中级经济师-金融-基础练习题-新版-第5章证券公司与证券投资基金管理公司-第3节证券投资基金概述.docx

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1、中级经济师-金融-基础练习题-新版-第5章证券公司与证券投资基金管理公司-第3节证券投资基金概述单选题1.可以通过分散投资加以规避的风险是()A.系统风险B.不可分散风险C.非系(江南博哥)统风险D.政治风险正确答案：C参考解析：本题考查股票基金的投资风险。非系统风险指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。非系统风险可以通过分散投资加以规避，又称可分散风险。单选题2.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归()所有。A.基金投资者B.基金募集者C.基金管理者D.基金发行人正确答案：A参考解家题考查对证券投资基金概念的理解。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在

2、扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各个投资者所购买基金份额的多少在投资者之间进行分配。单选题3.()是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A.利率风险B.通货膨胀风险C.信用风险D.提前赎回风险正确答案：D参考解析：本题考查提前赎回风险的概念。提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。单选题4.根据法律形式的不同，基金可分为不同的类型。按照此分类依据，我国的基金均为()。A.公司型基金B.契约型基金C.封闭式基金D.开放式基金正确答案：B参考解析：本题考查基金的组织形式。根据组织形式的不同，基金可分为契约型基金、公司型基金。我国的基金均

3、为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。单选题5.契约型基金与公司型基金的区别，不包括()。A.契约型基金不具有法人资格B.契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小C.契约型基金依据基金合同营运基金D.契约型基金的法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善正确答案：D参考解析：契约型基金与公司型基金的区别主要在于：(1)法律主体资格不同。契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。(2)投资者的地位不同。契约型基金依据基金合同成立。基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。(3)基金营运依据不

4、同。契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金。公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善；但契约型基金在设立上更为简单易行。两者之间的区别主要表现在法律形式的不同，并无优劣之分。单选题6.下列关于封闭式基金的说法中，错误的是()。A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.可以在证券交易所交易C.基金份额不固定D.基金份额持有人不得申请赎回正确答案：C参考解析：本题考查封闭式基金。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。单选题7.如果某债券的信用等级下降，将会导致

5、该债券的价格下跌，持有这种债券基金的资产净值将()。A.上升B.下降C.不变D.变化不确定正确答案：B参考解析:采题考查债券基金的投资风险。信用风险是指债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险。一些债券评级机构会对债券的信用进行评级。如果债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券基金的资产净值也会随之下降。单选题8.仅投资于货币市场工具的投资基金是()。A.债券基金B.股票基金C.混合基金D.货币市场基金正确答案：D参考解京后据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。单选题9.在证券投资基金运作中，影响封闭式基金价格的主要因素是()。A.

6、投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时间长短D.上市公司质量正确答案：B参考解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。单选题10.证券投资基金中，契约型基金营运的依据是()。A.基金性质B.公司章程C.基金合同D.股东大会正确答案：Q参考解契约型基金是依据基金合同设立的基金，基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。单选题11只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是()。A.封闭式基金B.开放式基金C.私募基金D.混合基金正确答案：C参考解析：本题考查私募基金的概念。私募基金是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。单选题12.目前，我国的基金全

7、部属于0。A.公司型基金B.开放式基金C.契约型基金D.封闭式基金正确答案：C参考解析：本题考查基金的分类。根据法律形式的不同，基金可以分为契约型基金和公司型基金。我国的基金均为契约型基金。单选题13.下列主体中，不属于基金市场服务机构的是()。A.基金管理人B.基金投资者C.基金托管人D.基金销售机构正确答案：B参考解析：本题考查证券投资基金的参与主体。基金市场服务机构包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所和会计师事务所、基金投资咨询机构和基金评级机构。单选题14.（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A.基金监管机构B.基金份额持有人C

