2.济南分行汇报材料.pptx

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1、济南分行网金工作汇报济南分行2018年3月2018年网金业务规划1三张地图落实情况2团队建设3重点支持项目及诉求4一、2018年网金业务规划n落地山东产权交易中心项目：成为中心唯一系统上线保证金结算银行，自10月份上线以来，累积结算2272笔、金额合计165亿元，保证金存款沉淀日均4.75亿，时点最高11.3亿元。n连续四次中标山东省国库现金管理：中标金额合计13.71亿，年末存款余额7.39亿元。n首次中标山东省社保基金理事会理财招标1.4亿元。n招投标保证金业务打开局面：落地2家省属国企招标平台，其中山能集团招标项目去年10月份上线以来，结算2727笔、日均20-50万元，结算活跃，对我行

2、橙e招拍挂系统非常依赖；落地2家招标代理机构，保证金规模超过4000万，另有储备4户。n成为山东省内（除青岛外）交易市场结算中心“鲁清所”唯一合作全国性银行，2017年投产银商结算通、现货通等项目5个，客户稳定存款日均5500万元。n落地总行首笔托管账户购买货币基金业务：客户将在10年托管期内，每季度购买货币基金1534万，锁定150余万基金代销佣金。n落地槐荫实验小学附属幼儿园微信H5缴费业务：仅用时三天便完成600余名学生缴费工作，合计金额200万，存款月日均60万，得到槐荫区教育局认可，将在全区推广我行微信缴费。网金特色团队网金敏捷团队济南分行网金战队全部经营团队2018年网金业务规划：

3、招投标资金管理 行业缴费服务 支付创造存款 投行项目资金留存 核心企业结算撬动 鲁清所大业务场景 阶梯财富账户A/B 票据池大爆款产品 省市级公共资源交易平台 互联网+政务服务平台 创新支付业务合作平台 大宗商品交易平台大平台业务条主线：亮剑纯存款二、三张地图落实情况作战地图1：招投标资金管理吸收存款（1/2）2017年分行年中工作会议确定客户地图：p山东省公共资源交易（国有产权）中心p济南、济宁、潍坊、淄博、临沂、东营6市公共资源交易中心；p省属大型国有企业（24家省国资委直属一级企业）；p全省招标代理公司903家（济南、临沂、潍坊、东营、淄博、济宁合计532家）。作战目标：利用“橙e招拍挂

4、、招标通、跨行资金管理、空中分账”等打造集保证金、标书费自动清分于一体的招投标资金服务方案，吸收招投标保证金存款客户地图初步成果1、山东产权交易中心：达成结算主办行、系统对接、投行基金、不良资产处置等多项业务合作，自10月份上线以来，结算笔数累积2272笔、金额合计165亿元，保证金沉淀日均4.75亿，存款时点最高11.3亿元。2、山东省公共资源交易中心：以第二名成功入围山东省公共资源交易中心合作银行，持续跟进中。3、济南市公共资源交易中心：仅用三天完成济南市公共资源交易中心全部接口开发，得到客户认可，等待开户投产。4、省属大型国有企业：山东能源集团招标项目10月份上线以来，结算2727笔、金

5、额合计6211万元，日均20-50万元，结算活跃，对我行橙e招拍挂系统非常依赖。齐鲁交通发展集团招标项目已进入实施阶段。5、招标代理公司：已上线招拍挂客户两家，其中济南建招工程咨询有限公司保证金规模超过3000万（含非保本理财、保本理财、定期存款、活期存款）、山东大德永和工程咨询有限公司保证金规模1000万（含非保本理财、活期存款）。作战地图1：招投标资金管理吸收存款（2/2）作战计划客户现状营销目标责任单位山东省公共资源交易中心以第二名成功入围山东省公共资源交易中心合作银行，因涉及银行直接投入费用，审计厅暂停。持续跟进，争取落地政府金融业务一部山东产权交易中心达成结算主办行、系统对接、投行基

6、金、不良资产处置等多项业务合作，保证金日均4.75亿。持续提升，力争5-10亿日均存款济南分行本部济南市公共资源交易中心完成接口开发测试，等待开户投产争取二季度落地投行业务一部济宁市公共资源交易中心已接入8家银行，与我行达成初步合作意向，正在关系营销。争取三季度落地网金业务一部潍坊市公共资源交易中心2016年底通过公开招标确定建行、兴业、浦发3家合作银行，将于2019年底到期。密切跟进，争取接入潍坊分行淄博市公共资源交易中心2014年8月通过公开招标确定工行、建行、中行、齐商银行4家合作银行，将于2020年到期。密切跟进，争取接入淄博分行临沂市公共资源交易中心2016年8月临商银行出资270万

