2018年保险业反洗币考试试题库.docx

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1、一、判断题：1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，保险业金融机构可只提交可疑报告。错2、反洗人民币国际标准和各国反洗人民币法律都有规定的防范洗人民币的核心措施是大额交易报告制度。错3、金融机构反洗人民币内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等根本活动之上才能到达预期效果。错4、金融机构和特定非金融机构对国家反恐惧主义工作领导机构的办事机构公告的恐惧组织和人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结，并按照规定及时向国务院公安部门、国家安全部门和反洗人民币行政主管部门报告。对）5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗人民币行政主管部门通报。对6、对于存在未按规

2、定建设反洗人民币内部控制制度的机构,中国人民银行依法责令限期改正，情节严重的，还可以建议保险监视管理机构责令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分。错7、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。错8、金融机构核对新版营业执照时，可通过当地工商行政管理部门，或登录全国或地区企业信用信息公示系统杳询以及实地杳访等方式核实证照的真实性。对9、与洗人民币行为不同，洗人民币犯罪在行为主体、行为方式、主管条件、上游才巳罪等方面有明确界定。又寸10、当有关资金还没有被实际用于实施恐惧活动时，资助恐惧活动的事实不能成立，不具11、2012年版

3、的四十项建议所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托?口公司服务提供者。对12、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。错13、反洗人民币内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。错14、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。对15、投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平

4、均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作虽洗人民币风险极低,但仍应开展洗人民币风险评估和客户风险等级划分工作。错16、客户洗人民币风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗人民币风险因素或涉嫌恐惧融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。对17、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建设健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗人民币义务。对18、在我国，上游罪主体不可以构成洗人民币犯罪主体。对19、反洗人民币行政主管部门和其他依法负有反洗人民币监视管理职责

5、的部门、机构发现涉嫌洗人民币3巳罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。错20、完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。错21、领先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。对22、国务院反洗人民币行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。错23、现金和无记名有价证券的走私是洗人民币活动常见表现形式。对24、中国对各种洗人民币行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗人民币行为规定了统一罪名。错25、反洗人民币内部控制制度要到达双全要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。

6、错26、在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗人民币风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗人民币风险相对较大。错27、金融机构在履行客户身份识别义务时,客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗人民币监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。对28、金融机构建设反洗人民币内部控制制度对洗人民币风险进展预防和控制，与中国人民银行外部监管所要到达的目的存在差异。错29、国务院反洗人民币行政主管部门为履行反洗人民币资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

7、对30、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过打击洗人民币、恐惧融资与扩散融资的国际标准：FATF建议,首次将税务犯罪列为洗人民币的上游3巳罪。对）31、保险机构洗人民币风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自32、金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进展重新识别。错33、金融机构应当不定期对反洗人民币制度的有效性进展回忆与评估。错）34、洗人民币行为首先是一种违法行为，洗人民币行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。错35、保险机构可以开展专门的洗人民币风险评估，也可以将洗人民币风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。对3

8、6、中国人民银行做为国务院反洗人民币行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗人民币监视管理职责。对）37、在我国，单位不可以构成洗人民币犯罪主体。错38、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。错39、客户身份识别制度制止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进展交易,并不得为匿名或假名客户建设业务关系。对40、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。对）41、为确保客户洗人民币风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗人民币风险分类进展静态、不变的管理。错）42、我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗人民币

9、行政主管部门调至可疑交易活动和恐惧融资活动、司法机关打击洗人民币及相关犯罪提供根基数据信息，以提高反洗人民币工作的有效性。对43、反洗人民币的核心问题和根基工作是反洗人民币内控制度的建设。错44、客户风睑分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展45、金融机构应指定专人负责反洗人民币或反恐惧融资监控名单的维护工作。对46、保险业金融机构要搭建符合自身反洗人民币合规管理要求的反洗人民币组织架构，反洗人民币牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗人民币组织管理职能。对47、保险机构应定期开展洗人民币内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。对）48、中国人们银行

10、作为国务院反洗人民币行政主管部门，承担全国反洗人民币工作组织协调和监视管理的责任，负责涉嫌洗人民币和恐惧活动的监测。对49、金融机构应当不定期对反洗人民币制度的有效性进展回忆与评估。错）50、所有洗人民币行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。错51、当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。对）52、按照金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易管理方法，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗人民币监测分析中心报告。错53、洗人民币的主要预防措施只包括建设健全反洗人民币内部

11、控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗人民币的预防措施。错54、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗人民币措施，出台了2003年版四十项建议，将税务专蝶列为洗人民币的上游犯罪。错55、反洗人民币的核心问题和根基工作是反洗人民币内控制度的建设。错56、金融机构仅管理层对反洗人民币内部控制负有责任。错57、金融机构反洗人民币内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。错58、国务院反洗人民币行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。错）59、客

12、户风险等级分类应当遵循保密性原则。对60、留存客户身份识别流程中的“留存等同于客户身份资料和交易记录的保存。错61、保险机构洗人民币风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。错62、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到合理保障。对63、客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力；另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。对64、反洗人民币国际标准和各国反洗人民币法律都有规定的防范洗人民币活动的核心措施是大额交易报告制度。错）65、保险业金融机构应当建设反洗人民币内部监视检查组织架构，对本机构反洗人民币内控制度

13、的完善和执行情况进展监视检查。对66、反洗人民币客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、彳氐风险等级进展分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗人民币风险。对）67、国务院反洗人民币行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗人民币工作中应当相互配合。对68、反洗人民币的核心问题和根基工作是反洗人民币内控制度的建设。错69、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗人民币法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进展已完成的

14、客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。错）70、反洗人民币法的立法宗旨是为了预防和打击洗人民币活动，维护金融秩序，遏制洗人民币犯罪及其相关犯罪。错71、将洗人民币犯罪的主观方面限定于成心的立法模式是国际立法的主要趋势。对）72、推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真实身份，构建真实、完整、全面的客户信息根基数据库，有效保护客户资金安全。对73、客户身份识别的差异性是指秉承风险为本原则，按照风险程度分配资源。对74、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业时，要求核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件。对）75、承担大额交易和可疑交易

15、报告义务的证券期货业构造，包括证券公司和期货公司。错76、金融机构经评估论证后认定，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于金融机构洗人民币和恐惧融资风险评估及客户分类管理指引或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。对77、为了便于反洗人民币工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存,并进展有效的标准化管理。错78、反洗人民币检查和调查组均有权查阅和复制与检查调查相关的数据资料。对）79、中国对各种洗人民币行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗人民币行为规定了统一罪名。对80、金融机构破产或解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗人民币行政主管部门指定的机构。错81、我国最高立法机关2012年12月在刑法修正案中，将股惧主义才巳罪列为洗人民币犯罪的上游犯罪。对82、恐惧主义是指通过暴力、破坏、恫吓等手段，制造社会恐惧、危害公共安全、侵犯人身财产，