管理制度-融资租赁业务操作流程及工作规范 精品.doc

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1、XXXX融资租赁（XXXX）有限公司租赁业务流程及工作规范二零一三年一月目 录一、租赁业务流程及工作规范表3二、租赁项目调查流程规范4三、租赁项目设计规范13四、租赁项目分析流程规范18五、租赁项目可行性研究报告编制规范22六、租赁项目审批程序41七、租赁合同谈判流程规范46八、租赁项目商务合同谈判流程规范54九、租赁合同执行流程规范56十、租赁项目商务合同执行规范58十一、租金回收程序规范60租赁业务流程及工作规范表租赁业务流程工作规范项目调查调查报告可行性研究租赁设计租赁分析可行性报告审批租赁合同流程商务合同流程租金回收执行执行租赁项目调查流程规范租赁项目设计规范租赁项目分析流程规范租赁项

2、目可行性研究报告编写规范租赁项目审批程序租赁合同谈判流程规范商务合同谈判流程规范租赁合同执行流程规范商务合同执行流程规范租金回收程序租赁项目调查流程规范第一章 总则第一条为进一步规范租赁业务的运作、防范业务风险，保证租赁资产的安全，依据XXXX融资租赁（XXXX）有限公司（以下简称“公司”）章程及有关制度，结合公司租赁业务实际，制定本规范。第二条承租申请人真实的财务状况是公司进行业务判断的基础。承租申请人有义务向本公司提供真实的资料；项目责任人应认真进行实地调查，核实数据，防范承租申请人的道德风险。第三条通过规范租赁项目的调查流程，防止出现项目责任人由于道德或其他因素提交了与事实不符的调查报告

3、，造成公司的决策失误，以此防范和控制项目风险。第二章 业务流程第一节项目调查第四条项目责任人向承租申请人介绍租赁的特征和优势，初步了解承租申请人的需求、经营管理情况、财务状况、发展规划等。第五条项目责任人根据承租申请人的实际情况及发展前景，初步判断调查项目是否符合租赁的要求。第二节租赁申请第六条初步判断项目可行的，由承租申请人提交融资租赁申请书(附件一)，承租申请人应同时提交申请人及租赁项目声明书（附件二）及客户提供资料清单（附件三）第三节实地考察第七条租赁部组织调查小组进行实地考察。调查小组应至少有三名及以上的人员组成。第八条调查小组根据申请表项目，重点考察以下几个方面：1.企业的资信情况；

4、2.财务状况、经营管理情况、企业文化及发展规划；3.项目的可行性情况，包括项目的合法性、项目的社会效益、项目的配套状况、项目产品市场状况、项目配套资金落实情况、担保人资信等；第九条调查结束，由调查小组完成受理调查报告，调查小组负责人签字确认后，报部门总经理、分管副总裁审查，通过后由公司总裁签发关于受理融资租赁业务的函（附件四）。第三章 附则第十条本规范由租赁部负责解释。第十一条本规范经公司董事会审议通过，自发布之日起生效。附件1（范本）融资租赁申请书编号：申请人：办公地址：邮政编码：联系电话：传真：为通过融资租赁方式，租入的本函附表中全部的设备（以下简称“租赁物”），并严格按照融资租赁合同所规

5、定的条款，执行合同应尽义务，享有合同应有权益，本申请人特此向租赁有限公司（以下简称：出租人），申请融资租赁。为了保证租赁合同的顺利执行，承担租赁合同应负责任，本申请人在此声明：一、本申请人因业务经营发展需要，向贵司申请融资租入设备一批（详见附件（1）申请融资租入设备清单）。所有与租赁物购置有关的事项，都是本申请人根据自己的需要选定的，因此租赁合同生效后，所有与租赁物的选择有关的问题，包括质量问题、索赔问题等相关商务问题，都由本申请人承担责任和费用。二、为了争取购置质量好、技术含量高、有利于环境保护、价格合理和售后服务优质的租赁物，出租人可以协助本申请人寻找确定供货厂商，并最终由本申请人在购货合

6、同上签字盖章确认，本申请人不得以此为由拒绝收货或拖延支付租金。三、为了保证购货合同顺利签约，本申请人愿意与出租人一同与租赁物供货厂商进行谈判。谈判结果一经确认，将不得影响今后租赁合同的履行。四、为保证租赁项目的质量，本申请人愿为出租人对本项目的调察提供便利，包括提供完整、真实的项目文件、相关批文、证明材料以及项目考察所必须的经费。有关资料、文件附后，本公司同意出具申请人及租赁项目声明书，保证所附资料真实合法。五、_同意为本项目的融资租赁提供不可撤销的连带责任担保，担保意向书见附件（2）。六、为严肃经济责任，在出租人受理本申请书，并发出受理函后5日内，申请人将向出租人支付申请费人民币元，出租人完

