证券从业资格考试历年真题及答案汇总精选.docx

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1、证券从业资格考试历年真题及答案汇总精选1 .“除特定例外情形外，证券公司应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况”这属于洗钱风险管理工作基本原则中的（）oA.全面性原则B.匹配性原则C.有效性原则D.独立性原则【答案】：A【解析】：根据金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引总则,证券公司洗钱风险管理工作的基本原则中的全面性原则是指，除特定例外情形外，证券公司应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况。2.按照证券期货投资者适当性管理办法的要求，（）专业投资者指的是经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金

2、、社会公益基金、QFII、RQFII 等。A.第一类B.第二类C.第三类D.第四类【答案】：A【解析】：依据证券期货投资者适当性管理办法，专业投资者可以划分为三类。第一类是专业机构投资者，即经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）等。3.2019年2月2日，中央机构编制委员会办公室发布了中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定，中国人民银行内部新设立（），标志着央行货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架正式确立。A.货币管理局B.宏观审慎管理局C.货币监管

3、局D.宏观审慎监管局【答案】：B【解析】：2018年3月17日，第十三届全国人民代表大会第一次会议决定组建中国银行保险监督管理委员会，将原中国银监会和原中国保监会拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责重新划入中国人民银行。中国人民银行承担与金融稳定密切相关的宏观审慎管理职能，更好地发挥统筹构建审慎监管体系、有效防范风险的职能。2019年2月2日，中央机构编制委员会办公室发布了中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定，中国人民银行内部新设立宏观审慎管理局，标志着央行货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架正式确立。4.当可疑交易符合下列（）情形时，证券公司应当在向中国反洗钱监

4、测分析中心提交可疑报告的同时，以电子形式或者书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。I .明显涉嫌洗钱等犯罪活动的II .明显涉嫌恐怖融资等犯罪活动的III .严重危害国家安全的W.严重影响社会稳定的A. II. IIIB. I IIL IVC. I、II、Wd. i、n、m、w【答案】：D【解析】：当可疑交易符合下列情形之一的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的；严重危害国家安全或者影响社会稳定的；其他情节严重或者情况紧急的情形

5、。5.符合条件的（）等机构投资者以及参与科创板发行人首次公开发行的战略投资者，可以作为出借人，通过约定申报和非约定申报方式参与科创板证券出借。I .公募基金II .社保基金m.保险资金IV.证券公司A. I、Ik IIIb. i 、 n 、 wc. i、in、ivD. Ik iil iv【答案】：A【解析】：科创板证券出借，是指证券出借人以一定的费率通过上海证券交易所综合业务平台向证券金融公司出借科创板证券，证券金融公司到期归还所借证券及相应权益补偿并支付费用的业务。符合条件的公募基金、社保基金、保险资金等机构投资者以及参与科创板发行人首次公开发行的战略投资者，可以作为出借人，通过约定申报和非

6、约定申报方式参与科创板证券出借。6.标准化债权类资产应当同时满足条件（）oI.等分化，可交易H.信息披露充分III .公允定价，流动性机制完善IV .在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易场所交易a. I、in、ivb. i、ik m、ivc. Ik md. i、n、iv【答案】：B【解析】：标准化债权类资产应当同时符合以下条件：等分化，可交易；信息披露充分；集中登记，独立托管；公允定价，流动性机制完善;在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易。标准化债权类资产的具体认定规则由中国人民银行会同金融监督管理部门另行制定。标准化债权类资产之外的债权类资产均为非标准

7、化债权类资产。7.普通股的红利是不固定的，它取决于股份公司的（）o 2017年4月真题I .股票面值II .经营状况III .股票市值IV .盈利水平A. I、IIIB. I、Ik IIIC. II. IVd. n、in、w【答案】：c【解析】：普通股票的红利是不固定的，它取决于股份公司的经营状况和盈利水平。而优先股在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变。8.下列关于权证的表述，正确的是（）oA.权证持有者可在任一时间以任一价格买入或卖出公司发行的股票8 .从内容上看，权证具有期货的性质C.目前我国权证在场外市场交易D.权证的交易方式与股票交易类似【答案

8、】：D【解析】：A项，权证是指在未来的某个时间或某一段时间以事先确认的价格买入或卖出一定量该公司股票；B项，从内容上看，权证具有期权的性质；c项目前我国权证都在证券交易所进行交易。9 .所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象，同时上市交易的股票和债券价格经常涨跌变化，因此证券经纪业务的对象具有（）的特点。2015年11月真题I .广泛性H.价格变动性HI.保密性W.权威性a. i、n、m、ivB. i、IIc. n、wD. iil w【答案】：B【解析】：证券经纪业务具有以下特点：业务对象的广泛性和价格变动性；证券经纪商的中介性；客户指令的权威性；客户资料的保密性。10 .按照证券投资

