银行内控合规年度工作会议分组讨论发言稿.docx

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1、2024年度工作会议分组讨论发言稿各位领导同事，下午好：非常高兴能和领导、同志们一起交流，听了上午的领导讲话，以及前几位同志的发言，我收获很大、深受启发。按照2024年经营计划的工作部署，法律与合规部分析了新形势、制定了新目标、谋划了新举措，并开始着手实施。下面我就合规条线如何落实经营工作计划、推进高质量发展，落实肖行长讲话中要求的“中台部门要加强管理、防风险”以及“严守合规底线”，主要谈四个方面的工作重点：一、在合规内控上实现更大提升，为高质量转型发展强基础企业是树，文化是根。根深才能叶茂，本固方得枝荣。强化内控意识，厚植合规氛围，才能确保全行发展转型始终在正确的航线上。2023年审计厅检查

2、、2023年监管现场检查以及行内各业务条线检查和专项排查都暴露出我行在各业务条线的合规内控管理方面都存在不少问题和短板，例如未执行监管政策要求、信贷资金违规流入房地产、银行承兑汇票无真实贸易背景、不良资产处置不规范、企业划型错误等。如何改变合规与经营“两张皮”，让合规内控管理融入到每个条线、每个机构、每个员工的日常工作，让“全过程、全覆盖、全员参与”成为落到实处的合规管理局面，答案是开展四位一体合规管理基础建设，构建“主动合规、事前控制”的合规内控理念。（一）坚持以培训教育人一是铸就过硬合规队伍。以合规条线队伍为基础，发挥好全行112名合规人员作用，注重加强合规人员履职能力培养，以业务合规培训

3、与管理技能培训相结合、长期培训与定期相结合、常态化与专项培训相结合，形成定期学习及测试机制，努力打造和建设一支能胜任我行转型发展的合规队伍。二是分层分类开展“重点培训二对照历年监管发现或指出问题以及发生案件，并结合同业外部检查存在的典型问题，制定并实施合规建设长期计划项目，制作不同层级从业人员需掌握和学习的合规内容。和人力资源部教育培训中心紧密协作，分期分批组织高级管理层、中层干部、部门经理、新员工专项培训。三是组织合规大讲堂”主题培训:系统梳理银行法规和监管要求，充分运用合规手册，结合各类检查发现的突出问题，聚焦重点业务、重点问题，从补短板堵漏洞出发制作好培训主题内容，落实每季一期宣讲培训，

4、丰富组织形式，实施好系列合规大讲堂主题培训。四是坚持机构“常态合规培训”。坚持通过每日晨会、例会、工作群常态化开展廉洁禁令和行为规范宣导学习，每周学习监管文件，按月编发合规动态，提示监管罚点，以业务合规培训与管理技能培训相结合，强化员工合规意识和底线思维，推动全员合规从业。（二）坚持以案例警示人一是领导带头讲合规。积极发挥表率作用，由本机构领导带领员工开展合规宣誓活动，讲解合规案例，强化高管带头，突出“合规从高层做起”理念，面对面向一线员工传达、宣讲监管及上级机构合规内控管理要求，充分发挥内控合规文化高层推动及引领作用，奠定各机构合规发展主基调。二是案例巡讲下基层。组建合规宣讲队伍，选取合规管

5、理工作较为薄弱机构，联系当前合规风险管理工作的重点、要点，结合正反案例重点阐述，让员工“知其然”更“知其所以然”。同时与机构面对面座谈交流，认真倾听来自基层不同岗位、不同层面的合规管理工作意见和建议。（三）坚持以检查规范人一是每周/月一个检查点。建立“每周/月一查、全年覆盖”机制，由总行梳理检查要点，重点对信贷、财务、资产处置、运营科技、员工行为、业务营销（合作）领域进行专项治理，机构合规岗根据要求有针对性的开展排查，监督业务部门对排查发现的问题进行整改，对业务经营和风险控制体系中基础性工作进行改进优化。二是开展专项风险排查。针对日常工作中发现的相关风险预警、当下重点突出问题及衍生风险、外部监

