【打印】保险客户答谢活动ppt_托管综合金融服务共襄银信合作未来.pptx

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1、平安银行平安银行 真的不一样真的不一样提供托管综合服务，共襄银保合作未来20152015年年1111月月2024-8-282平安银行资产托管业务简介保险资金托管综合服务方案银保合作服务优势及承诺目录2平安银行资产托管部成立从获得信托保管业务资格开始，经过五年的发展，已形成全面、完整的托管业务系列资产托管部正式启动事业部制改革，以建设国内领先的资产托管银行为战略目标，积极打造“平安托管 不一样的托管”行业品牌平安银行资产托管业务高速发展，截至2015年9月底，平安银行资产托管规模已达2.98万亿，同比增长80%，托管费收入达23.58亿，同比增长135%2014年9月2013年2008年2006

2、年目前平安银行除总行托管事业部以外，还成立了北京、上海、深圳三个托管运营中心。截止2015年9月，总行托管团队近100人，65%具有硕士及以上学历，核心管理层具备银行管理、证券或托管业务十年以上从业经验。平安托管：业务发展沿革2008年2008年2013年2008年2015年9月34我行托管规模增长迅速，截至2015年9月，我行托管规模达2.98万亿，年复合增长率达 124%平安托管：业绩发展情况我行托管业务发展速度高于行业平均水平，市场份额逐年提升，托管规模和托管收入份额分别从2011年的0.85%、0.68%提升至2015年9月的3.94%、7.04%我行托管费收入增长迅速，截至2015年

3、9月，我行托管费收入达23.58亿元，四年复合增长率达122%0.85%1.91%2.32%3.35%3.94%0.68%1.04%1.61%3.79%7.04%20112012201320142015.092011-2015年市场份额年市场份额规模市场份额收入市场份额1184427280891804929818283%260%89%123%80%20112012201320142015.092011-2015年年托管规模托管规模净值规模（亿）规模增速96872205750656140548235769434%128%130%178%135%20112012201320142015.09201

4、1-2015年年托管托管费收入费收入托管费收入（万）收入增速2981829818亿亿1804918049亿亿80898089亿亿42724272亿亿1723617236亿亿1537415374亿亿1214612146亿亿1022010220亿亿173.0%173.0%117.4%117.4%66.6%66.6%41.8%41.8%2015Q32014201320122012-20152012-2015年存托比年存托比托管规模存款规模存托比我行存托比持续增长，截至2015年9月，我行存托比达173%5平安托管：保险托管项目经验开展业务合作客户项目经验保险资管产品保险债权投资计划项目资产支持计划平

5、安金橙养老保障管理产品保险股权投资计划平安托管：产品事业部制组织管理形式平安托管 不一样的托管！总裁外外包包业业务务中中心心副总裁副总裁副总裁ITIT系统支持室系统支持室创创新新发发展展室室市市场场拓拓展展室室估估值值核核算算室室督督察察合合规规室室规规划划发发展展室室客客户户服服务务中中心心资资金金清清算算室室行长投行业务委员会内控合规委员会分管行长A A、B B级分行设资产托管部；北上广深设级分行设资产托管部；北上广深设运营中心运营中心；C C、D D级分行级分行在投行部设托管业务室；其它分行有专兼职托管业务产品经理在投行部设托管业务室；其它分行有专兼职托管业务产品经理6保险资管产品保险债

6、权计划保险资产组合私募基金公司证券公司保险机构社保机构其他机构公募基金公司商业银行信托公司保险产品项目资产支持计划平安托管：托管服务类别7不动产投资计划2013年3月经中国保监会及银监会核准，获得保险资产托管资格，各类保险资产托管业务相继开展自有资金理财产品平安银行资产托管业务简介保险资金托管综合服务方案银保合作服务优势及承诺目录2024-8-289保险公司其他服务机构保险资产管理公司、基金管理公司、证券公司等投保人/保单持有人/被保险人保保监监会会保单资金风险赔款负债资产委托保险资金风险营运资金资产资产收益资金保险经纪（代理）公司保险公估公司资金、资产服务监督资产平安托管：保险生态圈中的角色

