2023年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》提分卷（一）[新题型].docx

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1、2023年证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务提分卷（一）新题型1.【单项选择题】在市场风险管理流程中，经（）（江南博哥）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。A.董事会B.理事会C.监事会D.证监会正确答案：A参考解析：在市场风险管理流程中，经董事会或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。2 .【单项选择题】简单型消极投资策略的优点是OoA.放弃从市场环境变化中获利的可能B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况C.交易成本和管理费用最小化D.收益的最小化正确答案：C参考解析：A项，属于简单型消极投资策略的缺点；B项，属于

2、简单型消极投资策略的适用性；D项，应为交易成本和管理费用最小化。简单型消极投资策略优缺点及适用性：（1）优点：交易成本和管理费用最小化；（2）缺点：放弃从市场环境变化中获利的可能；（3）适用性：适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大，或者改变投资组合的成本大于收益的情况。考点简品型消极投资策略3 .【单项选择题】假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。,资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%,则该交易不存在利率风险D.以3个月1IBoR为参照的浮动

3、利率债券，其债券利率风险增加正确答案：B参考解析：发行固定利率债券固定了每期支付利率，将来即使市场利率上升，其支付的成本也不随之上升，因而有效地降低了利率上升的风险。当利率上升时，资产收益固定，负债成本上升，收益减少，A错误；C错误，该交易存在基准风险，又称利率定价基础风险；以3个月11BOR为参照的浮动利率债券，其利率会随市场状况波动，存在利率风险，D错误。4.【单项选择题】证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对（）发表评论意见。A.特定的分级基金B.特定的指数期货合约C.某上市公司D.宏观经济、行业状况、证券市场变动情况正确答案：D参考解析：鼓励证券公司

4、、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示投资风险，引导理性投资。5.【单项选择题】贷款总额与核心存款比率数值越高说明金融机构流动性越OOA.好B.差C.依赖度越高D.依赖度越低正确答案：B参考解析：选项B正确：贷款总额与核心存款比率数值越高说明金融机构流动性越差。6.【单项选择题】根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。A.国际型、国内型、混合型等B.收入型、增长型、指数化型等C.激进型、稳健性、均衡型等D

5、.保值型、增值型、平衡型等正确答案：B参考解析：证券组合按不同的投资目标可以分为：避税型、收入型、增长型、收入和增长混合型、货币市场型、国际型及指数化型等。7 .【单项选择题】下列关于家庭债务管理的说法，错误的是（）。A.对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务杠杆进行投资8 .平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性C.偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须要优先满足的D.负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况正确答案：A参考解析：A项，对于家

6、庭每年盈余的运用，在预期投资收益低于负债利率的情况下，应优先考虑提前还贷；在预期投资收益高于负债利率的情况下，则可结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况（如负债比率，债务负担率等），利用财务杠杆进行投资。财务杠杆往往是把“双刃剑”,海外部分发达国家往往对投资相关支出予以税前抵扣的优惠政策，导致融资利率相对较低，而国内并无此类税务政策。因此，切莫只要因为客户没有负债，就觉得客户应该采用财务杠杆进行投资。8 .【单项选择题】证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。A. 2B. 3C. 5D. 10正确答案：C参考解析：证券公司、证券投资咨询机构向客户提供投资建议的时间、内容、

7、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。9 .【单项选择题】下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）oA.向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问B.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突C.证券投资顾问不得同时注册为证券分析师D.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格正确答案：B参考解析：根据证券投资顾问业务暂行规定第七条，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登

8、记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。10 .【单项选择题】关于客户风险特征矩阵，下列说法正确的是（）。A.其中风险承受能力因素被划分为低风险承受能力、中低风险承受能力、中高风险承受能力、高风险承受能力4种类型B.风险矩阵根据两方面因素的评级，共产生16种可能的投资建议C.综合了两方面的因素，即风险能力和损失容忍度D.其投资工具主要是货币、债券、股票正确答案：D参考解析：风险承受能力被划分为低风险承受能力、中低风险承受能力、中等风险承受能力、中高风险承受能力和高风险承受能力五种类型，A项错误。B项错误，风险承受态度也被划分为五种类型。因此，根据两方面因素的评级，共产生25种可

