反洗钱知识宣传专刊.docx

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1、反洗钱专刊一、洗钱的定义洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。二、洗钱的上游犯罪洗钱的上游犯罪包括：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益。三、金融业反洗钱金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易做掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。四、目前反洗钱形势随着我国

2、经济金融快速发展和进一步对外开放，金融交易尤其是跨境交易和网络交易大量增加，洗钱和恐怖融资风险日趋上升，在打击恐怖、腐败、毒品、金融诈骗、非法集资等犯罪活动的过程中，对反洗钱和反恐怖融资工作提出了更高的要求，我们肩负的责任更重。五、目前金融机构的反洗钱措施目前金融机构主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施，包括事前预防、事后检测和调查。监测及调查发生在完成业务之后，不会额外增加客户办理业务的时间。目前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息。六、客户办理哪些保险业务需进行身份识别客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时，如果超过一定数

3、额，金融机构将对客户进行身份识别。目前金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中规定客户办理以下人身险保险业务需进行身份识别：（一）保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同；（二）申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的；（三）被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上。七、重新识别当客户要求变更姓名或名称、身份证件或

4、身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时，金融机构应当重新识别客户，客户应向金融机构出示相关信息。八、洗钱罪的刑罚规定明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金帐户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券

5、的；（三）通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。九、中国人民银行办公厅关于“三证合一”鳌记制度改革有关反洗钱工作管理事项的通知（一）企业持新版营业执照（含加载统一社会信用代码营业执照、改革过渡期内使用的“一照一号”、“一照三号”营业执照）办理业务，应当核对其新版营业执照，留存复印件或影印件；持电子营业执照的，如已配备电子营业执照识别机具，应当予以办理，并留存电子营业

6、执照彩印件。核对新版营业执照时，可通过工商行政管理部门、企业信用信息公示系统查询、实地查访等方式核实真实性；（-）企业持新版营业执照办理业务的，应当完整登记身份基本信息，包括“一照一码”、“一照一号”或“一照三号”等信息。新版执照包含有效期的，应登记有效期信息；未包含有效期的，应以适当形式进行标识。业务关系存续期间，企业有效身份证件变更为新版营业执照的，应当采取措施建立以组织机构代码为基础的新旧证码的映射关系，确保新旧证照信息的关联性和客户交易信息的完整性；（三）应当在相关业务系统中设置有效身份证件有效期到期提示功能。发现企业有效身份证件，包含营业执照、组织机构代码证、税务登记证中任一证照过期

7、的，应当提示客户换发新版营业执照。企业先前提交的有效身份证件已过有效期的，企业未在合理期限内更新且无提出合理理由，应当中止为其办理业务。十、2016年人民银行总行反洗钱工作会议的主要精神（一）反洗钱监管工作取得重大进展。1.反洗钱监管制度建设稳步推进。2.以反洗钱执法检查督促义务机构有效履职。3.灵活运用各项监管措施落实监管制度。（二）反洗钱调查工作成效显著。（三）反洗钱国际合作深入开展。（四）反洗钱宣传培训覆盖面进一步扩大。十一、2016年厦门市反洗钱工作要求和重点任务今年，人民银行总行的反洗钱工作要求是：深入学习贯彻党的十八大和十八届三中、四中、五中全会精神，以应对FATF第四轮互评估为契

8、机，完善反洗钱和反恐怖融资制度，准确把握风险趋势，改进监管体系，依法开展执法检查和行政调查，深化国际合作，不断提升反洗钱和反恐融资机制有效性。结合辖区实际，2016年厦门市反洗钱工作将以提高工作有效性为主线，分行业、抓重点、提质量，推进反洗钱法人监管，有效运用监管手段，关注特定类型犯罪，提高宣传培训力度，整合反洗钱资源，推动反洗钱工作迈上新台阶。内容总结（1）反洗钱专刊一、洗钱的定义洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程（2）反洗钱专刊一、洗钱的定义洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程（3）五、目前金融机构的反洗钱措施目前金融机构主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施，包括事前预防、事后检测和调查