7、（平安银行）托管银行9资产托管事业部外包渠道项目资金平安托管：银保合作综合平台10公司业务投行业务零售业务同业条线集团子公司各事业部北京分行上海分行深圳分行广州分行保险公司服务方案一：银行存款托管11合作领域平安银行保险/资管公司协议存款合定期存款合通知存款合同业存款合其他非活期存款合服务内容：银行存款托管办理协议存款等各项存款业务存单质押融资客户收获：高效的存款托管服务满足流动性要求获得高息协议存款推荐优质协议存款办理行服务方案二：保险产品托管12合作领域平安银行保险/资管公司传统保险产品合投资连结型保险产品合服务内容：相关账户开立保费收取、归集现金管理估值核算清算交割信息报告和监督投资型产

8、品渠道及管理人推介客户收获：高效的产品托管服务统一资金调度、资产配置遵循未来全过程托管监管政策扩大保费规模节省运营成本产品研发合作伙伴分红型保险产品合万能型保险产品合其他保险产品合服务方案三：保险资产投资组合托管13合作领域平安银行保险/资管公司传统银保合作合传统险的准备金负债投资合服务内容：传统险投资组合托管传统财产险代理投资性财产险等独立核算险种的代销资金池业务资产推介净值型产品同业授信净值型产品业务运营全外包优质投资项目推介客户收获：投资资金清算服务扩大保费规模套取资金池的期限利差获得银行流动性支持节省运营成本资产托管、监管合 投资性财产险资金池合14合作模式平安银行保险资管公司托管+担

9、保合托管+财务顾问+独立监督合服务内容：全面的资金托管服务推介融资项目和不动产为投资计划提供担保为投资计划推介资金方债权计划的独立监督人投资计划的投后管理其他通道撮合客户收获：获得受托管理费获得融资项目和资产降低投资风险提高资产投资收益率扩大管理资产规模获取同业资金资源托管+财务顾问合托管+担保+独立监督合托管+其他资管+财务顾问合纯托管合服务方案四：保险债权计划及不动产投资计划案例l保险资管-某商业不动产债权投资计划l保险资管-某高速债权投资计划l保险资管-某铁投债权投资计划15合作模式平安银行保险资管公司托管+增信合服务内容：全面的资金托管服务推介基础资产为投资计划提供增信为投资计划推介资

10、金方投资计划的回款管理其他通道撮合客户收获：获得受托管理费扩大管理资产规模获得基础资产提高资金投资收益率获取同业资源开拓资产证券化蓝海托管+财务顾问合托管+其他资管+财务顾问合纯托管合服务方案五：资产支持计划案例l保险资管某小贷项目资产支持计划16合作模式平安银行保险资管公司服务内容：全面的资金托管服务资金和资产提供推介合作银行其他通道撮合客户收获：获得受托管理费更高的投资收益获取同业资源托管+我行通道合托管+合作银行通道合纯托管合服务方案六：保险资管产品案例l保险资管-某资产债权收益权计划l保险资管-资本市场投资组合l保险资管-非标资产投资组合17合作模式平安银行保险资管公司服务内容：全面的

11、资金托管服务推介基础资提供销售渠道推介合作银行其他通道撮合客户收获：获得受托管理费更高的投资收益获取同业资源获得基础资产托管+我行通道合托管+合作银行通道合纯托管合服务方案七：养老保障委托管理产品托管+财务顾问合案例l某养老保障管理产品代销保险企业年金代收保费代付代赔企业年金中间业务电子商务l自动化代扣l多渠道代收l提供融资服务l推荐团险客户l丰富的保险代销经验l完善的代销人员培训l良好的品牌形象l快速赔付服务l完善账务数据l互联网项目合作l广告宣传推介平安银行与保险客户合作展望：全面合作18平安银行与保险客户合作展望：深入合作19保险资产管理产品领域合作保险资产管理非产品领域的合作非保险业的