9、能的投资建议。C项错误，风险矩阵综合了风险承受能力和风险承受态度两方面的因素。风险特征矩阵中的投资工具主要是货币、债券和股票，D选项正确。11.【单项选择题】根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时，应该（）。A.买入B.卖出C.清仓D.满仓正确答案：A口参考解析：移动平均法的实质是简单过滤器规则的一种变形。它是以一段时期内的股票价格移动平均值为参考基础，在股票价格超过平均价的某一百分比时买入该股票，在股票价格低于平均价的一定百分比时卖出该股票。12.【单项选择题】（）是现代信用风险管理的基础和关键环节。A.信用风险识别B.信用风险计量C.信用风险监控D.信用风险报告正确答案：

10、B参考解析：信用风险计量是现代信用风险管理的基础和关键环节，经历了从专家判断法、信用评分模型到违约概率模型三个主要发展阶段。13.【单项选择题】基金管理人将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整，这种股票投资策略被称为（）。A.混合指数法B.股票指数法C.加强指数法D.积极指数法正确答案：c参考解析：基金管理人将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整，这种股票投资策略被称为加强指数法。14.【单项选择题】以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别不包括（）oA.使用的分析工具不

11、同B.对市场有效性的判定不同C.分析基础不同D.使用者不同正确答案：D参考解析：A项，技术分析通过股价、成交量、涨跌幅、图形走势等研究市场行为，以推测未来价格的变动趋势；基本面分析对经济情况、行业动态以及各个公司的经营管理状况等因素进行分析，以此来研究股票的价值，衡量股价的高低。B项，技术分析是以否定弱式有效市场为前提的，而基本面分析是以否定半强式有效市场为前提的。C项，技术分析只关心证券市场本身的变化，而不考虑基本面因素。15 .【单项选择题】（）属于消极型资产配置策略。A.投资组合保险策略B.恒定混合策略C.买入并长期持有策略D.动态资产配置策略正确答案：c参考解析：股票投资策略可分为：主

12、动策略，又称积极策略，即试图通过寻找被低估或高估的资产类别、行业、证券或市场择时来跑扇市场；消极型资产配置策略，可分为简单型长期持有策略和科学组合型长期持有策略两种，其中，简单型长期持有策略以买入并长期持有战略为主，一旦确定了投资组合，就不再发生积极的股票买入或卖出行为。16 .【单项选择题】根据证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。A. 10B. 1C. 3D. 5正确答案：D参考解析：根据证券投资顾问业务暂行规定第二十八条，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。

13、向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。.【单项选择题】证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是.B.C.D.诚实守信、规范运作、依法合规、守法合规、客户自担风险、分类管理利益至上、公平公正诚实守信、公平维护客户利益公平公正、集中管理正确答案：C参考解析：证券投资顾问业务的基本原则是：依法合规，证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益；诚实守信，证券公司及其人员应当遵循诚实信

14、用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务；公平维护客户利益，证券公司及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益，不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益，不得为特定客户利益损害其他客户利益。17 .【单项选择题】三种投资产品甲、乙、丙的收益相关系数如下表，如必须选择其中两个产品进行组合构建，则下列说法正确的是（）。甲乙丙甲1乙0.21丙0.8-0.71A.乙、丙组合是对冲组合B.甲、丙的组合风险最小C.甲、乙的组合风险最小D.甲、丙的组合风险最分散正确答案：A参考解析：相关系数越小，在不卖空的情况下，证券组合的风险越小，特别是负完

15、全相关的情况下，可获得无风险组合。表中，乙和丙的相关系数为负，说明这两种投资产品是负相关，属于对冲组合，两者的组合风险最小。19.【单项选择题】资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。A.资本市场没有摩擦B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期C.资产市场不可分割D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平正确答案：C参考解析：资本资产定价模型的假设条件包括：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平，并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合。投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。资本市场没有摩擦。该假设是指：在分析问题的过程中，不考虑交易成本和对红利、股息及资本利得的征税，信息在市场中自由流动，任何证券的交易单位都是无限可分的，市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制。20.【单项