9、顾问业务暂行规定，证券投资顾问业务是证券投资者咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构（）的经营活动。I.按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务11 .直接或者间接获取经济利益111 .辅助客户作出投资决策W.接受客户委托A. I、II、IIIB.in、ivc. i、n、in、ivd. i、n、w【答案】：c【解析】：证券投资顾问业务，是指证券投资咨询机构、证券公司接受客户委托,按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并间接或者直接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的投资组合、品种选择以及理财规划建议等。基本原

10、则是诚实信用、守法合规、忠实客户利益。1L证券公司董事会负责审议本公司的信息技术管理目标，对信息技术管理的有效性承担责任，需要履行的职责包括（）。I .建立信息技术人力和资金保障方案II .完善绩效考核和责任追究机制III .评估年度信息技术管理工作的总体效果和效率W.审议信息技术战略a. i、n、m、ivb. i、in、wc. i、Ik IVD. Ik hl w【答案】：B【解析】：证券公司董事会负责审议本公司的信息技术管理目标，对信息技术管理的有效性承担责任，履行下列职责：审议信息技术战略，确保与本公司的发展战略、风险管理策略、资本实力相一致；建立信息技术人力和资金保障方案；评估年度信息技

11、术管理工作的总体效果和效率；公司章程规定的其他信息技术管理职责。II项是证券公司经营管理层需要履行的职责。12.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意设立中小板市场，中小板市场的性质属于（）oA.完全独立于上海证券交易所和深圳证券交易所的主板市场B.深圳证券交易所的主板市场C.上海证券交易所的主板市场D.二板市场【答案】：B【解析】：2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块。因此，中小板市场的性质属于深圳证券交易所的主板市场。13 .下列关于注册会计师及会计师事务所取得证券业务许可的说法，正确的有（）o 2018年5月真题I .注册会

12、计师应取得注册会计师证书3年以上II .注册会计师不满60周岁III .证券许可证由财政部和证监会批准授予IV .证券许可证实行年检制A. I、II、IIIB I、1IL IVC. IK III、IVD. I、II、W【答案】：c【解析】：注册会计师申请证券许可证的条件：所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定第六条所规定的条件并已提出申请；具有证券、期货相关业务资格考试合格证书；取得注册会计师证书1年以上；不超过60周岁；执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为。对于符合规定条件的注册会计师、会计师事务所，由财政部、中国证监

13、会批准授予证券许可证，并对取得证券许可证的会计师事务所予以公告。注册会计师、会计师事务所的证券许可证实行年检制度。14.证券公司开展报价回购业务，应当建立完备的（）,确保风险可测、可控、可承受。I .管理制度II .决策与授权体系III .操作流程IV .风险识别、评估与控制体系a. n、hiB. I、IIC. I、III、IVd. i、n、m、w【答案】：c【解析】：证券公司开展报价回购业务时，在风险管理方面，应当建立完备的管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。证券公司应建立运行高效、控制严密的内部控制机制，制定科学合理、切实有效的内部控制制度。15.根据

14、证券发行与承销管理办法，承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料，如：推介宣传资料、路演现场录音等,至少保留（）年并存档备查，如实、全面反映询价、定价和配售过程。2016年7月真题A.二B.三C.五D.七【答案】：B【解析】：根据证券发行与承销管理办法第三十一条，发行人和主承销商在推介过程中不得夸大宣传，或以虚假广告等不正当手段诱导、误导投资者，不得披露除招股意向书等公开信息以外的发行人其他信息。承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料至少三年并存档备查，包括推介宣传材料、路演现场录音等，如实、全面反映询价、定价和配售过程。16.保荐机构项目质量出现问题，需要被问责的人不包括（）oA.内核负责人B.合规总监C.保荐业务负责人D.保荐代表人【答案】：B【解析】：根据证券发行上市保荐业务管理办法，保荐机构应当建立健全保荐工作的内部控制体系，切实保证保荐业务负责人、内核负责人、保荐业务部门负责人、保荐代表人、项目协办人及其他保荐业务相关人员勤勉尽责，严格控制风险，提高保荐业务整体质量。17 .下列关于有限责任公司的说法，错误的是（）o 2015年11月真题A.两个以上的国有企业或者两个以上的其他国有投资主体投资设立的有限责任