2022年“内控和案防制度执行年”活动心得体会.docx

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1、2020年“内控和案防制度执行年”活动心得体会8月6日下午，宁德分行组织召开全市建设银行“内控和案防制度执行年”活动动员部署（视频）会议，对“内控和案防制度执行年”活动进行再动员。会上，黄行长对“执行年”活动的详细落实提出三点看法，要求全行上下：一要统一思想熟悉，明确活动目标；二要加强组织领导，明确职责分工，快速完成“执行年”活动部署；三要突出重点，整合检查，落实整改,扎实完成“执行年”活动各项内容。通过此次活动促进行我行内部掌握和案件防范工作水平跃上新台阶，确保“不发一案、不误一人”目标成功的实现。无论多么完善的内掌握度，假如得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵种摆设而已。合规经营是银行稳健

2、运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必需履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“内控和案防制度执行年”活动，使我对合规有了更加深刻的熟悉：合规操作涉及银行各条线、各部门，掩盖银行业务的每一个环节，商业银行必需将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。首先，合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。由于合规与银行的成本掌握、风险掌握、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行制造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消退于无形。其次，合规经营是完善

3、商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以银行的进展肯定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。再次，合规经营是落实科学进展观，实现进展目标的重要保证。由于合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务进展服务的。在进展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行的经久不衰。那么，怎样才能使合规经营深化人心，促进银行的健康进展？我认为,惟有做到“五个到位”：一要道德教育到位。“思索方式打算行为和成就。”必需让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个

4、岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使全部员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规章和标准。一是强化法纪意识。乐观开展法制教育，增加员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的冲突。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关怀集体的共同利益、共

5、同目标、共同荣誉,增加集体观念。二要执行力量到位。依据自身的改革和进展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增加利用制度自我爱护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍旧行之有效的管理方法，必需坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规章和准则供应指导。三是培育员工良好习惯，坚持根据操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正

6、确处理好合规经营与业务进展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地进展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。三要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培育独立力量、防腐拒变力量和风险防范力量的基础，员工要从爱护自己、爱护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的力量。二是监督别人。不轻易信任别人，留心观看身边人，擅长准时提出对特别业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问究竟。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐蔽着较大的道德风

7、险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营供应强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭状况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，准时关心有困难的员工解决问题，解快乐扉，让大家学习用心、工作舒心、生活快乐。孑要监督管理到位。完善业务进展与合理管理并重的绩效考核方法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实状况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者

8、赐予爱护、表扬或嘉奖；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要根据规定赐予惩罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员常常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提示，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的才智，重视他们的看法，给他们发觉问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会牢记在心，自觉执行。五要榜样作用到位。“榜样的力气是无穷的”。正面典型是旗帜

9、，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要领先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念,也是中国人民银行合规政策要求的。合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行为上要时刻体现合规，给广阔员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高熟悉，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，常常性地开展典型案例警示教育活动，特殊是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规制造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的交行人，为实现交通银行持续稳健经营、快速进展的既定目标贡献力气!