法律事务专业毕业论文《浅析电信网络诈骗犯罪的成因与防范》.docx

《法律事务专业毕业论文《浅析电信网络诈骗犯罪的成因与防范》.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《法律事务专业毕业论文《浅析电信网络诈骗犯罪的成因与防范》.docx（11页珍藏版）》请在第一文库网上搜索。

1、国家开放大学法律事务专业毕业论文浅析电信网络诈骗犯罪的成因与防范名:学 校:学 号:指导教师:定稿日期:浅析电信网络诈骗犯罪的成因与防范摘要：电信网络诈骗犯罪具有极大的社会危害性，如何有效的预防和打击电信网络诈骗犯罪，实现网络空间健康、安全、有序发展亟待引起重视和实际解决，本文分析此类案件的犯罪特点及发案原因。关键词：电信；网络诈骗犯罪；隐蔽性；复杂性目录一、电信网络诈骗案件的主要特点 错误!未定义书签。（一）跨地域性 错误!未定义书签。（二）隐蔽性 错误!未定义书签。（三）反侦察性 错误!未定义书签。（四）非接触性错误!未定义书签。（五）发案率高，危害性大2二、电信网络诈骗的成因 错误!未定

2、义书签。（一）电信网络涉及范围广、危害大、社会宣传不足 错误!未定义书签。（二）电信网络诈骗案件高发的内外因素 错误!未定义书签。（三）电信企业和银行的责任缺失3三、电信网络诈骗的防范措施 3（一）加大电信网络诈骗犯罪的风险和成本，加大社会宣传 3（二）妥善保管个人信息，提高金融安全意识 错误!未定义书签。（三）加大打击力度5（四）强化公安、电信企业与银行的合作 5结论7参考文献8浅析电信网络诈骗犯罪的成因与防范当前，电信诈骗犯罪依然呈现高发态势。此类犯罪手段多样化、作案过程非接触化、受害群体不特定、涉案范围广、侦查难度大、证据收集困难，已经成为严重影响人民群众安全感的突出问题。一、电信网络诈

3、骗案件的主要特点电信网络诈骗是以非法占有为目的，利用互联网电子商务平台，采用虚假事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。网络诈骗具有以下特征：（一）跨地域性这是互联网跨地域性的特点决定的。犯罪嫌疑人只要拥有一台联网的电脑,就可以通过因特网到网络上任何一个站点实施诈骗活动。由于这种跨国界、跨地区的作案隐蔽性强、不易侦破，涉及面广，危害大。（二）隐蔽性网络诈骗一般不受时间和地点限制，可以通过网络大幅度跨地域远程实现,其罪源可来自全球的任何一个终端，随机性很强。犯罪嫌疑人在接受网络中的文字或图像信息的过程是不需要任何登记，完全匿名，因而公安机关对其实施的犯罪行为也就很难倒查。（三）

4、反侦查性该类案件单打独斗的少，组织化程度高，犯罪分子以诈骗为常业，有固定的诈骗窝点，作案时分工明确、组织严密，且大都使用假名，呈现明显的团伙化、职业化特点。并且使用虚假身份信息开设银行账号、手机卡、固定电话、租用网络空间，建立诈骗网站。这些人并非临时简单拼凑，而是相互间具有老乡、亲友等较为密切的身份关系，且有明确分工。（四）非接触性犯罪分子以电信为平台实施诈骗的形式多种多样，手段也日益翻新。主要有以下形式：1 .首先让被害人猜其身份，冒充被害人的朋友，后编造生急病、嫖娼被抓等事由骗取被害人财物；2.冒充公证处人员，以中奖为名骗取财物；3,冒充被害人家人的朋友，以被害人家人在外地生急病、发生车祸

5、等意外急需用钱，或称被害人家人被绑架索要赎金为名，实施诈骗（五）发案率高，危害性大该类案件的犯罪分子往往以诈骗为职业，借助电信具有群发性的特点疯狂连续进行诈骗犯罪活动，诈骗范围广，诈骗数额大，使受害人蒙受巨大财产损失，严重扰乱社会经济秩序。二、电信网络诈骗的成因（一）电信网络诈骗涉众范围广，危害大，社会宣传不足以往电信网络诈骗多发生在经济较发达城市，如东部沿海发达城市和一些相对发达的省会城市。近年来，二三线中小城市的电信网络诈骗发案率直线上升，这些地区的人往往防范意识小，警惕性低，尤其是在校学生和老龄群体更是如此。犯罪嫌疑人通过短信、电话、网络等方式进行诈骗，蔓延性非常强，波及面也非常广。受害

