省金融风险“天罗地网”监测防控系统迭升级项目建设意见.docx

《省金融风险“天罗地网”监测防控系统迭升级项目建设意见.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《省金融风险“天罗地网”监测防控系统迭升级项目建设意见.docx（6页珍藏版）》请在第一文库网上搜索。

1、省金融风险“天罗地网”监测防控系统迭升级项目建设意见1项目架构在数智金融总体框架下，在原系统建设基础上，迭代形成“四横四纵”体系架构。数智管理雷达巡航财政金机制监测分析识别预警政务网I数智金融平台I浙政钉网络安全体系标准规范体系组织保障体系政策目标体系非法资风均地方金Mffi织风K地方法人银行风静中小金NIKSS风tt大SR企01务风上公司债务风蛤第三方财富风均虚IQ货币交8风处厚体系数据资源体系础设施体系“天罗地网”体系架构图2 .建设内容（1）升级监测防控驾驶舱。升级决策支持子系统，围绕财政金融风险处置机制，集成金融风险领域重点数据、指标，绘制全省风险态势地图（一图），探索金融风险防控“一

2、屏总览”，并为深化相关机制运行预留空间。一是对接深化数智金融运行集成应用金融风险防控模块。对接有关功能及指标数据，分类深化集成省金融风险化解委员会、省金融突发公共事件应急联席会议、省企业债务风险防范化解工作联席会议、省地方法人银行风险防控处置工作机制、省防范和处置非法集资工作领导小组、省清理整顿各类交易场所工作联席会议（省私募投资基金风险防范处置工作领导小组）、省互联网金融风险专项整治工作领导小组（P2P网络借贷风险应对工作领导小组）等组织架构及运行情况。二是优化重点领域金融风险处置情况集成模块（原行业指标分析模块网络借贷分析等功能）。通过数据对比分析、指标分析、趋势分析等，集成互联网金融、私

3、募基金、交易场所、第三方财富管理、上市公司债务、大型民企债券兑付、民间投融资中介等全省重点领域金融风险处置情况，并动态更新。三是新增持牌金融机构风险信息集成模块。主要集成全省城市商业银行的监管评级情况等。四是优化地方金融组织风险情况展示模块（原行业指标分析模块小额贷款、交易场所、融资担保、融资租赁、典当行分析等功能）。集成地方金融组织风险情况，包括外部舆情监测信息、内部非现场监管财务数据（与地方金融监管平台对接）等。五是优化非法金融行为处置情况集成模块（原区域风险态势感知模块集成非法金融行为处置情况、全省各地非法集资现状、重点案件阶段及进度等，晾晒工作进度。（2）优化风险监测模型。升级金融风险

4、预警子系统，针对相关领域风险行为特征、潜在特点等评估、细化指标体系，优化风险模型及预警计算模块，提高算法能力。一是优化非法集资风险计算模型及预警计算模块。综合考虑处非工作职能以及非法集资特点、现状等情况，完善指标体系设计，优化风险分级和预警。二是优化私募基金风险模型及预警计算模块。依托证监部门监管信息，结合风险防范整治“黑名单”等，拓展指标体系，优化完善模型。三是调整优化P2P网络借贷风险模型及预警计算模块。将P2P网络借贷风险模型调整为互联网金融风险模型，调整优化风险维度及参数，重点监测互联网金融风险专项整治相关领域风险。四是优化整合地方金融组织风险模型及预警计算模块。将交易场所、融资租赁、

5、地方资产管理、小额贷款、典当行、融资担保、商业保理公司等风险模型进行优化整合，并针对不同行业细化指标体系和算法。以外部数据为主要监测维度,扩展数据来源，在原有模型基础上，完善指标体系及参数设置，优化算法，提升模型适配性。五是根据实际业务需求，健全完善其他重点领域风险监测预警。（3）健全数据资源体系。加强外部数源链接，按需采购第三方数据，健全重点领域和重点机构数据库等（两库），绘制风险画像，提升穿透分析能力。一是优化金融风险数据中心。在集成一体化智能化公共数据平台提供的数据基础上，强化与省级部门数据共享，并按需采购第三方数据：舆情类信息，包括热门APP、门户网站、微信公众号、微博、论坛、贴吧中的

6、涉金融舆情信息、评论信息、招聘信息、广告信息等；企业类信息、，包括企业股权结构穿透信息、企业招聘信息、省外关联企业信息、司法判决详情信息等。二是优化金融机构舆情监控子系统、风险机构情报预判子系统。强化金融科技应用，进一步从海量数据中挖掘有效情报信息，提升风险识别关联能力、智能化分析研判能力。会同有关部门，探索拓宽群众投诉举报信息收集渠道，丰富风险线索来源。（4）完善核查处置功能。按照财政金融风险处置机制（一机制），完善风险处置全链条闭环管控，强化省级统筹抓总、市县落实属地主体责任，推进横向联动、纵向贯通，加快系统与业务流、工作流融合。一是优化金融风险处置与督查子系统。完善省级处非任务派发模块。

