经典演示合规测试试卷(答案).docx

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1、*合规培训测试试卷单位：姓名：得分：一、填空题（20分，每空格1分）1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与佶用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项管理政策和程序的一致性。2、合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行高层做起。3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念,提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。4、监事会应监视董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核

2、应表达倡导合规和惩罚违规的价值观念。6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为,并充分保护举报人。7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价,内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于侬。9、合规员就合规风险工作向本单位（部门）负责人及合规管理部双线报告工作并负责;对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位（部门）负责人有关联的，可直接向合规管理部或总行领导报告。二、单项选择题（共计15题，每

3、题2分）1、以下不属于合规员工作方式的是 D 。A、FI常合规风险事项报告B、重大合规风险事项报告C、合规管理工作总结D、合规工作手册2、商业银行各业务条线和分支机构的 B 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工3、合规负责人的职责中，不包括 D 。A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监视合规管理部门根据合规风险管理方案履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、分管业务条线4、在合规管理建立中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 C A、合规绩效的考核B、合规问责制度C

4、、诚信举报制度D、独立管理制度5、商业银行在合规负责人离任后的 B 个工作口内,应向银监会报告离任原因等有关情况、A、五B、十C、十五D、二十6、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？ DA、业务条线经营范围B、分支机构的经营范围C、分支机构的业务规模D、人员的数量7、以下哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？ AA、合规风险管理方案B、合规政策C、合规管理程序D、合规指南8、商业银行发现重大违规事件应按照 B 的规定向银监会报告。A、重大事故报告制度B、重大事项报告制度C、重大案件报告制度D、重大事件报告制度9、以下说法错误的选项是. C 。A、商业银行应明确合规风

5、险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织构造应符合当地的法律和监管要求C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规那么和准那么负责工D、银监会应定期对商也银行合规风险管理的有效性进展评价，评价报告作为分类监管的重要依据。10、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与内行职责相匹配的要件DA、资质B、经历C、专业技能D、个人关系网11、商业银行以 A 为经营原那么,实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。A平安性、流动性、效益性B平安性、商业性、效率性C稳定性、流动性、效益性D稳定性、商业性、效率性12、商业

6、银行与客户的业务往来，应当遵循 J原那么。A、为客户的交易信息保密的原那么B、自愿、平等、老实交易的原那么C、平等、自愿、公平和老实信用的原那么D、平等、自愿、公平的原那么13、以下不属于法律风险的是一 A 。A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险14、最高额保证合同的不特定债权确定后，保证人应当对在最高债权额限度内就一定期间连续发生的债权 承担保证

7、责任。A、余额、B、累计发生额C、首笔发生额D、最后一笔发生额15、物权法规定，抵押权人应当在工期间行使抵押权；未行使的，人民法院不予保护。A、主债权诉讼时效B、抵押合同诉讼时效C、二年 D、三年三、多项选择题（共计10题，每题3分）1、银监会？商业银行合规风险管理指引？所称的合规，是指使商业银行的经营活动与 ABCD 相一致。A、法律B、法规C、准那么D、规那么2、商业银行合规风险管理的目标是一 ABCDA、建立健全合规风险管理架构B、实现对合规风险的有效识别和管理C、促进全面风险管理体系建立D、确保依法合规经营3、银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括A、商业银行合规风险管理体系的

8、适当性和有效性B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性4、以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用？商业银行合规风险管理指引？ ABCDA、中资商业银行B、外资独资银行C、中外合资银行D、外国银行分行5、董事会在银行合规管理过程中的职责包括ABCA、审议批准商业银行的合规政策，并监视合规政策的实施B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理

9、进展口常监视D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性6、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规那么和准那么可能遭受ABCD 的风险。A、法律制裁B、监管处分C、重大财务损失D、声誉损失7、商业银行应建立与其 ACD相适应的合规风险管理体系。A、经营范围B、员工水平C、组织构造D、业务规模8、商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的 ABDA、要素B、格式C、具体内容D、频率9、以下哪些质押自登记起设立：BCDA、以合法存单为质物的B、以依法可以转让的股票出质的C、以可以转让的商标专用权质押的D、以著作权中的财产权出质的10、合同生效的要件有：ABCDA、行为人具有相应的民事行为

10、能力B、意思表示真实C、不违反法律、行政法规的强制性规定或者社会公共利益D、合同必须具备法律所要求的形式四、判断题（共计10题，每题2分）1、合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。（X ）2、银行合规管理部门享有与银行任何员工进展沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。川）3、银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规那么和准那么的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。（x ）4、合规负责人可以同时分管业务条线。（x ）5、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。（由6、商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。（x ）7、银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。（x ）8、合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（x ）9、担保物权所担保的债权的诉讼时效完毕后，担保权人在诉讼时效完毕后的二年内行使担保物权的，人民法院应当予以支持。（x ）10、甲银行向乙科技公司订购计算机一批，总价款200万元，并向乙公司支付定金25万元。因乙公司前期承受的订单太多，不能按合同交货，乙公司应向甲银行返还50万元N ）