6、人众多，造成的损失总量也很大。而且多数受害人的经济状况往往都不太理想，一次受害就有可能倾家荡产，造成极大的社会危害性和恶劣的社会影响。社会宣传不足，更体现在电信网络诈骗宣传活动的持续性不强。很多时候,对于电信网络诈骗的宣传，都是统一集中在一定日期，很少可以长期持续性地开展宣传。并且这种宣传多是利用线下的方式，在信息技术和移动互联网高速发展的今天，发传单和制作宣传展板等方式明显落后于时代。（二）电信网络诈骗案件高发的内外因素1 .公民个人的警惕性较低是案件高发的内因电信网络诈骗高发的很重要的原因是公民个人警惕意识较弱，对于陌生号码轻易产生信任。同时，由于公民个人对于电信网络诈骗的一些防范措施了解

7、不足，以及较少关注相关方面的信息，也增加了受骗的可能。另一重要的原因是过分的自信，有一部分电信网络诈骗的受害者是受过高等教育的知识分子，由于对自身受教育水平的自信，而一时大意成为受害者。上述的几种情况都是公民自身的防范意识过低的结果。同时，受害者中还有些存在侥幸心理，在接到电话后，没有意识到是电信网络诈骗的电话，却盲目相信犯罪分子的说法。在日常生活中，公民对自己的个人信息没有足够的重视，也给犯罪分子的违法活动提供了可乘之机。总的来说，公众自身防范意识的薄弱既是电信网络诈骗的重要诱因又是电信网络诈骗分子屡屡得手的内在原因。2 .电信网络诈骗的成本低、高收益性是犯罪的外在驱动力电信网络诈骗通常依靠

8、的是电话或网络，一般只需要依靠短信群发器等设备就可以实施犯罪，而在很短时间内就可以将所有成本回收并可以骗取大量钱财。而且由于电信网络诈骗具有隐蔽性，并且对时间要求不高，于是很多时候犯罪分子身份确定就很困难，犯罪分子受到法律惩罚的可能性较低，违法成本低，由于目前法律对于电信网络诈骗的处罚力度也较弱，公安机关打击电信网络诈骗犯罪的行动威慑作用有限，综合以上原因，犯罪分子在高利益、低风险的前提下，会更加倾向于电信网络诈骗犯罪，这也直接导致了电信网络诈骗频发。（三）电信企业和银行的责任缺失很多时候，电信网络诈骗犯罪分子都是利用从电信企业或是银行获得的公民个人信息，进行电信网络诈骗。这些涉及个人隐私的信

9、息，或是因为电信企业和银行监管不利，亦或是因为追求利益而故意售卖，但法律之中并没有对其的明确责任规定，在电信网络诈骗发生之后，电信企业和银行通常也依法律条例为借口逃避舆论。电信企业和银行对于电信网络诈骗分子未采取积极行动，也是电信网络诈骗高发的另一重要原因，因此对于电信企业和银行的责任认定应当明确。三、电信网络诈骗的预防措施（一）加大电信网络诈骗犯罪的风险与成本，加大社会宣传根据犯罪经济学理论，犯罪成本是指犯罪者实施犯罪行为进行的各种投入,包括经济的投入、时间和机会的投入能力和精力的投入的，是犯罪活动的支出。要有效防范电信网络诈骗，把损失降低在最小范围，就必须采取各种有效措施提高犯罪成本：如通

10、过各种方式向名全民宣传，防范网络诈骗；针对网络诈骗的重灾区，比如金融、保险等行业，增加业务流程的技术含量及访问权限的技术识别；建立健全网络犯罪的法律体系，提高犯罪的风险；加大犯罪行为人投入的机会成本，如为实施网络诈骗，而失去的其他正当收益等等，从而使电信网络诈骗从“低风险、高收入”行为变为“高风险、低收入”行为，从而打消犯罪行为的犯罪意念。增强群众防范意识是源头治理的方法，是根源性的解决方法。首先，各级行政机关应增强自身工作职责范围内的宣传活动，使得群众对工作流程有所了解，一方面可以增强群众对行政活动的了解，不给犯罪嫌疑人可乘之机，另一方面通过避免被电信网络诈骗案作为诈骗手段，可有效提高行政部