8、.基金管理人D.基金托管人正确答案：B参考解析：本题考查基金份额持有人的概念。基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。单选题15.债券基金与债券的区别不包括（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定B.债券基金有确定的到期日C.投资风险不同D.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测正确答案：B参考解析：债券基金与债券的区别是：（1）债券基金的收益不如债券的利息固定。（2）债券基金没有确定的到期日。（3）债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测。（4）投资风险不同单选题16.下列不属于我国货币市场基金投资的金融

9、工具的是（）。A.股票B.现金C.1年以内的银行定期存款D.期限在1年以内的债券购回正确答案：A参考解析：股票是货币市场基金不得投资的金融工具。单选题17.按照基金合同的约定，负责资金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。这是（）的职责。A.基金管理人B.基金托管人C.基金设立者D.基金发行者正确答案：A参考解晶采题考查基金管理人的职责。基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责就是按照合同的约定.负责资金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。单选题18.通货膨胀会吞噬固定收益所形成的购买力，债券基金的投资者面临的这种风

10、险是()。.利率风险B.通货膨胀风险C.信用风险D.提前赎回风险正确答案：B参考解析：本题考查债券基金的通货膨胀风险。通货膨胀风险：通货膨胀会吞噬固定收益所形成的购买力，因此债券基金的投资者不能忽视这种风险，必须适当地购买一些股票基金。单选题19.证券投资基金中，契约型基金营运的依据是()。A.基金性质B.公司章程C.基金合同D.股东大会正确答案：C参考解析：契约型基金是依据基金合同设立的基金，基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。多选题1.股票基金与单一股票之间的不同点有()A每一交易日股票基金只有一个价格B.股票基金份额，值(由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.股

11、票基金净值在每一交易日内始终处于变动之中D.股票基金的投资风险低于单一股票的投资风险E.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断没有意义正确答案：ADE参考解析：股票基金与单一股票之间的不同点是:股票价格在每一交易日内始终处于变动之中；股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和强弱的对比而受到影响;股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本情况，如财务状况、产品的市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与

12、否的评判。单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大;股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。但从风险来源看，股票基金增加了基金经理投资的委托代理风险。多选题2.债券基金主要的投资风险包括()A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.提前赎回风险E.通货膨胀风险正确答案：ACDE参考解析：本题考查债券基金主要的投资风险。债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险、提前赎回风险以及通货膨胀风险。多选题3.货币市场基金不得投资于以下金融工具（）。A.股票B.现金C.可转换债券D.剩余期限超过397天的债券E.流通受限的证券正确答案：ACDE参考解析：本题考查货币市场基金不得投资的金融工

13、具。按照货币市场基金监督管理办法以及其他有关规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具：现金；（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票；（2）可转换债券、可交换债券；（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。多选题

14、4.封闭式基金与开放式基金的主要区别有O。A.交易场所不同B.期限不同C.价格形成方式不同D.激励约束机制与投资策略不同E.基金营运依据不同正确答案：ABCD参考解析：本题考查封闭式基金与开放式基金主要区别。封闭式基金与开放式基金主要区别：（1）期限不同；（2）份额限制不同；（3）交易场所不同；（4）价格形成方式不同；（5）激励约束机制与投资策略不同。多选题5.货币市场基金不得投资的金融工具有（）。A.股票B.现金C.可转换债券D.可交换债券E.信用等级在AA+以下的债券正确答案：ACDE参考解析：本题考查货币市场基金不得投资的金融工具。货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票；（2）可

15、转换债券、可交换债券；（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。多选题6.作为一种投资工具，证券投资基金的特点是（）。A.集中投资，分散风险B.集合理财，专业管理C.投资对象单一D.组合投资，分散风险E.独立托管，保障安全正确答案：BDE参考解析：本题考查证券投资基金的特点。证券投资基金体现了基金持有人与管理人之间的一种信托关系，是一种间接投资工具。它有以下特征：集合理财，专业管理。组合投资，分散风险。利益共享，风险共担。严格监管，信息透明。独立托管，保障安全。多选题7目前在我国，可申请从事基金销售的机构主要有（）。A.证券公司B.担保公司C.商业银行D.证券投资咨