2021年7月证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案解析.doc

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1、2021年7月证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案解析一、单选题1、“金融加速器”理论认为()A.金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况B.货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖实体经济上的一层面纱C.金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响D.未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导等作用，货币能影响实体经济答案：C解析：20 世纪90 年代，伯南克和格特勒提出了“金融加速器”理论，揭示了经济周期和金融周期两者之间反馈循环的微观机制。该理论认为，金融市场上

2、资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦会产生“加速器”效应并放大对实体经济产出的动态影响。【考点】金融服务实体经纪高质量发展的要求【章节】第二章第一节了解2、关于企业直接融资，下列说法错误的是()。A.定向增发不会直接影响公司原股东利益B.公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金C.公开增发可以扩大股东人数，分散股权D.发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段答案：A解析：非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。这种增资方式会直接影响公司原股东利益，需经股东大会特别批准。【考点】上

3、市公司再融资的途径【章节】第三章第一节熟悉3、下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是()。A.上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定B.上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同C.上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售D.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露答案：D解析：B 正确，上市公司配股，应当向股权登记日登记在册的股东配售，且配售比例应当相同。D

4、 错误，上市公司增发，可以全部或者部分向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行公告中披露。C 正确，上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同的配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售。主承销商应当在发行公告中明确机构投资者的分类标准。主承销商未对机构投资者进行分类的，应当在网下配售和网上发行之间建立回拨机制，回拨后两者的获配比例应当一致。A 正确，上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定。【考点】上市公司发行股票的方式【章节】第四章第二节熟悉4、下列属于境内上市外资股的是

5、()。A.S 股B.B 股C.H 股D.L 股答案：B解析：境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织;我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民等。这类股票被称为B 股。【考点】我国股票的类型-外资股【章节】第四章第一节了解5、下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是()。A.通常在特定区域从事商业银行业务B.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务C.各项业务均衡发展D.依靠地缘优势与当地经济发展水平答案：C解析：近年来，股份制商业银行资产规模增长较快，市场份额不断提升，逐渐成为银行体系的重要

6、组成部分。城市商业银行通常在特定的区域从事商业银行业务，依靠地缘优势、当地经济发展水平，重点针对当地企业和居民的需求提供金融产品和服务。【考点】我国银行业的基本情况【章节】第二章第一节了解6、科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”，其中“N”是指()。A.中国证监会发布的关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见B.中国证监会发布的科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)和科创板上市公司持续监管办法(试行)C.上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则D.上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核、发行承销、信息披露、交易规则等主要内

7、容答案：C解析：“N”是指由上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则，包括上海证券交易所科创板股票发行与承销业务指引上海证券交易所科创板企业上市推荐指引科创板首次公开发行股票承销业务规范科创板首次公开发行股票网下投资者管理细则等一系列文件。【考点】科创板的制度规则体系【章节】第二章第二节熟悉7、在全球金融体系的主要参与者中，不属于存款吸收机构的是()。A.证券交易商B.信用合作社C.储蓄银行D.抵押贷款银行答案：A解析：存款吸收机构，是指通过自己的账户，以中介的方式将资金从贷款人转向借款人的单位。存款吸收机构包括商业银行和其他存款吸收机构。商业银行通常吸收存

8、款，在支付系统中处于核心地位。其他存款吸收机构包括储蓄银行、开发银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。【考点】全球金融体系的主要参与者【章节】第一章第二节熟悉8、下列关于股票合并的说法，错误的是()。A.股票合并常见于低价股B.股票合并是将若干股票合并为1 股C.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重D.股票合并又称并股答案：C解析：股票合并又被称为并股，是将若干股股票合并为1 股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。理论

9、上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，但股东所持股票的市值不发生变化。【考点】股份变动-股票分割和合并【章节】第四章第一节掌握9、下列关于开立证券账户的基本原则和要求的说法，错误的是()A.中国证券登记结算有限公司依投资者申请为其开立一码通账户及相应的子账户B.开立证券账户应坚持合法性、真实性、公平性的原则C.合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户D.真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效。不得有虚假隐匿答案：B解析：开立证券账户的基本原则和要求，开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。【考点】开立证券账户的基本原则和要求【章节】第

10、四章第三节掌握10、货币政策最终目标不包括()A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.基础货币答案：D解析：货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。【考点】货币政策的目标【章节】第二章第一节掌握11、目前，财政部以承购包销方式发行的债券是()。A.市政债B.凭证式国债C.记账式国债D.金融债券答案：B12、在证券结算中，()是指交易双方对所有达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付。A.差额结算B.实时结算C.净额结算D.金额结算答案：C13、证券公司从事中间介绍业务，所提供的服务不包括()。A.提供期货行情信息B.协助办理开户手续C

11、.提供期货交易设施D.代期货公司收付期货保证金答案：D14、对于资产证券化的定义，下列说法错误的是()。A.资产证券化的基础资产是特定的资产池B.资产证券化的基础资产归根到底是企业C.资产证券化是一种融资方式D.资产证券化可以构造出多种衍生金融产品答案：B15、在我国，可转换债券的最长期限是()年。A.6B.3C.10D.5答案：A16、下列关于不同类型基金的利润分配原则的说法。正确的是()A.货币基金应当每日进行收益分配B.基金利润分配后基金份额净值可以低于面值C.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%D.开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每次基金收益分配

12、的最高比例答案：A17、科创板上市公司可能退市的情况不包括()。A.欺诈类强制退市B.交易类强制退市C.规范类强制退市D.重大违法强制退市答案：A18、在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为不同的类型，其中不包括()。A 国家股B.红筹股C.法人股D.社会公众股答案：B二、多项选择题19、对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括()。I.年报审计监管II.会计报表监管III.信息报送制度IV.信息公开披露制度A.II、IVB.I、IIIC.I、III、IVD.II、III、IV答案：C20、政府发行债券所筹集的资金可用于()。I.协调财政资金短期周转II.弥补财政赤字III.兴建政府投资的大型基础性的建设项目IV.弥补战争费用的开支A.I、IIB.III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV答案：D8