人动态密码版网

7、银开户、修改手机号码、动态密码解锁、动态密码版销户业务、个人证书版网银开户、添加下挂账户、查询用户ID、个人网上银行移动证书密码重置、登录密码重置、证书版网银业务销户业务时，应出示本人身份证件，业务人员审核证件有效性后，留存客户身份证件复印件，以上业务均不得代办。客户在办理电子银行密码开立、修改、重置和交个人电话银行业务易密码注册、修改、重置业务时，应出示本人身份证件，业务人员审核证件有效性后，留存客户身份证件复印件。客户使用现金缴纳税款且金额1万元（含）以上时,个人现金缴纳应出示本人身份证件，业务人员审核证件有效性税款业务后，请客户填写建立客户信息的相关表单，并留存客户身份证件复印件。银行卡

8、类业务已在我行建立客户信息的客户在开立储蓄卡、借记卡、贵宾卡，以及办理银行卡升级和换卡业务时一，应出示本人身份证件，业务人员审核证件有效性后，在业务凭证上批注身份证件，无需留存客户身份证件复印件。修改客户重要信息根据人民银行2007年2号令、反洗钱制度和个人存款账户实名制规定的规定，客户在我行修改重要客户信息（姓名、证件类型、证件号码）时，应出示本人身份证件，业务人员审核证件有效性后，请客户填写建立客户信息的相关表单，并留存客户身份证件复印件。缴费通业务客户在办理缴费通业务时，应出示身份证件，业务人员审核证件有效性后，在业务凭证上批注身份证件，无需留存客户身份证件复印件。个人通知存款业务客户在

9、办理通知存款的通知、解除通知业务时，应出示身份证件，业务人员审核证件有效性后，在业务凭证上批注身份证件，无需留存客户身份证件复印件。存款证明、理财证明业务客户在办理存款证明和理财证明业务时，应出示本人身份证件，业务人员审核证件有效性后，在业务凭证上批注身份证件，无需留存客户身份证件复印件。现金存款（人民币1万元或不论客户是否提供折/卡，银行均不审核客户本人或代办人的身份证件。如客户办理无折/卡续存等值1000美元（不含）以下）时,要求客户在存款凭条上填写户名和账号（账号填在正面空白处），柜员在操作业务时，核对客户姓名和账号，发现不符应停止交易。现金存款（人民币1万元或等值1000美元（含）至人

10、民币5万元或等值1万美元（不含）不论客户是否提供折/卡办理存款业务，应首先询问客户，判断是否本人办理：1、客户本人办理业务时，则银行不审核本人身份证件；2、代办人办理业务时，如同时持本人及代办人身份证件的，应登记代办人的身份信息（包括姓名、证件类型、证件号码、联系方式），不需留存本人及代办人身份证件复印件；如只持代办人身份证件的，应登记代办人身份基本信息（包括姓名、性别、国籍、职业、单位名称、证件类型、证件号码、证件有效期限、地址、联系方式及账户实际控制人信息），并留存代办人身份证件复印件；如只持开户人本人的身份证件而未持代办人身份证件或两人身份证件均无法提供时，银行不予办理此项业务。如客户办

11、理无折/卡续存时，要求客户在存款凭条上填写户名和账号（账号填在正面空白处），柜员在操作业务时，核对客户姓名和账号，发现不符应停止交易。现金存款（人民币5万元或等值1万美元（含）以上）不论客户是否提供折/卡办理存款业务,应首先询问客户，判断是否本人办理：1、客户本人办理业务时，则银行审核并批注本人身份证件；2、代办人办理业务时，如同时持本人及代办人身份证件的，应批注本人身份证件，并登记代办人的身份信息（包括姓名、证件类型、证件号码、联系方式），不需留存本人及代办人身份证件复印件；如只持代办人身份证件的，应登记代办人身份基本信息（包括姓名、性别、国籍、职业、单位名称、证件类型、证件号码、证件有效期

12、限、地址、联系方式及账户实际控制人信息），并留存代办人身份证件复印件；如只持开户人本人的身份证件而未持代办人身份证件或两人身份证件均无法提供时，银行不予办理此项业务。如客户办理无折/卡续存时,要求客户在存款凭条上填写户名和账号（账号填在正面空白处），柜员在操作业务时，核对客户姓名和账号，发现不符应停止交易。现金大额取款（含现金销户）（人民币5万元或等值1万美元（含）1、本人办理的，则需审核并批注本人身份证件，不需留存本人身份证件复印件;2、代办人办理的，则应同时提供本人及代办人的身份证件，银行对本人及代办人的身份信息进行审核，并留存存本人及代办人的身份证件复印件；如只持开户人本以上）人的身份证件而未持代办人身份证件或只持代办人身份证件或两人身份证件均无法提供时，银行均不予办理此项业务。个人账户查询业务客户查询本人账户信息时，应出示身份证件，业务人员审核证件有效性后，在业务凭证上批注身份证件，无需留存客户身份证件复印件。公、检、法等有权机关查询账户信息时，按我行个人业务特殊操作管理规定规定执行。