6、管提示反映问题等，及时联合业务管理部门开展专项排查，建立“快速反应、靠前检查、积极应对”的合规检查机制。三是扩大检查覆盖面。建立以合规人员为主的条线检查队伍，由总行合规人员带队，分组分批次前往机构开展现场检查。被检查机构由25%提升至60%,综合运用业务档案查看、员工访谈、客户走访、问卷调查、员工个人账户及征信查验等方法获取更多信息，综合分析，以发现违规行为蛛丝马迹。充分运用合规检查结果作用，推动健全机制、完善制度、落实整改。（四）坚持以考核约束人一是优化内控合规考核方案。以日常合规工作推进过程中的重点、难点、堵点为导向，完善考核指标设置，加大考核问责力度。对于制度建设、合规检查、合规报告、监

7、管评价/处罚情况等，尽可能实现考核量化，确保更加客观准确评价各机构内控合规管理状况。通过加大检查力度、强化条线管理部门信息共享等方式，确保考核部门对信息掌握持续、均衡、全面，利于考核作用的发挥。二是细化合规人员履职考核方案。建立合规人员履职清单，完善细化履职考核指标，以定量考核为主，体现提升工作质效的要求，发挥考核导向作用。充分体现分级管理原则，分行法律与合规部加强对其下设支行合规人员履职考核，制定考核实施细则，调动基层合规人员力量，延伸管理触角，织密风险防范和化解的大网。三是树立先进典型。树立合规先进典型，将在合规文化培育和合规风险管理实践中，出现的先进个人、机构等选为先进典型，给予表彰，并

8、进行全行性宣传，树立直观的标杆。评选先进合规岗，以合规人员实际先进事迹为主要指标，采取网络投票的方式，广泛吸引其他人员参加，接受一次合规管理教育。二、在案防管理上谋求更高成效，为高质量转型发展筑“防火墙”近年来，金融机构案件高发、实体经济的风险逐渐向金融机构传导，监管政策不断趋严，案件防控压力越发增大，案防工作事关我行健康发展和社会稳定大局，我们守住案防风险底线的信心决心不能改变。通过对多起业内案件进行分析，我们注意到案发银行机构在体制、机制、管理上可能存在党的领导弱化、公司治理失效、经营导向失偏、以及上下级机构博弈导致瞒报案件等内源性弊端。结合我行案防管理的现状和薄弱环节，我们的反思和规划是

9、扛劳政治责任、坚持长效常治、化解存在问题。（一）强化党建引领，握牢案件防控方向盘全面落实从严治党主体责任，将清廉赣银文化建设与案件防控工作相结合。把案件防控作为“一把手”工程，将案件防控工作放在与业务发展同等重要位置。抓好抓实“关键少数”，加强各级“一把手”监督和同级监督，督促严格自律、履职尽责，充分发挥“一把手”的头雁效应，以“关键少数”示范带动“绝大多数”，形成以上率下、一贯到底、人人参与、层层落实的良好格局。加强基层经营机构负责人及重要岗位的监督检查，推进全面从严治党和依法合规治行双管齐下、融合发力，确保党的路线方针政策不折不扣执行。（二）压实各级履职，提升案件防控推动力。一是落实“两会

10、一层”的平台支持。由董事会“抓”指导、监事会“强”监督、高管层“促”执行，强化案防工作的部署、推动和落实。积极协同董事会办公室、监事会办公室，就如何强化案件防控工作指导、高效监督工作措施落实责任、畅通案件信息报告渠道等方面开展座谈，主动寻求指导及监督，发挥治理层对案防管理的推动作用。二是保持条线管理部门、分支行的案防高压杰势。明确总行各条线管理部门、分支行的案防职责及权限，层层传导、压紧压实案防主体责任。将案件防控与严惩金融领域腐败相结合，严格队伍管理、深挖问题隐患，坚决杜绝管理真空、“灯下黑二三是发挥法规与合规部、审计部的职能监督作用。切实加强对重点领域、重要岗位和重点人员的日常监督，严查严

11、处突出问题，绝不姑息，真正起到震慑作用。（三）抓准重点领域，铺设案件防控高压线一是夯实制度建设基础。组织全面梳理行内制度，以“监管管什么，同业干什么，市场要什么，赣银做什么”为目标,结合监管规定、内外检查发现问题、机构后评价等维度，及时完善制度缺陷，建立分层分类制度管理模式，切实提升可操作性，奠定制度建设基础。建好规章制度便利性查阅工具,加强对现行电子制度汇编的实际运用，将现行电子制度汇编嵌入我部正在建设的操作风险与内控合规管理信息系统的制度管理模块，利用制度检索功能，通过输入关键字/文件名称/发文部门等关键内容实现内外规的快速查找。二是关注案发重点领域。全面梳理各条线案防关键领域、易发部位、

