反假货币考试考前复习——案例题.docx

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1、考核内容：银行临柜人员收缴假币业务操作规定【1】张先生到某银行存款，储蓄柜台工作人员小李发现其中有1张50元纸币疑似为假币，他马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认这张50元纸币是从未见过新型假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生，并告知了其权利。张先生又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。关于上述案例，下列说法正确的是OA,发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关B.小李应开具假币收缴凭证C小李应开具假币没收凭证D.不应将假币退还顾客正

2、确答案：ABD2小李大学毕业后，于2004年7月3日在某银行求职，并被顺利录用为储蓄柜员。7月4日小李刚上班就办理张先生的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中一张人民币100元纸币像是假币，她将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室和同事们仔细辨别后确认是假币，于是用红色油墨盖上假币印章，并开具了假币没收凭证，回到柜台将凭证交给张先生，张先生离去。请指出这个案例中违反的规定包括OA.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”“当面盖戳”B.假币印章使用红色油墨而非蓝色油墨C.银行开具假币没收凭证而非假币收缴凭证D.没有履行告知程序正确答案：ABCD3张先生到某银行

3、存款，储蓄柜台工作人员小李发现其中1张50元纸币像是假币，她马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认这张50元纸币是从未见过的假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生签字，并告知了其权利。张先生虽予以配合，但仍不服气，又递进一张50元纸币要求换出假币去中国人民银行鉴定。小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。请指出这个案例中违反了中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法规定的假币收缴程序有OA.小李未对张先生递进来的50元真币开具收条或说明B.发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李未立即报告公安机关C小李未开具假币

4、收缴凭证而是开具了假币没收凭证D.小李将假币退还顾客正确答案：BCD4小李是某银行职员，7月4日小李为张先生办理的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币疑似为假币，他将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到2楼办公室，和同事们仔细辨别，确认是假币后，于是在假币正面水印处加盖了假币印章，并开具了假币没收收据，盖完章，返回柜台将凭证交给张先生。上述案例中，违反假币收缴程序的是OA.未在背面中间加盖假币印章B.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”、“当面盖章”C.银行应开具假币收缴凭证而非假币没收收据D.没有履行告知程序正确答案：ABCD52014年6

5、月10B,某银行柜员小张为一客户办理美元存款时，发现一张100美元假币，当即在钞票正、背两面加盖“假币”章戳，填制假币收缴凭证，同时叫来储蓄主管复核签章，然后将假币收缴凭证交客户签字，并告知了客户享有的权利。以下有关上述案例中，说法正确的是OA.小张应当面在美元假币上加盖“假币”章戳B.美元假币不能加盖“假币”章戳C美元假币应使用以统一格式的专用袋封装D.不应开具假币收缴凭证，应开具假币没收收据正确答案：BC6杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了假币没收收据以下

6、有关上述案例中，说法正确的是OA.小王在发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关进行报案B.小王发现假外币不应当面加盖假币字样的戳记，应放入统一的专用袋加封C小王应向客户开具假币收缴凭证D.小王没有向客户履行告知程序正确答案：ABCD7小李在某银行网点担任储蓄柜员。一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。经反复验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖“假币”印章，并开具假币收缴凭证。王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在假币收缴凭证上签字，小李向王小姐解释相

7、关法律法规，并告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该IOO元假币。小李做法正确的是A.由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具假币收缴凭证B.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证号码、持币人签名）的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐C开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证号码、持币人签名）的第二联交给王小姐，第一联留存。持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明D.满足王小姐要求,将假币退回给王小姐正确答案：C8王小姐到某银行办理业务时，储蓄柜员小张在办理业务时发现一张100元人民币是假币，小张将100元人民

8、币纸币放入统一专用袋加封，封口处加盖假币字样戳记，向客户出具假币没收凭证，将假币没收凭证交给了王小姐。上述案例中，违反假币收缴程序的是OA.小张发现假币后，仅一人独自办理了假币收缴B.小张发现假人民币纸币后装入了专用封袋C.小张向客户开具了假币没收凭证D.小张没有向客户履行告知程序正确答案：ABCD9小张是某银行营业网点的柜员。一天，小张在办理魏大爷的存款业务时，发现其中一张人民币100元纸币疑似假币。于是小张叫来营业网点另一名柜员，共同对该货币进行鉴别。经反复验看，他们认定该100元纸币为假币。于是，小张告诉魏大爷这张钱是一张假币，并当着魏大爷的面加盖了“假币”印章。但是魏大爷心存疑虑，要求

9、小张将这张钱再给回自己好好看看。小张做法正确的是OA.将该假币从窗口递还给魏大爷让其仔细查看B.将该假币先给大堂经理，由大堂经理将假币交给魏大爷查看C.将假币递给魏大爷，同时嘱咐魏大爷一定要还回来D.隔着柜台窗口，将该假币不符合真币防伪特征的地方一一指给魏大爷看，并告诉他若有异议可申请鉴定正确答案：D考核内容;银行清分中心收缴假币操作规定1金融机构清分中心操作员在清分现金中发现可疑的人民币，确认是假币后，填写了假币代保管登记簿，在假币实物上加盖“假币”印章后，交假币保管人员，与柜面收缴的假币一起妥善保管。上述案例中，违反规定的有OA.金融机构清分中心操作人员在清分现金中发现可疑的人民币，应向现

