银行保险机构关联交易管理办法题库题目+答案+解析.docx

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1、银行保险机构关联交易管理办法题库一、单项选择题（共50题）1 .中国银保监会制定了银行保险机构关联交易管理办法（中国银行保险监督管理委员会令（2023）1号），该办法于（）起施行。A、2023年1月1日B、2023年2月1日C、2023年3月1日D、2023年6月1日解析：C,银行保险机构关联交易管理办法第六十八条。2 .银行保险机构应当维护经营独立性，提高市场竞争力，控制关联交易的数量和规模，避免多层嵌套等复杂安排，重点防范向（）进行利益输送的风险。A、股东B、实际控制人C、董监高1）、股东及其关联方解析：D,银行保险机构关联交易管理办法第三条。3 .（）可以认定可能导致银行保险机构利益转移

2、的自然人、法人或非法人组织为关联方。A、中国人民银行或其派出机构B、中国银行保险监督管理委员会或其派出机构C、金融监管局D、最人民法院解析：B,银行保险机构关联交易管理办法第九条。4 .银行保险机构应当按照（）原则，识别、认定、管理关联交易及计算关联交易金额。A、实质重于形式和穿透B、相关性C、谨慎性D、客观性解析：A,银行保险机构关联交易管理办法第十一条。5 .（）可以根据银行保险机构的公司治理状况、关联交易风险状况、机构类型特点等对银行保险机构适用的关联交易监管比例进行设定或调整。A、中国人民银行B、中国银行保险监督管理委员会C、金融监管局D、国家统计局解析：B,银行保险机构关联交易管理办

3、法第十二条。6 .银行机构关联交易分为（）oA、重大关联交易、一般关联交易B、特别重大关联交易、重大关联交易、一般关联交易C、特别关联交易、一般关联交易D、特别关联交易、重大关联交易、一般关联交易解析：A,银行保险机构关联交易管理办法第十四条。7 .银行机构重大关联交易是指银行机构与单个关联方之间单笔交易金额达到银行机构上季末资本净额（）以上，或累计达到银行机构上季末资本净额（）以上的交易。（）A、 1%,3%B、 1%,5%C、 2%,5%D、 2%,10%解析：B,银行保险机构关联交易管理办法第十四条。8.银行机构与单个关联方的交易金额累计达到监管标准后，其后发生的关联交易，每累计达到上季

4、末资本净额（）以上，则应当重新认定为重大关联交易。A、1%B、2%C、3%D、5%解析：A,银行保险机构关联交易管理办法第十四条。9,授信类关联交易原则上以（）计算交易金额。A、内部确定的金额B、签订协议的金额C、交易价格或公允价值D、业务收入或支出金额解析：B,银行保险机构关联交易管理办法第十五条。10.资产转移类关联交易原则上以（）计算交易金额。A、内部确定的金额B、签订协议的金额C、交易价格或公允价值D、业务收入或支出金额解析：C,银行保险机构关联交易管理办法第十五条。.服务类关联交易原则上以（）计算交易金额。A、内部确定的金额B、签订协议的金额C、交易价格或公允价值D、业务收入或支出金

5、额解析：D,银行保险机构关联交易管理办法第十五条。12 .银行机构对单个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的（）A、10%B、15%C、20%D、50%解析：A,银行保险机构关联交易管理办法第十六条。13 .银行机构对单个关联法人或非法人组织所在集团客户的合计授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的（）A、10%B、15%C、20%D、50%解析：B,银行保险机构关联交易管理办法第十六条。14 .银行机构对全部关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的（）A、10%B、15%C、20%D、50%解析：D,银行保险机构关联交易管理办法第十六条。15 .银行机构向关联方提供授信发

6、生损失的，自发现损失之日起（）年内不得再向该关联方提供授信。A、1B、2C、3D、5解析：B,银行保险机构关联交易管理办法第二十八条。16 .公司治理监管评估结果为（）的银行保险机构，不得开展授信类关联交易。经银保监会或其派出机构认可的除外。A、B级B、C级C、D级D、E级解析：D,银行保险机构关联交易管理办法第二十八条。17 .公司治理监管评估结果为（）的银行保险机构，不得开展资金运用类关联交易。经银保监会或其派出机构认可的除外。A、B级B、C级C、D级D、E级解析：D,银行保险机构关联交易管理办法第二十八条。18 .公司治理监管评估结果为（）的银行保险机构，不得开展以资金为基础的关联交易。

7、经银保监会或其派出机构认可的除外。A、B级B、C级C、D级D、E级解析：D,银行保险机构关联交易管理办法第二十八条。19 .银行保险机构违反银行保险机构关联交易管理办法规定的，银保监会或其派出机构予以（）oA、责令改正B、行业通报C、问责D、公开谴责解析：A,银行保险机构关联交易管理办法第三十四条。20 .银行保险机构的关联方违反银行保险机构关联交易管理办法规定的，银保监会或其派出机构可以采取（）等措施。A、责令改正B、行业通报C、问责D、公开谴责解析：D,银行保险机构关联交易管理办法第三十五条。21持有银行保险机构5%以上股权的股东质押股权数量超过其持有该银行保险机构股权总量（）的，银保监会