7、与中心达成共建协议，未来有合作银行招标意向。密切跟进，争取接入临沂分行东营市公共资源交易中心东营市政府指定东营银行作为合作银行，无其他银行接入，未来有合作银行招标意向。密切跟进，争取接入东营分行山东能源集团招标我行已成为主结算银行，月均交易额1500万，因山能集团资金统一归集到财务公司，存款难以留存。跟进维护投行业务一部齐鲁交通发展集团招标已进入实施阶段力争2000万存款投行业务一部济南分行辖内招标代理公司已落地两家招标代理机构，保证金规模4000万。争取再落地2家招标代理机构所以经营单位作战地图2：政府存款（1/2）不断提升我市“互联网+政务服务”水平，最大程度满足政府治理和公共服务改革需要

8、，让群众和企业少跑腿、好办事，共享“互联网+政务服务”发展成果。济南市推进政务信息系统整合共享打造功能最强政务服务平台提升“互联网+政务服务”水平实施方案初步成果作战目标：输出服务能力，协助职能部门落实“互联网+政务”，提升政府存款业务机会n人员少，任务重n人员老化，技术能力不足n外部软件服务商对银行业务不熟悉n系统开发走政府采购流程长，接受银行系统开发费用支持1、国库现金管理：连续四次中标山东省国库现金管理：合计中标金额13.71亿，年末存款余额7.39亿元。2、非税账户资格：山东省、济南市（含历城区、历下区）、临沂市、东营市、潍坊市等已落地，济南（高新区、槐荫区）济宁市、淄博市营销中。3、

9、商品房交易资金监管：济南市预售资金监管、临沂市预售房资金监管已落地，临沂市存量房资金监管协议用印中。4、政府行业缴费：落地槐荫实验小学附属幼儿园微信缴费业务，储备济南住房维修基金微信支付、济南智慧停车、济南爱城市网、旗帜软件考试费缴纳等多个政府行业缴费项目。作战地图2：政府存款（2/2）作战计划作战目标：输出服务能力，协助政府职能部门落实“互联网+政务”，增存款客户营销方向营销目标责任单位济南市住房维修基金中心微信线上缴纳+缴费凭证邮寄三季度落地，增存5亿元投行业务一部济宁市住房维修基金中心微信线上缴费+缴费凭证邮寄三季度落地，增存1亿元网金业务一部临沂市存量房交易资金监管系统对接二季度落地、

10、增存5000万投行业务一部客户营销方向营销目标责任单位济南市高新区非税资格营销、非税账户开立二季度落地投行业务一部济南市槐荫区非税资格营销、非税账户开立三季度落地政府业务二部淄博市非税资格营销、非税账户开立二季度落地淄博分行济宁市非税资格营销、非税账户开立二季度落地济宁分行 拿 资 格 增 存 款作战地图3：大宗商品交易（鲁清所）存款（1/2）作战目标：保持省内先入优势，继续发挥“银商结算通、现货交易通”产品优势，提升大宗商品交易存款目前，济南分行仍是山东省内（除青岛外）交易市场结算中心“鲁清所”唯一合作全国性银行。2017年投产鲁清所项下银商结算通、现货通项目5个，后续按照省金融办要求，省内

11、全部合规交易市场必须全部接入鲁清所。截止2月末，济南分行通过维护新投产及存量项目稳定存款日均5500万元，与鲁清所对接中项目增加至7个。客户地图初步成果山东省权益类交易交易市场清单（白名单）序号交易市场名称1齐鲁股权交易中心有限公司2山东产权交易中心有限公司3山东泰山文化艺术品交易所股份有限公司4山东文化产权交易所有限公司5山东省能源环境交易中心有限公司6山东金融资产交易中心有限公司7青岛大数据交易中心有限公司8山东黄河三角洲产权交易中心有限责任公司9烟台海洋产权交易中心有限公司10烟台联合产权交易中心有限公司11齐鲁农村产权交易中心有限责任公司12山东潍坊产权交易中心有限公司13寿光果菜品种