10、场负责人报告B.金融机构清分中心操作员发现假币，应换人复核，确定是否是假币C.假币实物加盖“假币”印章D.需由现场负责人按规定填写假币代保管登记簿E.清分中心发现的假币，应单独妥善保管正确答案：ABCDE22014年7月1日，某金融机构的现金清分中心，工作人员李某在清分网点缴存的现金时，发现了3张100元面额的假人民币纸币。按照中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知（银货金2013159号）和银行金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）的相关要求，以下说法正确的是OA.李某应该立即向清分中心现场的负责人报告发现假币的情况。B.该金融机构现金管理中心应于7月15日

11、前将本机构清分中心发现的假币集中整理解缴到当地人民银行分支机构。C.工作人员李某应该按照中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法规定的假币收缴程序收缴该3张假币并加盖“假币”戳记。D.假币实物不加盖“假币”印章，使用专用封袋参照中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法中关于假外币和假人民币硬币的处理办法将假币封装起来，交于清分中心指定的专人保管。正确答案：ABD考核内容：假币收缴凭证填写规范【1】2014年6月3日，某银行（已接入人民银行反假货币信息系统）的临柜人员在为客户办理业务清点客户存款时发现了3张100元面额可疑币，冠字号码分别为G2A2386175、G2F8983045、G2F8984439,经

12、过其他工作人员复合确认是假币后，王晓芳当场收缴了这3张100元假币。以下关于金融机构处理假币的做法表述正确的是OA.临柜人员王晓芳登录反假货币信息系统，按照冠字号码分类填写假币收缴凭证B.其中两张假币G2F8983045G2F8984439的冠字号码前6位相同视为同一冠字号码合并面额、张数填写假币收缴凭证C.3张假币的冠字号码各不相同，不能合并张数面额填制假币收缴凭证D.根据相关规定，不允许收缴人员在该批假币上面加盖“假币”戳记正确答案：AB考核内容：货币真伪鉴定业务处理规定【1】2013年3月10日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，要求鉴定其于3月8日被某银行收缴的一张100元

13、人民币假币。小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。3月14日，小刘出差回来后收缴单位送达待鉴定货币，并于当日独自进行了鉴定。经鉴定该张人民币确为假币，小刘将其退回原收缴单位没收。请指出该案例中的操作哪些违反了规定程序oA.小刘受理李女士的电话鉴定申请B.小刘3月14日通知收缴单位送达待鉴定货币，超过了规定时限C小刘独自进行鉴定违反了“应至少由两名鉴定人员同时参与，并作出鉴定结论”的规定D.对盖有“假币”印章的人民币纸币，小刘鉴定为假币，将其退回原收缴单位没收，违反了“应由鉴定单位直接没收”的规定正确答案：ABCD考核内容：冠字号码查询业务处理规定【1】9月3日，顾先生在建行

14、北京王府井支行的存取款一体机支取了IoOO元现金，一共是10张百元钞票。但顾先生对其中2张心存怀疑，“总觉得不像”。于是他拿着机器吐出的打印着所取现金冠字号码的取款凭条，当即向网点大堂经理申请查询。建行的员工受理申请后，通过核对流水信息等方式确认这些现金是从该行的存取款一体机里取出的。同时，建行员工对这两张钞票进行了鉴伪，查明这两张100元现金其实都是1999版人民币真币。以下说法正确的是OA.建行应在受理之日起3个工作日内办结B.顾先生需携带身份证和相关凭证在规定时间内到建行申请查询C顾先生可委托他人代理查询D.建行还需填制人民币冠字号码查询结果通知书正确答案：ABCD【2】市民张某于201

15、4年5月30日22:09在工商银行北京分行通州梨园支行ATM机取款2000元，于6月9日11:15通过工行95588客服反映其持有2张同号假币（冠字号码NH37480641）。随后，央行营管部在该网点现场测试事发ATM机的清分机，测试结果该清分机能够正确识别测试的假人民币。其后，调查组复核了该行现金中心记录的人民币冠字号码信息，也未发现“NH3748064广人民币冠字号码信息。但是张某仍对查询结果有疑异。以下说法正确的是OA.不迟于2015年底，客户的每一笔存取款业务，都能实现冠字号码查询B.查询人对结果有异议的，查询人可在3个工作日内申请再查询C,上级机构或当地人民银行分支机构应当自受理之日起15个工作日内完成调查与处理工作D.冠字号码文件（包括原始文件与转换文本）存储在记录网点或集中上级行统一管理,保存时长至少2个月正确答案：ABC【3】10月20日，一客户持一张假币到某银行网点，声称所持假币来自该网点存取款一体机，一口咬定系其10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中夹带的，要求更换。该营业网点应如何处理OA.该网点应负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务B.客户申请超