8、或其派出机构可以限制其与银行保险机构开展关联交易。A、10%B、15%C、20%D、50%解析：D,银行保险机构关联交易管理办法第三十六条。22.（）对关联交易管理承担最终责任。A、董事会B、关联交易控制委员会C、风险审批及合规审查部门负责人D、业务部门负责人解析：A,银行保险机构关联交易管理办法第三十九条。23 .关联交易控制委员会、涉及业务部门、风险审批及合规审查的部门负责人对关联交易的（）承担相应责任。A、风险性B、合规性C、公允性D、必要性解析：B,银行保险机构关联交易管理办法第三十九条。24 .关联交易控制委员会由三名以上董事组成，由（）担任负责人。A、业务部门负责人B、风险审批部门

9、负责人C、合规审查部门负责人D、独立董事解析：D,银行保险机构关联交易管理办法第三十九条。25 .银行保险机构董事、监事、高级管理人员应当自任职之日起（）个工作日内，按银行保险机构关联交易管理办法有关规定向银行保险机构报告其关联方情况。A、10B、15C、20D、30解析：B,银行保险机构关联交易管理办法第四十一条。26 .银行保险机构具有大额授信、资产转移、保险资金运用等核心业务审批或决策权的人员应当自任职之日起（）个工作日内，按银行保险机构关联交易管理办法有关规定向银行保险机构报告其关联方情况。A、10B、15C、20D、30解析：B,银行保险机构关联交易管理办法第四十一条。27 .持有银

10、行保险机构5%以上股权，或持股不足5%但是对银行保险机构经营管理有重大影响的自然人、法人或非法人组织，应当在持股达到5%之日或能够施加重大影响之日起（）个工作日内，按银行保险机构关联交易管理办法有关规定向银行保险机构报告其关联方情况。A、10B、15C、20D、30解析：B,银行保险机构关联交易管理办法第四十一条。28 .关联方报告事项如发生变动，应当在变动后的（）个工作日内向银行保险机构报告并更新关联方情况。A、10B、15C、20D、30解析：B,银行保险机构关联交易管理办法第四十一条。29 .关联交易应当按照商业原则，以（）的条件进行。A、不优于对非关联方同类交易B、不优于对关联方同类交

11、易C、不优于对同类交易D、不优于对全部交易解析：A,银行保险机构关联交易管理办法第四十四条。30 .关联交易应当按照商业原则进行，必要时（）可以聘请财务顾问等独立第三方出具报告，作为判断的依据。A、业务部门B、风险审批部门C、合规审查部门D、关联交易控制委员会解析：D,银行保险机构关联交易管理办法第四十四条。31 .董事会会议所作关联交易决议须经非关联董事（）以上通过。出席董事会会议的非关联董事人数不足三人的，应当提交股东（大）会审议。A、1/3B、1/2C、2/3D、3/4解析：C,银行保险机构关联交易管理办法第四十五条。32 .银行保险机构与同一关联方之间长期持续发生的，需要反复签订交易协

12、议的提供服务类、保险业务类及其他经银保监会认可的关联交易，可以签订统一交易协议，协议期限一般不超过（）年。A、1B、2C、3D、5解析：C,银行保险机构关联交易管理办法第四十七条。33 .独立董事认为有必要的，可以聘请中介机构等独立第三方提供意见，费用（）oA、自行承担B、由客户承担C、由董事会承担D、由银行保险机构承担解析：D,银行保险机构关联交易管理办法第四十九条。34 .对于未按照规定报告关联方、违规开展关联交易等情形，银行保险机构应当按照内部问责制度对相关人员进行问责，并将问责情况报（）oA、董事会B、关联交易控制委员会C、高级管理层D、监事会解析：B,银行保险机构关联交易管理办法第五

13、十条。35 .银行保险机构应当（）至少对关联交易进行一次专项审计。A、每季度B、每半年C、每年D、每两年解析：C,银行保险机构关联交易管理办法第五十一条。36 .重大关联交易应当在（）逐笔向银保监会或其派出机构报告。A、内部审批通过后10个工作日内B、内部审批通过后15个工作日内C、签订交易协议后10个工作日内D、签订交易协议后15个工作日内解析：D,银行保险机构关联交易管理办法第五十三条。37 .统一交易协议的签订、续签或实质性变更的，银行保险机构应当在（）逐笔向银保监会或其派出机构报告。A、内部审批通过后10个工作日内B、内部审批通过后15个工作日内C、签订交易协议后10个工作日内D、签订

14、交易协议后15个工作日内解析：D,银行保险机构关联交易管理办法第五十三条。38 .银行保险机构应当按照银行保险机构关联交易管理办法有关规定统计季度全部关联交易金额及比例，并于每季度结束后（）日内通过关联交易监管相关信息系统向银保监会或其派出机构报送关联交易有关情况。A、10B、15C、20D、30解析：D,银行保险机构关联交易管理办法第五十四条。39 .按照银行保险机构关联交易管理办法第五十三条规定需逐笔报告的关联交易应当在（）逐笔披露。A、内部审批通过后10个工作日内B、内部审批通过后15个工作日内C、签订交易协议后10个工作日内D、签订交易协议后15个工作日内解析：D,银行保险机构关联交易管理办法第五十六条。40 .一般关联交易应在每季度结束后（）日内按交易类型合并披露。A、10B、15C、20D、30解析：D,银行保险机构关联交易管理办法第五十六条。41 .与关联自然人单笔交易额在（）以下的关联交易，且交易后累计未达到重大关联交易标准的，可以免予按照关联交易的方式进行审议和披露。A、50万元B100万元C、500万元D、IoOO万元解析：A,银行保险机构关联交易管理办