区块链金融 教案 11 第七章 区块链供应链金融.docx

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1、课时2122第七章区块链供应链金融一、教学设计授课内容区块链供应链金融学时1次2学时授课教师授课班级授课地点课程类型口理论实践理实一体教学目标知识目标1. 了解供应链金融的通点以及区块链；2. 了解区块链供应链金融的应用；3. 掌握供应链金融的定义、特点与主要模式；能力目标1 .掌握理解应收账款融资的模式2 .能够熟练掌握区块链在供应链金融的应用素质目标具备从事金融行业的基本知识及技能，具有高度的责任感，具备一定的组织协调能力以及创新能力及风险意识。课堂思政在课堂中导入案例，利用区块链在供应链金融中的应用，培养学生的爱国主义情怀和科技自信感。面对区块链应用的技术风险，帮助学生树立良好的世界观，

2、培养学生用创新、理性的思维处理问题的能力。知识点知识点1：供应链金融的定义知识点2：供应链金融的特点知识点3：供应链金融的主要模式技能点掌握区块链供应链金融应用的业务流程教学重点1、区块链供应链金融的定义；2、供应链金融的定义、特点与主要模式；教学难点区块链供应链金融的应用教学资源教材及参考资料区块链金融媒体及平台慕课网、超星学习通教学方法教法:任务驱动、案例教学、讲授法、头脑风暴法学法：任务驱动法、小组讨论法二、教学实施(包括但不仅限以下内容)()本次课内容知识导图区块链登记系统（二）教学内容课前导入一案例-浙商银行的应收款链平台学生思考：你知道什么是供应链金融吗？区块链供应链金融又是什么呢

3、？第一节供应链金融概述一、供应链金融的定义知识点1：供应链金融的定义供应链金融是一种金融服务，即银行将核心企业和上下游企业联系在一起，提供灵活运用金融服务的i种融资模式。在供应链金融中，资融的定义金被看作一种溶剂，目的是增加其流动性。知识点2：供应链进入的参与主体在供应链金融中，参与主体主要有金融机构、中小企业、支持性企业，以及在供应链中占优势地位的核心企业。拓展阅读：中小企业的融资问题二、供应链金融的特点知识点1：传统金融融资在传统金融模式下，我国中小企业的融资普遍存在融资门槛高、提供贷款担保的机构少、企业自身综合实力偏低、缺乏担保物等问题。图7-1传统金融融资知识点2：供应链金融融资的特点

4、在供应链金融模式下，银行直接授信给其核心企业，核心企业的上下游企业可以通过核心企业的资信借用以及货物动产的有效利用降低融资门槛、拓宽融资渠道。对于支持性企业，比如物流企业而言，通过与银行的紧密协作，可为其深化物流金融服务、争取客户资源、提升服务价值；对于核心企业而言，在这个过程中核心企业从事的是金融融资服务，也能取得一定的收益图7-2供应链金融融资课堂讨论：和同学们一起扮演银行、核心企业、一级供应商、二级供应商四个角色。核心企业采购一级供应商的商品1OO万元，一级供应商采购二级供应商的商品8O万元，核心企业和一级供应商都分别打了白条，账期是半年。月底，一级供应商和二级供应商都现金流紧张，分别拿

5、着核心企业和一级供应商的白条去向银行融资，银行会怎么考虑？三、供应链金融的主要模式知识点1:应收账款融资应收账款融资，也称发票融资，是指企业将赊销而形成的应收账款有条件地转让给专门的融资机构，使企业得到所需资金，加强资金的周转。即卖方企业为取得运营资金，以卖方与买方签订真实贸易合同产生的应收账款为基础，将应收账款有条件地转让给专业融资机构，并以合同项下的应收账款作为第一还款来源，当下游买方销货得到资金后将本应支付给卖方的账款支付给融资机构。供应链中的供应商是债权融资需求方，以核心企业的应收账款单据凭证作为质押担保物。核心企业充当债务企业，对债权企业的融资进行增信或反担保。一旦供应商无法还款，核

6、心企业需要承担金融机构相应的坏账损失。脑核心企业5.交付证明材料6.承诺到期还款-签订采购协议金融机构1由%ab.4.应收账点3.申请融资转让/质押j发放贷款2应收账款形成供应商图7-3供应链金融应收账款融资模式知识点2：预付账款融资预付账款融资是买方企业以买方与卖方签订真实贸易合同产生的预付账款为基础，向融资机构申请以其销售收入作为第一还款来源的融资业务，融资机构控制着买方的提货权。预付账款融资模式下，金融机构给经销商融资，预付采购款给核心企业，核心企业发货给金融机构指定的仓储物流，货入库后立即设定质押监管，作为金融机构授信的担保，仓储物流根据金融机构的出库指令逐步放货给经销商。知识点3:库

7、存融资库存融资是卖方以存储在仓库的货物作担保，融资机构以存货控制为基础，面向卖方提供的商业贷款服务。库存融资能缓解卖方在途物资及库存产品占用的资金，降低库存资金的占用成本。金融机构在收到中小企业融资业务申请时,一般会考察申请企业的库存稳定情况、交易对象以及整体供应链的综合运作状况，以此作为授信决策依据。3.评估证明金融机构4.授信融资1申请融资-ifc融资企业2.存货质押第三方物流图7-5供应链金融库存融资融资模式知识点4：三种供应链金融主要模式的对比7-1三种供应链金融主要模式的对比业务场景应收账款融资预付账款融资库存融资金融产品正反保理、应收账款质押融资、订单融资、应收租赁款质押融资、票据

8、类融资保税仓融资、先票后贷业务、担保提货融资、未来货权质押融通仓融资、仓单质押融资、现货质押融资、浮动融资等权益性质债权债权物权融资用途盘活现金流分批次付款获得提货权盘活在途物资及库存占用的沉淀资金融资企业上游供应商上下游企业下游采购商,分销商主导方核心企业核心企业物流公司风控重点核心企业的反担保作用核心企业承诺对未被提取的货物进行回购，并将提货权交由金融机构控制,第三方仓储财货物进行评估和监管企业历史交易情况和供应链运作情况调查，第三方物流对质押物验收、价值评估与监管四、供应链金融的应用难点（一）信息不对称（二）贸易背景真实性难辨（H）操作风险易出现（四）多层级信用传递衰减（五）中小企业融资

9、相对较难（三）教学拓展思考：通过互联网搜索引擎，查阅资料，寻找区块链在供应链金融行业中反向保理、保兑仓融资、应收账款融资以及供应链金融ABS等应用场景案例。课后作业：完成课后习题（单选题、多选题、简述题）。（四）教学反思教学小结：本章内容主要讲解了供应链金融的定义及特点、供应链金融的主要模式及应用难点，通过案例引入、启发式、理实结合等教学方法进行教学实施，有效达成了教学目标，效果反馈良好。诊断改进：根据课后作业及思考题的反馈,了解学生对区块链供应链金融理论性知识及应用的掌握程度。部分知识点学习难度较大，尽管己经准备了案例、课堂拓展等方式应对,但仍有部分学生掌握深度不足，可以改良案例、深度讲授帮助学生理解难点。