11、门的社会公信力。其次，要同时利用新型媒体，受骗者应及时报警，并披露被骗情况，及时挽回损失，且可以为其他群众作出警示。针对较易受骗的群体老年人、文化水平较低等特殊人群进行集中式的宣传教育，可以通过以社区为单位，进行宣传。同时，要发挥基层派出所和村委会以及居委会的作用，在群众日常生活中就要做到时时宣传，并可以定期对居民和村民进行回访和调查。在一些公众场合可以播放宣传片、新闻媒体上滚动播出相关新闻、绘制宣传画和发放宣传手册。学校方面也要加大相关信息的宣传，考核学生对一些典型电信网络诈骗犯罪的预防措施的掌握情况等。（二）妥善保管个人信息，提高金融安全意识在当前社会环境下，个人信息的泄露、贩卖的现象突出

12、，已成为电信网络诈骗犯罪黑色产业链的重要组成部分。因此，金融消费者应把好信息保护的第一道关口，从源头杜绝隐私外泄对于避免财产损失至关重要。例如，要保护好个人身份信息，在非必要情况下，不向陌生人提供身份证号码，工作单位，家庭住址，职务等重要信息；不将身份证照片或号码保存在手机中；再如，要保管好个人账户信息。在相关网站输入账号、手机号码、查询支付密码等重要信息前要谨慎核实域名真实性，不点击可疑链接，不连接来历不明的无线网络，不扫描非正规渠道获取的二维码，谨防钓鱼陷阱。同时受害人金融知识不足或风险意识薄弱，是多数电信网络诈骗最终得逞的直接原因。因此，提高对金融产品和服务的认知能力及自我保护能力是金融

13、消费者，防骗避损的核心应对之策。特别是近年来，电信网络诈骗的受害人群更加广泛，逐渐从老年人、受教育程度低群体向中青年、高学历、高收入人士蔓延，加强金融知识学习，已经成为每一位金融消费者的必修课。例如，金融消费者应密切关注媒体报道和网络曝光的诈骗案件，全面了解近期出现的作案手法，并提醒家人，亲友提高警惕。对电信运营商通过短信，推送的安全提示信息、，以及公安机关通过网站公众号不定期发布的风险防范要点，要认真研读并牢记。另外，银行也会利用各种渠道开展金融知识宣教活动，这些宣教活动,系统性、针对性强，对资金安全保护大有裨益，金融消费者应当予以关注。（三）加大打击力度公安机关等职能部门对于电信网络诈骗的

14、打击活动，要保持一定的力度和持久。在全社会形成打击电信网络诈骗的高压环境，并要对电信网络诈骗分子的技术工具来源进行追溯。同时，对于社会影响较恶劣的典型案件，要加快破案速度并通过社交工具和网络媒体向社会广泛宣传，也可定期开展相关宣传活动。公安机关还要提升技术水平，加大对于网络环境和电信环境的监控，提升公安部门的预警和出警机制，并根据电信网络诈骗犯罪新变化及时调整，要联合社会群体和企业开展合作化治理，打破以往公安部门独立工作的状态，同时针对电信网络诈骗的案件依法严处，并强化对于犯罪嫌疑人的感化教育和技能培训，争取犯罪分子不再继续开展违法行为。同时，公检法等司法机关应协调配合，建立专门的专案组，加强

15、相关电信高科技人才的运用，从最新的高科技下手，开展全方位打击电信网络诈骗活动。犯罪分子的技术新，我们要求更新，跟电信网络诈骗犯罪分子打一场高科技战,全面打击和控制电信网络诈骗。一手抓防范，一手抓打击，特别是对新型电信网络诈骗犯罪，始终保持高压打击态势，依法从严、从快打击、惩处电信网络诈骗犯罪。（四）强化公安，电信企业和银行的合作电信网络诈骗分子通过电信企业获得公民的个人信息，利用这些信息取得公民信任，并通过银行转账等诈取钱财电信诈骗的犯罪模式大致为此种类型。由此可以看出，电信网络诈骗的预防需要从三个方面来加强。首先，公安机关需要和电信企业以及银行形成联动机制，在发现电信网络诈骗的趋向时要及时出警，或是向电信企业和银行提供预警信息；其次是，电信企业需要加强对自身员工的管理和信息的保密，一方面杜绝用户个人信息外泄，另一方面，及时向用户发布公安部门的预警信息。同时，电信企业需要有高度的社会责任感，对于电信网络诈骗频发的信号员，要及时向公安机关报告，要严格贯彻实名登