2021年4月证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案解析.doc

《2021年4月证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案解析.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021年4月证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案解析.doc（4页珍藏版）》请在第一文库网上搜索。

1、2021年4月证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案解析1、使用市盈率倍数估值需要关注使用盈利数据，对于该盈利数据，()所指的财务区间最不常用。A.最近一个完整会计年度的历史数据B.预测年度的盈利数据C.最近三个完整会计年度的历史数据平均值D.最近12 个月的数据答案：C解析：使用市盈率倍数法估值时，一个需要注意的问题是，使用哪一时期的盈利数据。对于盈利数据，通常我们会面临三种选择：一是最近一个完整会计年度的历史数据;二是最近12 个月的数据;三是预测年度的盈利数据。2、下列关于国家资金流动方式的说法，正确的是()。A.保值性资金的流动属于国际长期资金流动B.国际信贷属于国际短期资金流动C

2、.国际间接投资属于国际短期资金流动D.套利性资金的流动属于国际短期资金流动答案：D解析：国际短期资金流动主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。3、我国的证券登记结算制度不包括()。A.结算证券和资金的专用性制度B.分级结算制度和结算参与人制度C.无负债结算制度D.证券实名制答案：C解析：证券登记结算制度：1.证券实名制2.货银对付的交收制度3.分级结算制度和结算参与人制度4.净额结算制度5.结算证券和资金的专用性制度4、关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是()。A.信息披露要求较低B.监管较为宽松C.只能采用做市商模式D.挂牌标准相对较低答

3、案：C解析：场外交易市场的特征：(1)挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求。(2)信息披露要求较低，监管较为宽松。(3)交易制度通常采用做市商制度。5、区域性股权市场是为其所在()级行政区域内中小微企业证券非公开发行，转让及相关活动提供设施与服务的场所。A.跨省B.省C.市D.县答案：B解析：区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。6、在()情况下，优先股的股息收益可能会大大低于普通股票。A.公司破产清算B.公司经营不善，效率低下C.公司经营有方、盈利丰厚D.公司进入成熟期答案：B解析：因为优先股股息率事先规定，所以

4、优先股的股息一般不会根据公司经营情况而增减，而目般也不再参与公司普通股的分红。当然，公司经营情况复杂多变，如果公司当年没有足够利润可以向优先股股东支付股息，优先股股东的当年的固定收益也就落空了。7、1992 年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是()。A.财政部B.国家发改委C.中国人民银行D.国务院金融稳定委员会答案：C解析：第一阶段为1992 年以前的中国人民银行集中统一监管阶段。1978 年，中国人民银行总行从财政部独立划出，恢复了国家银行的地位。1984 年1 月1 日，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，负责对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一

5、监管。8、2018 年11 月30 日()成为我国首家外资控股证券公司。A.摩根大通证券B.野村东方国际证券C.瑞银证券D.瑞信方正证券答案：C解析：外商投资证券公司管理办法颁布后，3 家外资证券公司迅速作出反应，2018 年11 月27 日，瑞银证券成为该办法实施以来我国首家外资控股证券公司。9、企业可以通过()实现对其他企业的的控股或参股。A.发行股票B.间接投资C.债券投资D.股票投资答案：D解析：企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。10、在委托受理的验证和审单环节，证券经纪商要根据()的交易规则，审查客户的证件和委托单。A.中国金融期货价交易所B.中国登记结算公司C.证券交易所D.证券业协会答案：C解析：验证与审单。验证主要是对客户委托时递交的相关证件(如身份证件等)进行核实;审单主要是检查客户填写的委托单。证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在合法性和同一性方面进行审查。4