12、薄弱环节，深挖本行历年案件及监管通报案件的突出风险点，完善各层级、各机构案件防控及检查工作要点，督促条线管理部门重点关注，及时把握异地机构风险动向，以防案为重点，改变补动处置案件局面。制定详实、易懂案件培训课件，常态化开展宣教，制作案件及案件风险事件报送流程图，要求机构对流程图进行悬挂供常态化学习，严格信息报送规范，及时、准确报告案件信息，防止出现外部渠道曝光内部迟报、错报、瞒报等情况。三是推动涉刑案件处置。全面梳理存量案件及风险事件，保持高效监管及司法沟通，对积极推动处置。（四）深入教育培训，常打案件防控预防针一是提升以会代训质效。分层级组织召开案防工作座谈会议，组织学习监管文件，逐条解读监

13、管重点文件精神，针对近期内外部案防形势，交流整合案防信息，讨论分析案防形势，提出案防工作重点，以案为鉴开展警示教育。争取年度内实现对各分行季度案防工作会议的全面现场督导，解答机构目前案防工作履职存在的问题及难点，进一步提升管理质效。督导前收集各条线管理部门对被督导机构在业务管理过程中发现的案防漏洞，现场进行警示。同时，可收集机构在案防会议组织召开中的创新举措、特色做法，推至全行学习提高。二是坚持案防合规学习。坚持案防合规每日学习常态化机制，充分利用晨会、例会、部门工作群，常态化、滚动式开展银行业从业人员职业操守与行为准则赣州银行员工从业行为禁令等行为规范和禁令学习，确保每天至少学习背诵一条职业

14、操守与行为准则、一条员工从业行为禁令、一条监管罚点。通过日积月累、反复宣贯，引导全行员工强化合规意识和底线思维，推动全员将准则及禁令内容牢记于心、付诸于行，切实做到合规从业。三、在法务管理上推动机制完善，为高质量转型发展防风险（一）完善法律风险制度建设一是制定法律风险管理基本制度，明确法律风险管理组织架构及各层级职责，完善法律风险管理手段，明确报告路径，规范队伍建设。二是完善法律风险配套制度及实施细则,建立分层分类、切实有效的法律风险制度体系。三是建立分级分类的法律顾问管理机制，明确法律顾问的聘用层级、要求及工作内容，对法律顾问的工作表现进行按年考核，明确退出情形。（二）强化法律支持业务发展的

15、力度一是成立法律与合规政策研究小组，加强对法律、政策的精准识别，强化法律、政策对业务决策的指导；二是聘请常年法律顾问，建立法律顾问参与全行重大决策例会制，充分利用外部法律支持，强化对经营管理中法律风险的全流程管控。四、在消费者权益保护上刷亮特色，为高质量转型发展树形象（一）充实人员队伍，建立消保长效机制。一是在分支机构增设消费者权益保护岗，多形式开展培训及教育，全面提升消费者权益保护及合规经营的责任意识；二是注重标本兼治，对消保制度进行全盘梳理，高度重视消费者金融信息保护、营销宣传和投诉处理等重点环节，切实有效将监管要求分解落实到业务运行，真正做到“管得住、推得动、做得实”。（二）全力抓好投诉

16、，建好消费者权益保护站。一是重点对投诉多发领域、多发机构、多发人员加强分析研判，协同业务主管部门前往现场督导，从制度、管理、流程、服务等方面深层次分析成因，制定合理解决方案，形成投诉处置、问题溯源、有效整治、检验成效的闭环管理，使矛盾化解在基层，全力压降投诉数量。二是推动消费者权益保护站与普惠金融站有效融合，促使金融宣教“走出去”，便民服务“请进来”，对社区对接共同推动矛盾纠纷的解决。（三）加大检查力度，规范产品和服务行为。加强消保事前审查，多频次开展消费者权益保护现场及非现场检查等方式，重点围绕个人信息保护、霸王条款、减费让利、适当性管理、合规营销宣传、信息披露不完善等与消费者密切相关的重点领域开展源头治理，对违规问题必查、敷衍行为必究、侵权行为必罚，不断夯实消费者权益保护工作管理基础。关山初度，征程再启。2024年，我们迎来了新五年战略规划建设的第二年。目标已定，合规条线全体干部员工将坚守本心、保持信心、增强觉醒，坚定高质量