7、支持风险线索线上发起、推送、督办，完善会商研判、协同处置功能，实现操作流转线上化、智能化。完善市（地）、县级处置任务督察模块。支持市、县自主录入风险线索、发起核查处置任务，自动生成风险报告；规范核查处置流程，强化属地风险防范化解主体责任，加强市级对县级的监督指导。完善全省处非任务协调模块。深化与处非工作融合，为重点领域风险处置工作提供技术支持，加强与省级有关部门、各市联动,加强与国家处非联办系统的联通,提高系统应用率。加强与相关省级重点应用的协同对接。二是优化金融风险网格化管理模块子系统。优化机构基础信息管理功能。健全网格化管理功能，加强与“基层治理四平台”协同对接，完善重点机构清单变更、排查

8、任务调整等功能，进一步发挥“地网”作用。优化金融风险统计展示功能。丰富日常排查、事件上报等展示形式，支持文字、图片等多类型展示。统筹地方特色应用协同对接，推动“天罗地网”向基层覆盖、延伸。（5）信创云迁移改造。按照信创工作要求，项目基础软硬件采购选型应符合国家关于数字关键核心技术自主可控有关要求，原则上采用国产化替代成果。本期建设内容将按照安全可靠的技术路线，采用国产服务器、国产数据库、国产操作系统、国密算法，部署在信创云环境中，并同步做好前期已建内容迁移改造工作。（6）系统开发与数据资源清单子系统具体模块/模型/功能性质决策支持子系统数智金融运行集成应用金融风险防控模块对接深化重点领域金融风

9、险处置情况集成模块（原行业指标分析模块网络借贷分析功能）优化持牌金融机构风险信息集成模块新增地方金融组织风险情况集成模块（原行.业指标分析模块小额贷款分析等功能）优化非法金融行为处置情况集成模块（原区域风险态势感知模块）优化金融风险预警子系统非法集资风险计算模型及预警计算模块优化私募基金风险模型及预警计算模块优化互联网金融风险模型（原P2P网络借贷风险模型）及预警计算模块调整优化地方金融组织风险模型及预警计算模块优化整合金融机构舆情监控子系统舆情预警模块优化风险机构情报预判子系统情报推送模块优化情报识别模块优化金融风险处置与督查子系统省级处非任务派发模块优化市（地）、县级处置任务督察模块优化全

10、省处非任务协调模块优化金融风险网格化管理模块子系统机构基础信息管理功能优化金融风险统计展示功能优化信创云迁移改造本期及前期建设子系统迁移改造金融风险数据中心涉金融舆情、评论、招聘信息采购及接入新增涉金融广告信息采购及接入新增企业股权结构穿透、企业招聘信息、省外关联企业信息采购及接入新增企业司法判决信息采购及接入新增3 .技术需求(1)可靠性。系统应具备异常处理、容灾恢复等能力，做好日志记录工作，保障关键数据安全和服务长期稳定。(2)健壮性。采用成熟技术路线、先进系统架构，遵循模块化设计思路，构建易于拓展、先进健壮的系统。(3)易用性。充分考虑用户业务流程和工作规范，遵循易于学习、简单高效的设计

11、原则，打造界面美观、操作便捷的系统。4 .标准化需求根据本项目的总体目标和工作任务，分析项目对标准化的需求，借鉴国内外成功的标准化工作经验，以国家电子政务标准体系为框架,按照“五统一的原则”,即统一指标体系、统一文件格式、统一分类编码、统一信息交换格式、统一名词术语，集中力量，规划和编制标准规范体系，指导和推动系统的建设，为系统运行提供支持与服务；建立系统标准贯彻实施机制，为标准的实施提供有效服务。5 .知识产权需求项目知识产权归省地方金融监管局及省地方金融风险监测中心所有。承建单位应保证提供的服务不会侵犯任何第三方的知识产权。系统交付后，承建单位须提供项目源代码和开发文档。未经同意，不得擅自

12、扩散或提供给第三方使用，但在本平台应用、二次开发或升级除外。承建单位对业务资料、技术资料应严格保密，不得扩散。6 .安全需求(1)相关测评。在项目建成后，聘请具有资质的第三方机构对系统开展网络安全等级保护工作、国家商用密码应用安全性评估工作、软件测评、代码审计等，并按要求整改。（2）网络安全。从物理层、网络层、系统层、应用层、管理层等不同层面对系统进行安全防护，针对各类故障问题、突发事件，制定系统应急预案。（3）数据安全。在数据存储、数据传输过程中做好数据加密工作，保障数据可靠性、完整性、安全性，防止数据泄漏、损坏。（4）保密要求。承建单位应严格遵守相关保密法律、法规和规章制度，履行保密义务，不以任何方式违规记录、使用、传播本项目有关信息。7 服务需求（1）实施支持。从业务处室实际需求出发，提供完整可行的实施方案、开发运维计划和团队组织方案，确保系统按期顺利实施。（2）培训支持。项目建成后，协助建设单位对省、市、县三级金融工作部门相关系统管理人员、系统使用人员进行业务培训。（3）运维支持。项目建成后免费质保运维1年，提供7X24小时的技术服务支持，内容包括但不限于：系统升级、功能拓展、适配接入、数据管理、模型优化、安全保障、故障修复等。提供驻场运维服务支持，驻场人员的综合素质和技术能力应满足项目需求，人员组成保持稳定，保障工作连续性，工作年限不少于2年，人数不少于3人。