（最新版）证券从业资格考试真题预测考卷含答案解析.docx

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1、（最新版）证券从业资格考试真题预测考卷含答案解析1 .开放式基金的交易价格主要取决于（）。2014年6月真题A.每一基金份额资产净值B.每一基金份额资产总值C.市场供求关系D.未来收益的贴现值【答案】：A【解析】：开放式基金的交易价格取决于每一基金份额净资产值的大小，其中申购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。2 .深股通的股票包括（）oI .联交所恒生综合大型股指数II .市值60亿元人民币及以上的深证成分指数和深证中小创新指数的成分股III .深圳证券交易所上市的A + H股公司股票IV .同时在联交所、上交所上市的A+H

2、股公司股票A. I、IIB. II、IVC. I 、 IVD. Ik III【答案】：D【解析】：深股通的股票范围是市值60亿元人民币及以上的深证成分指数和深证中小创新指数的成分股，以及深圳证券交易所上市的A + H股公司股票。I、W两项，联交所恒生综合大型股指数和同时在联交所、上交所上市的A+H股公司股票属于沪港通下港股通的股票范围，除这两项外，还包括恒生综合中型股指数成分股。3.公司型基金反映的经济关系是（）o 2014年6月真题A.所有权关系B.债务关系C.信托关系D.全面债权关系【答案】：A【解析】：公司型基金以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为

3、投资公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。因此，公司型基金反映的经济关系是所有权关系。4.下列各项中，属于虚拟资本范畴的是（）o 2014年6月真题I .债券II .权证III .期权IV .股票A. I、IIB. 1IL IVC. II 、 III【答案】：D【解析】：随着信用制度的日渐成熟，产生了对实体资本的各种要求权，这些要求权的票据化就是有价证券，以有价证券形态存在的资本就称为虚拟资本。股票、债券均属虚拟资本的范畴。5.一般选取特定指数作为跟踪对象的基金称为（）o 2014年6月真题A.主动型基金B.被动型基金C.平衡型基金D.收入型基金【答案】：B【解析】：被动型基金一般选取特

4、定指数作为跟踪对象，因此通常又被称为“指数基金”。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金，而被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。6 .证券中介机构包括证券经营机构和证券（）机构两类。A.法人B.业务C.服务D.投资【答案】：C【解析】：证券市场中介机构，是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构，主要包括证券公司和证券服务机构两大类。7 .我国证券交易所的最高权力机构是（）oA.会员大会8 .理事会C.专门委员会D.总经理【答案】：A【解析】：A项，会员大会是证券交易所的最高权力机构；B项，理事会是证券交易所的决策机构；c项，专门委员会根据证券交易所需要设立

5、，负责需要处理的专门事务；D项，总经理负责日常事务。8.我国境内居民个人可以用（）从事B股交易。2013年3月真题I .外币现钞II .外币现钞存款III .从境外汇入的外汇资金IV .外汇现汇存款A. I、II、IIIB. I 、 III、 IVC. I、Ik IVD. IK IIL IV【答案】：D【解析】：境内居民个人可以用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金从事B股交易，但不允许使用外币现钞。9.股票及其他有价证券的理论价格是根据（）确定的。2016年3月真题A.预期理论B.流动性理论C.合理收益理论D.现值理论【答案】：D【解析】：股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论

6、而来的。现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，因此，它的价值取决于未来收益的大小。I 0.科创板制度设计的创新点体现在（）等方面。I .上市标准多元化II .发行审核注册制III .发行定价市场化IV .交易机制标准化A. I、II、IIIB. I、Ik IVc. n、in、ivD. i、IIL IV【答案】：A【解析】：科创板制度设计的创新点体现在以下几个方面：上市标准多元化。发行审核注册制。发行定价市场化。交易机制差异化。科创板股票交易制度总体上与其他板块相同。基于科创板上市公司特点和投资者适当性要求，科创板建立了更加市场化的交易机制。持续监