12、权交易中心有限公司14潍坊文化产权交易中心有限公司15山东蓝色经济区产权交易中心有限公司16菏泽市兴菏国有产权交易有限责任公司山东省现货类交易交易市场清单（白名单）序号交易市场名称1鲁清所（山东齐鲁农产品交易中心有限公司）2山东休斯顿石油装备交易中心有限公司3鲁清所（华东石油交易中心有限公司)4山东广丰橡胶轮胎交易中心有限公司5东营新华福岛能源交易中心有限公司6鲁清所（东亚畜牧现货产品交易所有限公司）7鲁清所（国商商品交易中心有限公司）8鲁清所（威海国际海洋商品交易中心有限公司）9鲁清所（日照大宗商品交易中心有限公司）10临沂国际商品交易中心有限公司11鲁清所（牡丹国际商品交易中心）12鲁清所

13、（临沂信用资产交易中心）作战地图3：大宗商品交易（鲁清所）存款（2/2）序号项目备注1鲁清所（华东石油交易中心）客户于2017年11月23日投产，目前正在生产环境测试中，账户余额260万，年日均320万。2鲁清所（泰山文交所）立项已完成；客户接口开发完成；银行端测试已完成。3鲁清所（牡丹国际商品交易中心）立项已完成；客户接口开发完成；银行端测试已完成。目前正在投产验证，预计3月29日投产。4鲁清所（广丰橡胶交易中心）立项资料收集中，计划3月底前完成开户及资料收集工作。5鲁清所（休斯顿石油装备交易中心）立项资料收集中，计划3月底前完成开户及资料收集工作。6鲁清所（齐鲁农产品交易中心）立项已完成；

14、客户接口开发中；计划4月底投产。作战计划立项 密切与鲁清所合作机制，争取接入全部交易市场 摸清业务现状及客户存款规模测试上线 建立微信群，加强三方沟通 快速联调测试 产品经理上门宣导业务细节维护及提升 投产后跟进服务，监测交易市场日常结算 客户关系进一步维护，吸引他行存款转移我行作战地图4：支付业务创造存款（1/2）作战目标：找“真场景、真需求、合规流量”，活用总行支付、资金清分、账户管理等产品，聚焦银联T1代付、T0垫资，结算变存款、能力换存款客户地图初步成果p 省内持牌第三方支付公司：易通金服、高速信联、联行支付、金运通支付。p 优质流量软件公司的缴费平台：如旗帜软件（政府单位考试报名缴费

15、平台）、泰华软件（济南智慧停车平台）、浪潮集团（智慧城市APP平台爱城市网）。p 基金代付业务：接触两家基金管理公司，其中1家在总行35家基金公司名单内。p 易通金服：2017年9月末开立备付金账户以来日均存款4亿元，受备付金集中缴存政策影响，截至2月28日备付金账户存款降至2.09亿元；扫码支付（均为线下POS商户）自1月份上线以来接入商户近2000户，日均交易量60万，月创利0.5万，最终可接入商户8000户，日均交易量提升至800万，月创利7.2万，但受银联承接微信、支付宝扫码资金转结算影响，未来该创利存在不确定性；T0垫资已报总行审批中；T1代付正在协议用印。下一步，备付金进一步集中缴

16、费，拟重点提升T1代付资金留存。作战地图4：支付业务创造存款（2/2）作战计划拜访软件公司寻找流量入口结算资金沉淀客户营销方向营销目标责任单位济南市智慧停车微信支付、空中分账4月份落地政府业务二部旗帜软件缴费微信、支付宝PC扫码支付4月份落地投行业务一部济南市公共资源交易中心微信、支付宝、代收标书费空中分账三季度落地投行业务一部济南爱城市网APP支付通道、见证宝清分营销对接中交通物流金融二部丰富与支付公司合作方式聚焦T1业务结算资金沉淀客户营销方向营销目标责任单位易通金服1、T0垫资4月份落地网金业务一部2、T1代付3月份落地网金业务一部3、聚合支付4月份完成提升目标网金业务一部4、基金支付4月份完成材料准备政府业务一部软件公司典型场景汇报p 泰华软件济南停车缴费平台：自建停车缴费系统平台，为济南市历下区、市中区、槐荫区、市中区、高新区、历城区、章丘区、长清区、济阳县、平阴县10县区公共停车位提供缴费服务，车主统一在平台通过支付宝、微信完成缴费，后端自动清分进入各区县停车运营公司。历下市中槐荫高新章丘N车主N停车运营平台作战地图5：投行项目存款留存作战目标：活用“理财、协定存款、阶梯财