基金从业资格考试要点汇总必过版.docx

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1、1. 基金起源英国，1868年英国设立海外及殖民地政府信托基金2. 1924年3月21日，马萨诸赛基金在美国波士顿成立。第一支公司型开放式基金3. 中国证券业协会成立1991年8月28日。4. 20XX8月，中国证券业协会基金公会成立5. 中国证券投资基金业协会成立6. 1998年3月27 0,中国证监会设立规模为20亿的两只封闭式基金一基金开元,基金金泰中国证券基金开始7. 20XX9月，我国第一只开放式基金一一华安创新诞生8. 第一支封转开基金-兴业基金9. 2004. 6. 1,证券投资基金法实施10. 20XX12月28日，全国人大常委会审议通过修订后证券投资基金法于20XX6月1日正

2、式实施。11. 20XX12月15日，基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则。12 .久期是指一只债券的加权到期时间。它综合考虑了对期时间、债券现金流以及市场利率对债券价格的影响，可以用以反映利率的微小变动对债券价格的影响，因此是一个较好的债券利率风险衡量指标。、13 .资产的流动性是指资产以公平价格售出的难易程度。14 .净值增长率对基金的分红、已实现收益、未实现收益都加以考虑,是最能有效地反映基金经营成果的指标。15 .基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。16 .基金客户服务具有的特点包括专业性、规范性、持续性和时效性。17 .基金管理人内部控

3、制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。18 .内部控制的原则：健全性有效性 独立性相互制约性成本效益原则19 .基金市场营销的特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性20 .基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有易入原则可测原则成长原则识别原则利润原则21 .基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则,严格制定信息系统的管理制度22 .基金信息披露形式应遵循的原则包括规范性原则易解性原则易得性原则23 .职业道德的作用有：（1调整职业关系。（2提升职业素质。（3促进行业发展。、24 .职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体

4、性25 .基金监管的基本原则包括: 一保障投资人利益原则;二适度监管原则；三高效监管原则； 四依法监管原则； 五审慎监管原则； 六公开、公平、公正监管原则。26 .基金加管的特征：W面性广泛性连续性法定性强制性27 .基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型、社会各界持续监督28 .中国证监会对基金托管人的监管措施有：（1责令整改措施。（2取消托管资格措施。（3对基金托管人职责终止的监管措施。29 .中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理,对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构

5、实行备案管理30 .证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施,并同时向中国证监会报告。31 .股票反映的是一种所有权关系,债券反映的债权债务关系,基金反映的是一种信托关系32 .基金注册登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登记，确认基金交易；发放红利；建立并保管基金投资者名册33 .披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、L0F和ETF以及分级基金子份额。34 .开放式基金的登记业可以由基金管理人办理,也可以委托中国证监会认定的其他机构办理35 .债券基金通过分散投资可以有效避免单

6、一债券可能面临的较高的信用风险36 .契约型基金不具有法人资格,而公司型基金具有法人资格；契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利;公司型基金的投资者可以通过股东大会享有管理基金的权利。37 .基金市场服务机构:基金销售机构、基金投资咨询机构、注册登记机构、律师事务所、会计师事务所等38 .股票型基金的股票投资比重必须在80%以上， 债券型基金的债券投资比重必须在80%以上。仅投资于货币市场工具的为货币市场基金39 .债券型基金的久期越长,净值对于利率变动的波动幅度越大,风险越高。40 .保本型基金1 .本质上是一种混合基金2 .通常会将大部分基金投资于与及基金到期日一致的债券保本期限在35年

7、,期间不能赎回,而认购结束后申购的基金份额一般不适用保本条款3 .风险资产投资额二放大倍数*安全垫41 .封闭式基金的上市和交易1 .上市条件：合同期限在5年以上,金额不少于2亿元,持有人不少于1000 人2 .交易原则：价格优先时间优先3 .费率：不得高于成交金额的0.3%,起点5元,交易不收取印花税。42 .开放式基金的上市和交易1 .股票债券基金的交易原则：未知价原则金额申购赎回原则？2 .货币市场基金的交易原则：确定价原则份额申购赎回原则3 .费率：最高不超过1.5%4 .巨额赎回：净赎回申请超过10%,可延期赎回，连续2天发生时，可暂停赎回，但不得超过20个工作日43 . ETF的特

8、点：1 .被动操作的指数型基金；2 .独特的实物申购、赎回机制（一般ETF的最小申购、赎回份额为50万基金份额或其整数倍；3 .实行一级市场与二级市场并存的交易制度。规定了最小申购、赎回份额,中小投资者被排斥在一级市场之外4 .ETF的复制效果更好、成本更低、买卖更方便，并可以进行套利交易（与传统指数基金比44 . ETF联接基金：1 .完全依附于主基金，2 .为中小投资者投资etf提供了渠道,1000份起3 .不能套利定期定额的方式45 . QDII基金认购的特点1 .基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格、2 .基金管理人可以根据产品特点确定份额面值的大小3 .可以用外

9、币认购46 .分级基金：1 .分为母份额和AB子份额,风险收益特征各不相同。2 .可以在交易所上市,投资策略丰富3 .内含衍生工具和杠杆特性47 .分级基金份额认购的特点：募集方式分为合并募集和分开募集、合并募集投资者可以以母基金代码进行认购、分开募集仅限于证券型分级基金。48 .基金管理公司的条件：1 .注册资本不低于1亿元2 .主要法人股东净资产不低于2亿元，自然人股东不低于3000万元，从业十年以上3 .从业人员取得资格49 .基金管理公司最高的决策机构是投资决策委员会50 .遵循基金份额持有人利益优先是基金管理公司治理遵循的基本原则。51 .我国开放式基金的销售体系以商业银行代销、证券

10、公司代销和基金管理公司直销为主52 .商业银行申请基金代销业务资格：1 .最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚2 .公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不少于该部门员工人数的1/2,部门的管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金代销业务,并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历53 .基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。投资指令经风险控制部门的审核,确认其合法合规与完整后方可执行。54 .基金投资管理的首要目标是努力按照基金合同约定实现与投资目标相匹配的投资收益的过程。基金管理公司的投资管理部门主要包括投资部、研究部以及交易部。研究-投资决策-投资执行-绩效评估及信息反馈-投资组合调整的循环