7、管更具针对性。退市制度从严化。11.证券经纪业务可分为（）两种。2014年11月真题I .银行代理买卖II .证券交易所代理买卖III .柜台代理买卖W.证券登记结算公司代理买卖A. I 、 IVb. n、inc. i、IID. Ik W【答案】：B【解析】：证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。证券经纪业务可分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。12 .可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有（）o 2015年3月真题A.债权人的权利B.股东的权利C.债权人的义务D.债权人的责任【答案】：B【解析】：可转换公司债券在

8、转换前，投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有股东的权利；当发行公司的经营业绩取得显著增长时，可转换公司债券的持有人可以在约定期限内，按预定的转换价格转换成公司的股份，以分享公司业绩增长带来的收益。13 .()是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通。A.消费信用融资B.银行信用融资C.商业信用融资D.租赁融资【答案】：A【解析】：常见的间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。银行信用融资是银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供的资金融通形式。消费信用融资是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的

9、而进行的资金融通。例如，消费者以分期付款的方式购买房屋、汽车、申请助学贷款等。租赁融资是企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式。商业信用融资是直接融资方式，是企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。这类融资是企业在商品交易过程中货物与资金交付在时间、空间上分离而产生的，是企业界普遍采用的短期融资手段，常见的如企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等。14.境内上市的股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，称为（）。2015年11月真题A.社会公众股B.外资股C.法人股D

10、.国家股【答案】：B【解析】：外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。境内上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等。15.资产证券化的有关当事人包括（）。2012年3月真题I .信用增级机构和信用评级机构II .特定目的机构或特定目的受托人III .原始权益人IV .资金和资产存管机构A. I、IIIB. I、Ik IIIc. ik in、ivd. i、ii、m、iv【答

11、案】：D【解析】：资产证券化的有关当事人包括：发起人（原始权益人）、特定目的机构或特定目的受托人（SPV）、资金和资产存管机构、信用增级机构、信用评级机构、承销人、证券化产品投资者，即证券化产品发行后的持有人。16.2018年4月27日，中国银保监会发布了银保监会加快落实银行业和保险业对外开放举措推出的开放措施不包括（）oA.推动外资投资便利化B.放宽外资设立机构条件C.扩大外资机构业务范围D.放宽外资机构监管规则【答案】：D【解析】：2018年4月27日，中国银保监会发布了银保监会加快落实银行业和保险业对外开放举措（以下简称开放举措）。开放举措推出四方面开放措施：推动外资投资便利化;放宽外资

12、设立机构条件;扩大外资机构业务范围；优化外资机构监管规则。17.以下不属于我国证券交易所集合竞价成交价确定原则的是（）。2013年9月真题A.低于该成交价的所有卖出委托全部成交的价格B.高于该成交价的所有买入委托全部成交的价格C.可实现最大成交量的价格D.使集合竞价期内的所有委托全部成交的价格【答案】：D【解析】：根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则为：可实现最大成交量的价格；高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格；与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。18.下面关于中央银行表述错误的是（）oA.中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币

13、政策、实施金融监管的重要机构B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券C.在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金,股东享有决定中央银行政策的权利D.中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性【答案】：C【解析】：在些国家（如美国），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。19 .投资者认购记名股票时可以（）缴纳出资。2014年9月真题A.二次B.一次C.三次D. 一次或分

14、次【答案】：D【解析】：记名股票有如下特点：股东权利归属于记名股东；可以一次或分次缴纳出资；转让相对复杂或受限制；便于挂失，相对安全。而无记名股票认购股票时要求投资者一次缴纳出资。20 .下列关于专项计划资产的说法中，正确的有（）oI .因专项计划资产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产,归入专项计划资产II .因处理专项计划事务所支出的费用、对第三人所负债务，以专项计划资产承担III .专项计划资产独立于原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人的固有财产W.原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人因依法解散、被依法撤销或者宣告破产等原因进行清算的，专项计划资产属于其清算财产A. I、Ik IIIB. I 、 III、 IVC. IK III、IVD. I、II、W【答案】：A【解析】：证券公司、基金管理公司子公司通过设立特殊目的载体开展资产证券化业务。因专项计划资产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产，归入专项计划资产。因处理专项计划事务所支出的费用、对第三人所负债务，以专项计划资产承担。专项计划资产独立于原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人的固有财产。原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人