银行四位一体合规管理基础建设方案.docx

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1、银行四位一体合规管理基础建设方案2023年是转型发展的攻坚之年，为落实“双基管理建设年”活动要求，强化合规风险管理体系建设，推动全行合规管理迈上新台阶，经研究，特制定银行四位一体合规管理基础建设方案。一、指导思想全面树立“以合规促发展”的经营理念，加强合规管理顶层设计，夯实合规防线管理基础，建立“全过程、全覆盖、全员参与”的合规文化管理体系，转变从“被动合规、事后处罚”向“主动合规、事前提示”的理念。二、实现目标通过本方案施行，进一步完善合规管理体制机制、优化管理制度、提升队伍合规管理水平、纠偏违规行为、弘扬依法合规经营的理念，为赋能我行高质量发展筑牢合规根基。三、活动内容（一）坚持以培训教育

2、人1铸就过硬合规队伍。以合规条线队伍为基础，发挥好全行112名合规人员作用，注重加强合规人员履职能力培养,以业务合规培训与管理技能培训相结合、长期培训与定期相结合、常态化与专项培训相结合，制定年度合规条线培训计划，形成定期学习及测试机制，努力打造和建设一支能胜任我行转型发展的合规队伍。培训项目计划表序号培训内容培训形式训象培对备注1合规管理体系建设以及内控、案防、操作风险、消费者权益保护等相关管理培训总行线下+线上培训全行合规人员原则上每月开展一次，主要由总行法律与合规部人员授课2最新涉及银行相关法律及司法解释培训总行线上培训每半年开展一次，由总行法律与合规部人员授课3合规条线人员能力模型与提

3、升路、合规内训师相关培训外聘机构培训原则上每季开展一次4合规履职实践现场轮训参与轮训合规人员具体培训内容由总行法律与合规部制定轮训方案2 .做好机构常态合规培训。通过每日晨会、例会、工作群常态化开展廉洁禁令和行为规范宣导学习，每周学习监管文件，按月编发合规动态，提示监管罚点，以业务合规培训与管理技能培训相结合，形成定期学习及测试机制，强化员工合规意识和底线思维，推动全员合规从业。3 .分层分类开展重点培训。对照历年监管发现或指出问题以及发生案件，并结合同业外部检查存在的典型问题，制定并实施合规建设长期计划项目，制作不同层级从业人员需掌握和学习的合规内容，分期分批组织高级管理层、中层干部、部门经

4、理、新员工专项培训，具体详见赣州银行2023年教育培训工作计划。4 .组织好合规大讲堂主题培训。系统梳理银行法规和监管要求，充分运用合规手册，聚焦近年监管处罚的典型违规案例，结合案件防控案例，从补短板堵漏洞出发制作好培训主题内容，落实每季一期宣讲培训，丰富组织形式，实施好系列合规大讲堂主题培训。主题对象做一名合格的银行员工新员工外聘线上合规经营一一银行从业人员职业道德和操守全行员工持续推进合规建设，护航赣银高质量发展全行员工外聘如何推进客户经理过程管理与过程督导全行客户经理条线人员（二）坚持以案例警示人注重发挥违法违规案件对员工警示作用，组织案例警示教育，结合内外部检查发现典型违规案例，每季开

5、展主题巡讲下基层，以案为鉴、以案促廉，教育员工自重、自醒、自警、自律，筑牢案防工作铜墙铁壁。巡讲主题听授对象方式本行近年案件风险事件警示近年合规内控管理相对薄弱、案件风险事件多发机构法律与合规部人员线下巡讲银行员工涉刑风险防范监管近年高频、重大处罚案例警示全行员工外聘银行员工违纪案例警示全行员工行内纪检人员巡讲（三）坚持以检查规范人充分管理好合规检查，提升合规检查质效，将合规检查结果运用于体制机制完善、制度优化、管理改进、流程控制、违规处罚等，在全行营造“不敢违、不能违”的合规氛围，规范员工行为。1 .每周/月一个检查点。建立“每周/月一查、全年覆盖”机制，由总行梳理检查要点，重点对信贷、财务

6、、资产处置、运营科技、员工行为、业务营销（合作）领域进行专项治理，机构合规岗根据要求有针对性的开展排查2 .专项风险排查。针对日常工作中发现的相关风险预警、当下重点突出问题及衍生风险、外部监管提示反映问题等开展专项排查。3 .联合检查扩大检查覆盖面。法律与合规部联合各条线部门，同时带领机构合规人员，分组分批次前往机构开展现场检查。被检查机构由25%提升至60%,综合运用业务档案查看、员工访谈、客户走访、问卷调查、员工个人账户及征信查验等方法获取更多信息，综合分析，以发现违规行为蛛丝马迹。检查计划详见关于统筹做好2023年总行条线检查计划方案的通知。联合检查安排序号被检查名称时间安排联合部门（四

7、）坚持以考核约束人充分发挥考核指挥棒作用，引导和督促各级机构及员工，落实本机构本岗位的合规风险管理职责及管理要求，实现合规经营目标。1优化内控合规考核方案，保障考核运行落实。一是以日常合规工作推进过程中的重点、难点、堵点为导向，完善考核指标设置，加大考核问责力度。二是量化重点考核指标,对于制度建设、合规检查、合规报告、监管评价/处罚情况等，尽可能实现考核定量化，确保更加客观准确评价各机构内控合规管理状况。三是通过加大检查力度、强化条线管理部门信息共享等方式，确保考核部门对信息掌握持续、均衡、全面，利于考核作用的发挥。2 .细化合规人员履职考核方案。一是根据合规人员履职清单，完善细化履职考核指标，以定量考核为主，体现提升工作质效的要求，发挥考核导向作用。二是充分体现分级管理原则，分行法律与合规部加强对其下设支行合规人员履职考核，制定考核实施细则，调动基层合规人员力量，延伸管理触角，织密风险防范和化解的大网。3 .加强考核结果应用。考核结果除运用于当年绩效兑现外，在年度评先评优、次年薪资等级、职级调整等方面作为重要参考依据，强化倡导合规、惩戒违规的“守正”价值理念和考核导向作用。