12、金融产品合作保险产品代销资产管理外包服务投后管理 金橙管家2.0-资产管理业务外包服务是指平安银行作为服务提供商，面向保险公司、保险资产管理公司等资产管理机构，为基金产品提供估值核算、份额登记、资金清算、信息披露等金融服务的业务。私募基金证券公司及子公司信托公司商业银行保险公司期货公司3平安银行+合作机构份额登记核算估值清算支付信息披露增值服务核心服务：交易支持客户服务支持绩效评估定制报告数据管理公募基金基金专户私募基金券商资管期货资管信托产品保险资管银行资管基金公司及子公司增值服务方案：资产管理外包2021运营外包自主运营业务外包收 益成 本系统投入实施效率成本2%固定管理费+20%业绩提成

13、2%固定管理费+20%业绩提成0.5%-1.2%0.1%-0.4%上千万约十万耗时半年以上一般一个月以内自主运营与外包的对比：“专业的人做专业的事”为资管公司抚去繁杂，节省成本效率增值服务方案：资产管理外包22增值服务方案：资产管理外包资产管理运营外包投资运营管理TA运营管理l 估值核算l 协助开立相关银行、基金账户，日常账户维护l 资金清算交割l 资金管理，日常资金的转入转出处理l 协助相关审计工作，每日与托管人的对账工作l 投资交易数据管理l 处理业务申请：净值数据录入及发送，账户类、交易类申请处理，维护客户账户、份额信息l 信息披露：提供各类报表、业务数据l 网银维护案例 A养老保险公司

14、发行某资产管理产品，委托平安银行代理份额登记、估值核算、资金清算、信息披露等后台运营事项。截至2015年10月底数据，累计管理规模超200亿元。平安银行资产托管业务简介保险资金托管综合服务方案银保合作服务优势及承诺目录24平安银行托管服务优势：专享快捷绿色开户通道刻制印章预留印鉴开户申请书用印客户临柜办理1234开立账户流程优化 重复提交开户资料5专享快捷绿色开户通道一小时划款指令处理平安托管 不一样的托管！我行通过内部系统的不断优化升级，为托管客户提供高效、安全的投资指令处理服务，确保划款的安全性和时效性。25平安银行托管服务优势：一小时划款指令处理平安银行托管服务优势：全面细致的会计报表服

15、务估值表头寸表报表服务资产负债表资产余额表资金流量表经营绩效表全面细致的会计报表服务平安银行托管服务优势：安全完善的投资监督可量化的监督指标计算机系统自动化监督每交易日自动跟踪手工投资监督管理投资监督双管齐下 工作流程保证零差错实施产品投资手工监督 每日调阅估值、财务系统平安银行托管服务优势：托管直联系统28高效实现估值核算系统资金清算系统信息披露系统投资监督系统电子对账系统深证通资产管理人资产托管系统银企直联账户查询托管产品信息查询划款指令执行估值表传输自动核对功能数据交换平台平安养老险平安资管平安托管嵌入直连平安银行托管服务优势：金橙俱乐部29平安银行证券公司企业集团财务公司城商行农商行P

16、E农信社信托公司基金公司保险公司金橙俱乐部高端同业合作平台29243家保理公司50家城商行等45家基金公司28家私募基金23家证券公司703家机构会员投行业务资管业务基金业务期货业务资金结算与融通经纪业务业务合作信息交互资源共享保险资管12家60家信托公司.地产公司57家物流公司30家科技领先，先进的托管系统及IT支持扫一扫关注平安托管网上银行平安银行托管服务优势：领先的科技、先进的系统30扫一扫关注平安行E通扫一扫关注平安托管微信平台平安银行托管服务优势：品牌门户、移动服务31行业唯一的托管客户服务中心平安托管 不一样的托管！l 电话客服l实时查询l疑难解答l投诉监督 32平安银行托管服务优势：领先的客户服务中心平安银行平安银行 真的不一样真的不一样谢谢！谢谢！银保携手，共创辉煌