7、整收到上述申请费后，即组织进行项目的论证考察。 七、本申请书由申请人的法定代表人签发，盖章后立即生效。当租赁合同生效后，本申请书与租赁合同组成不可分割的一部分。八、本申请书附件与申请书是不可分割的一部分，具有同等法律效力。九、本申请书正式文本一式三份，由申请人、担保人和出租人各执一份，副本若干。申请人（公章）：法人授权代表（签章）：年月日附件：申请融资租入设备清单设备名称型号规格计量单位数量供货商供货时间附件：担保意向书XXXX融资租赁（XXXX）有限公司：本公司担保人全称拟为公司申请人与贵司签订的融资租赁合同，提供不可撤消的连带责任担保，承担相应经济担保责任。办公地址：担保人：（盖章）联系电

8、话：传真：法人代表：（签章）邮政编码承诺日期： 年月日附件2申请人及租赁项目声明书一、企业状况申请人：企业性质：注册资本金：总资产：总负债：固定资产规模（房屋类和设备类）：未披露的或有资产和或有负债情况：职工总数（包括技术人员比例）：企业前三年产值、利润、纳税状况：二、企业生产和销售状况生产的产品及生产能力：产品的营销情况 ：应收款情况：原材料如何解决 ：存货情况 ：市场发展前景 ：出口创汇情况：三、企业管理状况领导班子情况 ：财务制度健全情况：ISO9000系列质量管理体系认证：环境污染问题解决措施情况 ：四、拟担保单位的基本情况拟担保人：企业性质：注册资本金：总资产：总负债：固定资产规模（

9、房屋类和设备类）：未披露的或有资产和或有负债情况：已对外担保情况：五、租赁项目状况项目名称：融资租赁的目的：新增产值、利润、税收及出口创汇：融资规模：政府对该项目的支持情况：六、租赁物详细情况物件名称：数量：规格：技术性能：检验方法：七、租赁条件情况租期：租金支付方式：（首期租金：，每月租金:）租赁残值：保证金：预计用款期（包括宽限期）：预计起租日：租金偿还来源：（融资租入固定资产折旧，融资租赁新增利润；不足部分资金来源）申请人在此声明：以上所提供资料均为真实，没有虚假成分。若有隐瞒欺骗，申请人愿承担由此引起的任何法律责任。申请人（公章）：法人代表（签章）：（或委托代理人）年月日附件3客户提供

10、资料清单客户名称：租赁合同编号：一、承租人资料：经年检的营业执照副本复印件组织机构代码证复印件税务登记证复印件贷款卡复印件基本户开户许可证复印件验资报告复印件公司章程复印件企业简介法定代表人身份证复印件法定代表人授权委托书被授权人身份证复印件经审计的近三年度财务报表及附注、近期财务报告及说明企业贷款、抵押、担保等情况说明有效决议（董事会决议）原件及签字样本复印件融资租赁项目可行性报告政府扶持项目的相关文件、会议纪要、批准项目实施的决议国际租赁须提供国家有关部门批准引进的相关文件关于提供资料真实性、完整性、准确性的承诺函租赁项目部门认为需要提供的其他资料二、担保人资料：经年检的营业执照副本复印件

11、组织机构代码证复印件税务登记证复印件贷款卡复印件基本户开户许可证复印件验资报告复印件公司章程复印件企业简介法定代表人身份证复印件法定代表人授权委托书被授权人身份证复印件经审计的近三年度财务报表及附注、近期财务报告及说明企业贷款、抵押、担保等情况说明有效决议（董事会决议）原件及签字样本复印件关于提供资料真实性、完整性、准确性的承诺函租赁项目部门认为需要提供的其他资料三、其他资料：(一)抵押材料清单编号材料名称文档形式备注1国有土地使用证复印件2房屋所有权证复印件3抵押物评估报告复印件4建设用地规划许可证、建设工程规划许可证复印件用于在建工程抵押5建设工程施工许可证复印件用于在建工程抵押6机器设备购置发票及其他产权证明复印件7交通工具权属证明、行驶证件复印件8抵押人身份证明（法人：经工商行政管理部门年检合格的